金融稳定视角下我国外资银行监管研究

论文摘要

近年来外资银行发展迅速,其资产、存款和贷款的增长速度均在30%以上,它作为参与我国金融活动的体系之一,本身包含了不稳定性与风险,其不稳定性可通过银行体系的传导作用而转化为金融不稳定,一旦监管不力而导致不稳定因素广泛传播,构成系统性金融风险或金融危机时,将造成实体经济的严重损害。目前,我国的金融业发展迅速,取得了巨大的成绩,特别是2003年我国金融管理体制进行了重大调整,将银行业监督管理职能从中国人民银行分离出来,成立了独立于央行之外的中国银行业监督委员会。中国的分业监管体制最终形成,这对于我国加强外资银行监管起了巨大作用。但在金融全球化、自由化和电子化趋势下,国际金融市场间的联系日益紧密,外资银行业务因此得到了长足的发展,并日渐发挥着越来越重要的作用。伴随其业务和地域的扩张,我国银行业面临的风险也更趋多样化。因此,在顺应世界经济金融一体化趋势,引进外资银行的同时学习他国关于外资银行监管的先进经验,结合本国实际情况,对外资银行进行有效监管,以维护我国金融体系的稳定,已成为我国银行业监管的新课题。本文从外资银行监管的基本理论与国际上外资银行监管比较的实践入手,结合我国外资银行及其监管现状,分析了我国外资银行监管对金融稳定的重要性,继而对外资银行进入对金融稳定的核心——银行体系稳定性指标的影响进行深入研究,在借鉴国外对外资银行监管先进经验的基础上,提出了加强外资银行监管的具体措施。主要包括完善对外资银行监管的法律法规;构建系统的外资银行有效监管模式;健全外资银行市场准入和市场退出机制;构建风险预警体系,积极推进分级监管;加快建立存款保险制度以及完善信息披露制度等。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 附表索引
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景及意义
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 国内外文献综述
• 1.2.2 银行监管的经济学视角
• 1.3 论文研究方法及写作安排
• 1.3.1 研究方法
• 1.3.2 论文结构
• 第2章 金融稳定与外资银行监管的理论阐述
• 2.1 金融稳定理论
• 2.1.1 金融脆弱论与金融不稳定说
• 2.1.2 金融稳定的理论阐释
• 2.2 银行监管理论
• 2.2.1 银行监管的外因:金融市场失灵
• 2.2.2 银行监管的内因:银行内在的不稳定倾向
• 2.2.3 金融稳定视角下银行监管理论的深化
• 2.3 外资银行监管对金融稳定的重要性
• 2.3.1 外资银行市场准入监管决定金融稳定的效益性
• 2.3.2 外资银行市场运营监管改进金融稳定的系统性
• 2.3.3 外资银行市场退出监管维持金融稳定的动态性
• 第3章 基于金融稳定的外资银行监管实证考察
• 3.1 我国外资银行发展现状分析
• 3.1.1 外资银行与外资银行监管
• 3.1.2 外资银行在我国的发展现状及特点
• 3.2 我国对外资银行监管的现实状况及存在的问题
• 3.2.1 我国对外资银行监管的现实状况
• 3.2.2 我国对外资银行监管存在的问题
• 3.3 外资银行进入对我国经济的影响
• 3.3.1 外资银行进入对我国经济的正面效应
• 3.3.2 外资银行进入对我国经济的负面影响
• 3.4 外资银行对我国金融稳定影响的实证分析
• 3.4.1 模型设定及计量方法
• 3.4.2 具体指标的选取和定义
• 3.4.3 结果分析
• 第4章 外资银行监管的国际比较
• 4.1 监管模式的比较
• 4.1.1 决定外资银行监管模式的因素
• 4.1.2 外资银行监管模式体系比较
• 4.2 监管原则的比较
• 4.3 监管措施比较
• 4.3.1 监管具体内容存在差异
• 4.3.2 监管具体手段的比较
• 4.4 监管法律体系的比较
• 第5章 完善我国外资银行监管体系维护金融稳定的政策建议
• 5.1 完善对外资银行监管的法律法规
• 5.1.1 进一步完善外资银行立祛的原则
• 5.1.2 完善外资银行监管法律法规的具体措施
• 5.2 构建系统的外资银行有效监管模式
• 5.2.1 建立监管协调新机制
• 5.2.2 建立外资银行同业公会自律管理机制
• 5.2.3 发展和加强社会外部审计的建设
• 5.3 健全外资银行市场准入与市场退出机制
• 5.3.1 完善对外资银行市场准入的监管
• 5.3.2 完善外资银行市场退出环节的监管
• 5.4 以分级监管为契机构建风险预警体系
• 5.4.1 外资银行微观监测预警指标体系
• 5.4.2 外资银行宏观监测预警指标体系
• 5.4.3 整个预警指标体系值的确定
• 5.5 加快建立存款保险制度
• 5.5.1 存款保险制度的必要性
• 5.5.2 存款保险机构模式及职能
• 5.5.3 存款保险费率和赔付方式
• 5.6 完善信息披露制度
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 附录A 攻读学位期间发表的学术论文目录
• 附录B