论文题目: 金融混业与金融监管——兼析台湾金融混业与监管的变迁
论文类型: 博士论文
论文专业: 金融学
作者: 郑君豪
导师: 万解秋,贝政新
关键词: 金融混业,金融监管,金融效率,金融控股公司
文献来源: 苏州大学
发表年度: 2005
论文摘要: 在二十世纪结束前的十年里,主要发达国家均放弃了对金融分业经营的严格规定,实行混业经营,金融混业经营浪潮再度掀起。混业经营浪潮带来的不仅是金融机构业务的变化,同时也导致了金融监管体制的革新,形成了各具特点的多种监管模式。在此大趋势下,台湾于2001年也正式通过和实施了《金融控股公司法》,步入混业经营时代。 本文通过理论演绎与实践归纳的方法探索世界金融混业与金融监管的相互关系及其相关问题,并通过实证方法总结台湾地区金融混业与监管的变迁,以期印证某些观点和给中国大陆的金融混业提供一些启示。 首先,以金融效率概念为桥梁,以金融监管的成本——收益分析方法和金融监管函数为分析工具,分析金融混业与金融监管内在联系,为实践中金融混业与金融监管间的密切关联找到理论上的依据。然后,通过各国金融混业与金融监管的实践归纳,得出金融混业与金融监管的若干模式,并结合各国混业与监管变迁的过程,总结可供参考的混业变迁与混业监管的经验;最后,对台湾地区混业经营与金融监管制度变迁的过程进行了研究,并对台湾地区上市的金融控股公司及其子公司和非金融控股公司两类公司,在混业前后各项财务指标的变化进行了比较,以观察其金融混业绩效及混业经营过程中金融监管之得失。 本文的主要研究结论有:①金融混业经营浪潮的动力一方面来自微观金融企业自身追求规模与竞争力的原始冲动;另一方面也是一国保证本国金融机构或是金融业在国际市场上的竞争优势的策略选择。②混业经营是一把“双刃剑”,混业经营可以提高金融运作效率,但同时也会增加金融监管成本,最终是金融监管效率的高低决定混业经营的成效。③没有一个适用于全球的最优金融监管模式,一国实行什么样的金融
论文目录:
苏州大学博士学位论文详细摘要
前言
（一） 研究背景与目的
（二） 研究方法
（三） 本文框架
第一章 理论综述
1．1 金融混业的理论阐释
1．1．1 金融混业的理论基础研究
1．1．2 金融混业的经营模式研究
1．1．3 金融混业潜在风险的研究
1．2 金融监管研究综述
1．2．1 金融监管的基础理论研究
1．2．2 金融监管目标的研究
1．3 混业经营下金融监管问题研究
1．3．1 混业经营下对于金融集团内部活动监管的研究
1．3．2 混业经营下金融监管模式变革的研究
1．4 本文研究的视角
第二章 金融混业——一个金融监管效率视角的分析
2．1 金融效率与金融监管
2．1．1 金融效率
2．1．2 金融监管——金融效率实现的制度保障
2．2 金融监管效率评判——成本收益分析法
2．2．1 金融监管的成本分析
2．2．2 金融监管的收益分析
2．2．3 金融监管的成本收益函数
2．2．4 影响金融监管效率的因素
2．3 混业经营——金融监管效率角度的分析
2．3．1 混业经营——对金融效率“双向”影响
2．3．2 混业经营下的金融监管函数
2．3．3 结论：金融监管效率决定混业经营的成效
第三章 混业经营与对金融机构监管的新挑战
3．1 金融混业及其经营模式的发展趋势
3．1．1 金融混业：21世纪金融业的主流
3．1．2 金融混业模式的选择：全能银行与金融控股公司
3．2 混业经营下金融活动的新风险
3．2．1 金融集团内的复杂关联关系
3．2．2 利益冲突与利益输送风险
3．2．3 其它金融控股公司风险
3．3 混业金融机构的特殊监管政策
3．3．1 资本充足率的监管
3．3．2 内部交易的监管
3．3．3 内部控制的监管
3．3．4 金融控股集团结构透明度的监管
3．3．5 股东的适当性及任职者资格的审查
第四章 金融混业与金融监管体制的变革
4．1 混业经营与金融监管的互动关系
4．1．1 金融监管理念的变化促动金融混业的发展
4．1．2 混业经营的深入推动金融监管的变革
4．2 混业趋势下全球金融监管体制变革概貌
4．3 混业变迁中各国金融监管制度的变化
4．3．1 美国
4．3．2 英国
4．3．3 德国
4．3．4 日本和韩国
4．3．5 印度和巴西
4．4 金融监管模式的三种划分方式
4．4．1 按监管的性质划分
4．4．2 按监管的标的划分
4．4．3 按监管的组织形式划分
4．5 影响一国金融监管模式选择的因素分析
第五章 台湾金融业的混业变迁及其监管
5．1 1980年代以后台湾金融业发展背景
5．2 台湾金融分业与混业的抉择
5．2．1 “分业”前景不容乐观
5．2．2 “混业”抉择势在必行
5．2．3 台湾地区金融混业的模式选择
5．3 混业过程中台湾金融监管的改革
5．3．1 台湾地区金融监管改革的历程、现状及未来走向
5．3．3 台湾对金融控股公司的有关监管措施
5．4 台湾金融混业监管的问题及未来改进
5．4．1 台湾金融监管所面临之问题
5．4．2 台湾未来金融监管改进的方向
第六章 混业变迁中台湾金融业效率变化的实证分析
6．1 混业经营下金融控股公司效率的定量分析
6．1．1 分析方法及样本选择
6．1．2 分析过程及结果
6．1．3 有关结论
6．2 混业经营下金融监管成本的定性分析
6．3 案例分析——国票金融控股公司
6．4 台湾金融混业及其监管分析的主要结论
结论与启示
参考文献
攻读学位期间公开发表论文
后记
发布时间: 2006-03-24
参考文献
- [1].金融混业集团主导下的银行资本监管研究[D]. 刘夏.重庆大学2008
- [2].金融混业企业集团风险及监管研究[D]. 陈岗.复旦大学2009