市场化进程中的国有商业银行效率问题研究

论文摘要

当前，我国经济金融形势快速发展，商业银行产权形式和经营方式发生深刻变化，银行业金融创新不断深化，金融风险持续增加。长期以来，我国银行业存在着片面强调发展速度，忽视经营效率的提高；注重银行业务的市场占有率，忽视银行竞争力的增强。为此，促进中国银行业持续、健康发展，提升国内商业银行竞争能力的核心在于增强银行效率，如何加快提高国有商业银行效率问题是中国银行业乃至整个中国金融业可持续发展的关键。随着我国加入世界贸易组织，并在银行业领域承诺很大程度的全面开放，国有商业银行在市场化进程中既遇到难得的机遇，又面临着严峻的挑战。这就要求国有商业银行加快股份制改革进程，健全银行业务运行机制，使国有商业银行实现由粗放型向集约型经营方式转变，努力提高银行效率。 近年来，国内外学者对商业银行效率问题的研究，主要注重于对商业银行效率测度的研究和探讨。在许多国外有关银行效率的文献中，对西方发达国家银行效率的研究较多，而对市场化转型国家银行效率的研究较少。而国内一些银行效率的文献，偏重于对影响银行效率环境因素的研究和银行效率值的测算，而就银行内部决定因素对商业银行效率的影响路径和作用机理以及如何提升商业银行效率的有效途径则缺乏切合实际的深入研究。为此，作者将市场化进程中的中国银行业具有举足轻重地位的国有商业银行的效率问题作为研究对象。从深化国有商业银行效率基础理论研究入手，确定国有商业银行效率的决定因素，深入研究这些因素尤其是内部决定因素对国有商业银行效率的影响路径和作用机理，并就银行效率问题进行实证研究，在此基础上提出国有商业银行效率提升的有效途径，这对于我国银行业增长方式由粗放型向集约型转变具有科学的现实指导意义。 论文的研究思路是基于借鉴与参考国内外的研究成果和实践的基础上，应用计量经济学、管理学、统计学等理论，从实际情况调查研究入手，总结一般规律，努力使理论研究与实际应用方面有所创新。具体研究中采取了实证研究与规范研究相结合、比较研究与综合研究相结合、定性分析与定量分析相结合、宏观分析与微观分析相结合、系统归纳与实际调查相结合的研究方法。本文的主要研究内容为： (一)银行效率的一般分析。对银行效率概念的界定和基本理论剖析，先

