天津交通银行财富管理业务模式研究

论文摘要

近年来,我国经济持续保持高速增长,居民的可支配收入不断增加。国内已经形成相当一批收入较高、消费能力较强的群体,为了规避市场风险,人们迫切需要一种高层次的金融服务。银行等金融机构通过这种服务能够帮助客户管理资产、负债和流动性,及时提供各种融资便利和投资建议,利用自身的专业优势,减小客户的投资、融资风险。同时,日趋激烈的行业竞争要求天津交通银行转变传统的经营模式,开辟新的利润增长点,根据国外成熟商业银行的发展经验,为中高端客户提供优质高效的金融服务可以为银行带来丰厚的利润。财富管理业务便是这样一种模式:它一方面可以满足商业银行追逐新的利润增长点的需求,另一方面可以满足中高端客户规避风险、实现财富目标的需求,因此理应成为天津交通银行未来发展的重中之重。本文首先介绍了选题背景和意义以及研究思路,其次阐明了财富管理的相关理论,在此基础上,对天津交行财富管理业务的现状进行了实证研究,分析了天津交通银行财富管理业务模式,最后,提出了天津交通银行财富管理业务模式的改进建议。本文综合运用理论研究和实证研究两种研究方法,借鉴相关理论学科的理论知识,包括经济学、管理学等,理论与实践相结合,尽力将研究做得更深入,将理论表述更透彻。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 绪论
• 1.1 选题的背景及研究意义
• 1.2 研究思路与内容
• 1.3 研究方法
• 2 商业银行财富管理相关理论综述
• 2.1 财富管理的定义
• 2.2 财富管理理论基础
• 2.2.1 金融创新理论
• 2.2.2 生命周期假说
• 2.2.3 投资组合理论
• 2.2.4 金融功能观
• 2.3 财富管理与理财业务的区别
• 2.4 财富管理的一般流程
• 3 天津交通银行财富管理业务现状分析
• 3.1 天津交通银行财富管理业务范围
• 3.1.1 理财产品
• 3.1.2 中间业务
• 3.2 天津交通银行财富管理业务经营模式
• 3.2.1 交银理财
• 3.2.2 沃德财富（OTO FORTUNE）
• 3.2.3 蕴通财富
• 4 天津交通银行财富管理业务模式分析
• 4.1 天津交通银行财富管理业务具备的优势
• 4.2 天津交通银行财富管理业务存在的不足
• 4.3 制约天津交通银行财富管理业务发展的外部因素
• 5 天津交通银行财富管理业务模式的改进
• 5.1 市场细分
• 5.1.1 根据客户需求模式细分
• 5.1.2 根据不同的生命周期特点细分
• 5.2 人才培养
• 5.2.1 人才选拔
• 5.2.2 考核制度
• 5.2.3 培训制度
• 5.2.4 信息支持
• 5.3 渠道建设
• 5.3.1 电子平台建设
• 5.3.2 营业网点建设
• 5.3.3 结算体系的完善
• 5.4 风险控制
• 结论
• 参考文献
• 致谢