论金融控股公司监管的法律制度

论文摘要

当今世界金融业的一个重要发展趋势就是各国金融制度的趋同化。我国加入WTO后,顺应国际金融业由分业经营向混业经营发展的潮流,金融控股公司作为我国金融业由分业经营向混业经营过渡的一种必然选择日益蓬勃发展起来,然而,由于其作为新型经济组织形式自身的特殊性和金融行业自身存在的风险性和脆弱性,加上我国目前金融控股公司法律监管制度缺失的现状,使得我国目前对金融控股公司的法律监管变得尤为迫切和必要。因此非常有必要从金融控股公司的产生和概念界定出发来分析和研究金融控股公司法律监管的特殊性,并在分析和比较世界各国对金融控股公司法律监管模式的基础上构建和完善我国金融控股公司的法律监管体系。 金融控股公司作为一种新型的经济组织形式,由于其往往规模较大,机构设置复杂,经营中存在较高的风险,因而对其的法律监管存在着特殊性,主要表现在对特殊经营风险的监管上、监管目标的特殊性和监管主体的特殊性上。由于金融控股公司对金融业发展举足轻重的作用和对其进行法律监管的特殊性,世界上大部分金融业相对发达的国家已对其进行了法律监管,通过分析和比较美国、英国、日本等国家金融控股公司的典型监管模式可以为我国金融控股公司法律监管制度的确立和完善提供有益的经验。根据我国金融控股公司法律监管制度缺失的现状和金融控股公司法律监管的特殊性,在构建我国金融控股公司法律监管制度基本思路的时候,首先要以明确金融控股公司的法律地位为前提,在此前提下,确立适合我国国情的立法监管目标和法律监管模式,同时以立法的形式对现有的监管措施进行完善,使其发挥最佳的监管效应。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪言
• 1.1 选题背景及意义
• 1.2 文献综述
• 1.3 结构安排
• 第2章 金融控股公司的产生及概念确立
• 2.1 金融控股公司的产生
• 2.1.1 源于社会发展的必然
• 2.1.2 源于金融作为稀缺资源的本质
• 2.1.3 源于金融控股公司自身的巨大经济优势
• 2.2 金融控股公司的概念界定
• 2.2.1 金融控股公司的概念
• 2.2.2 金融控股公司与一般控股公司的区别
• 2.2.3 金融控股公司与银行控股公司的关系
• 2.3 我国金融控股公司的特点和发展现状
• 2.3.1 我国金融控股公司的特点
• 2.3.2 我国金融控股公司的发展现状
• 第3章 金融控股公司法律监管的特殊性
• 3.1 金融控股公司运行过程中风险的特殊性
• 3.1.1 资本充足率不足的风险
• 3.1.2 高财务杠杆的风险
• 3.1.3 不正当交易的风险
• 3.1.4 经营管理的风险
• 3.1.5 资金违规入市风险
• 3.2 监管目标的特殊性
• 3.3 监管主体的特殊性
• 3.3.1 在监管职能分工方面确立“主监管”的监管模式
• 3.3.2 确立三位一体的监管主体模式
• 第4章 金融控股公司法律监管模式比较
• 4.1 美国金融控股公司监管模式的演化及现状
• 4.1.1 1929-1933经济大危机时
• 4.1.2 《1956年银行控股公司法》颁布后
• 4.1.3 《1998年金融服务业法案》颁布后
• 4.2 英国金融控股公司监管模式的演化及现状
• 4.2.1 1979年后对金融控股公司分业监管的法律监管模式
• 4.2.2 《1987年银行法》实施后对金融控股公司的监管
• 4.2.3 金融服务监管局成立后对金融控股公司的法律监管
• 4.3 日本金融控股公司监管模式的演化及现状
• 4.3.1 二战前对金融控股公司的法律监管
• 4.3.2 二战初期对金融控股公司的法律监管
• 4.3.3 90年代对金融控股公司解禁之后的金融控股公司立法监管模式
• 4.4 三个国家金融控股公司监管模式比较
• 4.4.1 英国和日本金融控股公司监管模式比较
• 4.4.2 美国和英国金融控股公司监管模式比较
• 第5章 构建和完善我国金融控股公司的法律监管制度
• 5.1 我国对金融控股公司法律监管的必要性
• 5.1.1 源于金融监管的重要性和必要性
• 5.1.2 源于金融控股公司的重要作用和运行过程中的复杂性和特殊性
• 5.1.3 源于我国对金融控股公司法律监管的缺失
• 5.2 构建我国金融控般公司法律监管制度的基本思路
• 5.2.1 确立金融控股公司的法律地位是对其进行监管的前提
• 5.2.2 确定我国金融控股公司的立法监管目标
• 5.2.3 对我国金融控股公司法律监管模式的选择
• 5.2.4 以立法的形式促进我国现有金融控股公司监管措施的完善
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文