论我国金融控股公司的风险管理

论我国金融控股公司的风险管理

论文摘要

金融控股公司是随着经济全球化、金融全球化的进程而出现的一种新的组织形式,也是金融机构提高自身竞争能力的主要途径。然而金融控股公司是一把“双刃剑”,发展得当能充分展现其“规模经济”、“范围经济”等优势,发展不得当将会埋下新的、巨大的风险隐患,甚至殃及国家安全。目前我国存在形式各异的(准)金融控股公司,理论界己达成共识认为金融控股公司是我国实现综合经营的主导形式,而中共中央在《十一五规划建议》中首次提出了稳步推进金融业综合经营试点,标志着我国的金融业将实现从分业经营向综合经营的重大转型,可以预见,我国金融控股公司组建的浪潮将会愈演愈烈。然而由于相关法律、监管制度等外部因素的滞后以及金融控股公司内部风险管理体系建设处于探索阶段的现状,我国金融控股公司在发展过程中隐藏着一定的风险。他山之石,可以攻玉,借鉴发达国家金融控股公司风险管理成功经验并结合我国金融控股公司发展现状,构建具有中国特色的金融控股公司风险管理体系将有助于我国金融稳定发展。本文首先对金融控股公司与风险管理的相关理论进行了概述,其次总结国外金融控股公司风险管理实践的成功经验,并从我国金融控股公司发展现状入手,分析其存在的问题以及风险管理现状,提出从建设内部风险管理体系、完善公司治理结构、加强内部控制制度建设和加强外部控制制度建设等方面完善我国金融控股公司的风险管理,从而保证我国金融控股公司持续、健康发展。本文借鉴了《企业风险管理框架》(ERM),在金融控股公司风险管理中引入全面风险管理的概念,从风险管理的两个层面(微观和宏观)对如何完善我国金融控股公司的风险管理进行了探讨。

论文目录

  • 中文提要
  • Abstract
  • 引言
  • 一、选题意义
  • 二、国内外研究现状
  • 三、本文的主要创新点
  • 第一章 金融控股公司风险管理相关理论
  • 第一节 金融控股公司概述
  • 一、金融控股公司的定义和分类
  • 二、金融控股公司发展的内在动因
  • 三、金融控股公司的风险类型
  • 第二节 风险管理的相关理论
  • 一、风险管理概述
  • 二、公司治理、内部控制与风险管理
  • 三、资产组合理论蕴涵的风险管理思想
  • 四、金融控股公司的全面风险管理
  • 第二章 国外金融控股公司风险管理借鉴
  • 第一节 国外金融控股公司的内部风险管理
  • 一、瑞士信贷集团的风险管理实践
  • 二、日本瑞穗金融控股集团的风险管理实践
  • 三、澳大利亚联邦银行的风险管理实践
  • 四、国外金融控股公司风险管理的实践总结
  • 第二节 国外金融控股公司的外部监管
  • 一、目前全球金融集团监管模式与比较
  • 二、国外金融控股公司外部监管的主要内容
  • 第三章 我国金融控股公司的风险管理现状分析
  • 第一节 我国金融控股公司发展现状
  • 第二节 我国金融控股公司的主要风险
  • 一、制度风险
  • 二、资本重复使用风险
  • 三、缺乏有效的“防火墙”
  • 四、监管难度大
  • 五、发展中的特殊风险
  • 第三节 我国金融控股公司风险管理状况
  • 一、管理机构设置
  • 二、运作机制
  • 三、主要内部控制手段
  • 四、主要外部监管政策
  • 第四节 我国金融控股公司的风险管理中存在的问题
  • 一、管理机构设置方面
  • 二、公司组织结构方面
  • 三、主要内部控制手段方面
  • 四、主要外部监管政策方面
  • 第四章 完善我国金融控股公司的风险管理
  • 第一节 金融控股公司内部风险管理体系建设步骤
  • 第二节 我国金融控股公司内部风险管理体系的建设
  • 一、培育统一的风险管理理念
  • 二、风险管理组织架构的建设
  • 三、建立统一的风险管理流程
  • 四、风险评价和预替体系的建设
  • 五、风险管理的信息系统建设
  • 第三节 我国金融控股公司公司治理结构的完善
  • 一、明确金融控股公司的所有者和内部产权关系
  • 二、明确金融控股公司股东、董事会和高级管理层的职责
  • 三、加强对金融控股公司市场激励机制手段的建设
  • 四、加强对金融集团分支机构的监管
  • 第四节 加强我国金融控股公司的内部控制制度建设
  • 一、加强内控法律法规建设与内控意识
  • 二、加强资本控制与完善组织结构
  • 三、建立完善的风险管理和审计稽核体系
  • 四、建立、健全财务与信息控制制度
  • 第五节 加强我国金融控股公司的外部控制制度建设
  • 一、完善金融控股公司的法律环境
  • 二、我国金融控股公司监管模式的选择
  • 三、我国金融控股公司监管的主要内容
  • 结论
  • 参考文献
  • 攻读学位期间本人出版或公开发表的论著、论文
  • 致谢
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