金融业综合经营模式下的中国墙制度研究

论文摘要

中国墙制度是英美法上发展起来的一项防范综合性金融机构不正当使用客户信息的自律机制。它强调机构内部对信息的管理,能够弥补法定防火墙制度机械与僵硬的缺陷,激发和调动金融机构完善信息控制措施的主观意愿,是今天英美法上解决金融业综合经营下的利益冲突和内幕交易问题的重要机制。我国金融业虽然目前仍实行分业经营体制,但已呈现出综合经营的发展趋势,对中国墙制度进行研究迫切而有必要。本文分为三个部分:引言、正文和结论。正文部分按照提出问题、分析问题、解决问题的思路行文,共分为四章。第一章是中国墙制度的一般原理。本章对中国墙制度的概念、特征进行了界定,进而通过对利益冲突的概念、特征以及产生原因的分析,揭示了中国墙制度在规制利益冲突上的优缺点,并从积极与消极两个面向剖析了中国墙制度的功能。第二章是英美法上中国墙制度的考察与借鉴。本章对英美两国的中国墙制度进行了详细介绍,以期为我国中国墙制度的构建提供经验借鉴。第三章是我国引进中国墙制度的必要性与可行性。一方面鉴于证券业国际化以及加强内幕信息管理,完善我国证券监管体制的需要,我国引进中国墙制度迫切而有必要;另一方面我国的现行立法及我国金融业的发展实践又为我国中国墙制度的构建提供了法律基础和现实条件。第四章是我国的中国墙制度的具体构建。本章从加强立法、加强执法监督和加强配套措施建设三个方面提出了具体构建我国的中国墙制度的对策建议。

论文目录

• 内容摘要
• Abstract
• 引言
• 一、中国墙制度的一般原理
• （一） 中国墙制度的内涵界定
• （二） 中国墙制度产生的根源——金融业综合经营模式下的利益冲突问题
• 1. 利益冲突的概念及特征
• 2. 利益冲突是金融业综合经营模式下的必然结果
• 3. 中国墙制度在解决利益冲突问题上的优缺点
• （三） 中国墙制度的功能
• 1. 积极功能——禁止信息滥用
• 2. 消极功能
• 二、英美法上的中国墙制度考察与借鉴
• （一） 美国法上的中国墙制度
• 1. 中国墙制度在美国法上的演进
• 2. 美国法上中国墙制度的具体执行机制
• （二） 英国法上的中国墙制度
• 1. 英国法上中国墙制度的演进
• 2. 英国法上的中国墙制度的特点
• （三） 对我国的借鉴意义
• 三、我国引进中国墙制度的必要性与可行性分析——以证券自律监管为视角
• （一） 我国证券监管的现状
• 1. 我国证券监管体制的发展过程
• 2. 现行体制下我国证券监管制度的特点
• （二） 我国构建中国墙制度的必要性
• 1. 是解决综合类证券商内部的利益冲突问题的需要
• 2. 是适应证券业国际化趋势的需要
• 3. 是完善证券业自律监管体制的需要
• （三） 我国构建中国墙制度的可行性
• 1. 我国现行立法为中国墙制度的构建提供了一定的法律基础
• 2. 我国金融业的发展实践为中国墙制度的构建提供了现实条件
• 四、构建我国综合类证券机构的中国墙制度
• （一） 加强立法
• 1. 通过立法明确中国墙制度的法律效力
• 2. 用法律的形式明确中国墙制度的抗辩效力
• 3. 用法律的形式明确中国墙制度的具体要求和执行措施
• （二） 加强中国墙制度的执法监督
• 1. 加强政府对中国墙制度的执法监督
• 2. 加强证券行业组织的监督
• 3. 加强社会监督
• （三） 加强中国墙制度的配套制度建设
• 1. 建立中国墙制度的强化配套措施
• 2. 制定完善的职业道德守则
• 3. 明确综合类证券商的民事法律责任
• 结语
• 致谢
• 参考文献