论文目录

• 第1章 导论
• 1.1 研究背景
• 1.2 研究对象及目的
• 1.3 研究采用的理论和方法
• 1.4 论文研究意义
• 第2章 文献评述及论文研究框架
• 2.1 国外研究现状及发展动态
• 2.1.1 从内在环境角度分析银行效率
• 2.1.2 从外在环境角度分析银行效率
• 2.1.3 从宏观决策角度分析银行效率
• 2.1.4 从风险管理角度分析银行效率
• 2.2 国内研究现状及发展状态
• 2.3 银行效率研究的不足及未来研究方向
• 2.4 论文研究的主要内容及研究框架
• 2.4.1 论文研究思路
• 2.4.2 主要研究内容与框架
• 2.5 论文的创新点
• 第3章 银行效率的一般分析
• 3.1 效率的内涵
• 3.2 银行效率的涵义
• 3.2.1 金融效率的概念
• 3.2.2 商业银行效率的内涵
• 3.2.3 商业银行效率的分类
• 3.3 商业银行效率的相关理论
• 3.3.1 马克思主义的银行效率理论
• 3.3.2 西方经济学的银行效率理论
• 3.4 商业银行效率的数量分析方法
• 3.4.1 单要素指标法
• 3.4.2 投入产出法
• 3.4.3 前沿分析法
• 3.5 商业银行效率决定因素
• 3.6 本章总结
• 第4章 国有商业银行产权效率研究
• 4.1 产权理论
• 4.1.1 产权及其功能
• 4.1.2 马克思主义产权理论
• 4.1.3 西方经济学产权理论
• 4.2 产权制度与效率的关系
• 4.2.1 产权制度的概念
• 4.2.2 产权制度的功能
• 4.2.3 产权制度影响效率的路径和作用机理
• 4.3 商业银行产权制度与产权效率分析
• 4.3.1 商业银行产权制度的变迁
• 4.3.2 商业银行产权安排的基本特性
• 4.3.3 产权制度对国有商业银行效率的影响
• 4.3.4 国有商业银行产权制度的现状及缺陷
• 4.3.5 商业银行产权效率的比较分析
• 4.4 国有商业银行产权效率实证研究
• 4.4.1 商业银行产权效率的研究方法
• 4.4.2 商业银行产权效率的测度
• 4.4.3 分析及结论
• 4.5 本章总结
• 第5章 国有商业银行组织效率研究
• 5.1 商业银行组织体系
• 5.1.1 组织的内涵
• 5.1.2 商业银行的组织类型
• 5.1.3 西方商业银行组织架构主流模式特征
• 5.1.4 国有商业银行组织体系沿革
• 5.1.5 国有商业银行现行组织机构探析
• 5.2 组织形式与国有商业银行效率分析
• 5.2.1 组织形态对国有商业银行效率的影响
• 5.2.2 机构规模对国有商业银行效率的影响
• 5.2.3 机构分布对国有商业银行效率的影响
• 5.3 国有商业银行组织效率实证研究
• 5.3.1 商业银行组织效率的研究方法
• 5.3.2 商业银行组织效率的模型验证
• 5.3.3 实证分析及研究结论
• 5.4 本章总结
• 第6章 国有商业银行金融创新效率研究
• 6.1 金融创新与商业银行效率解析
• 6.1.1 金融创新的内涵
• 6.1.2 金融创新理论流派
• 6.1.3 金融创新对商业银行效率增长的作用机理
• 6.2 混业经营与国有商业银行效率分析
• 6.2.1 商业银行混业经营的总体趋势
• 6.2.2 混业经营是国有商业银行的必然选择
• 6.2.3 经营模式对国有商业银行效率的影响
• 6.3 国有商业银行金融创新效率实证研究
• 6.3.1 国有商业银行金融创新的现状
• 6.3.2 中外商业银行金融创新比较
• 6.3.3 国有商业银行金融创新效率分析
• 6.4 本章总结
• 第7章 国有商业银行风险管理效率研究
• 7.1 商业银行风险分析与风险管理
• 7.1.1 商业银行风险的内涵
• 7.1.2 商业银行风险的分类
• 7.1.3 国有商业银行风险的现状
• 7.1.4 国有商业银行风险的成因分析
• 7.1.5 商业银行风险管理及作用
• 7.2 新巴塞尔协议与商业银行风险管理
• 7.2.1 巴塞尔协议的演化
• 7.2.2 新巴塞尔协议对银行业风险管理的影响
• 7.2.3 目前我国银行业风险管理接轨新巴塞尔协议的障碍
• 7.3 国有商业银行风险管理效率分析
• 7.3.1 国有商业银行风险管理的现状
• 7.3.2 国有商业银行风险管理中存在的问题
• 7.3.3 国有商业银行高管涉案根源探析
• 7.3.4 风险管理对国有商业银行效率的影响分析
• 7.4 本章总结
• 第8章 国有商业银行效率提升途径研究
• 8.1 实行国有商业银行公司治理结构和股份制改造
• 8.1.1 建立现代商业银行制度
• 8.1.2 转换经营机制，建立良好的法人治理结构
• 8.1.3 国有商业银行股份制改革的措施建议
• 8.2 推进国有商业银行组织架构和业务流程再造
• 8.2.1 重组国有商业银行业务流程
• 8.2.2 实施国有商业银行组织机构扁平化改革
• 8.3 加快国有商业银行混业经营步伐
• 8.3.1 国有商业银行混业经营的模式选择
• 8.3.2 国有商业银行实行混业经营的策略建议
• 8.4 加大国有商业银行业务创新力度
• 8.4.1 加快商业银行经营战略调整
• 8.4.2 健全商业银行中间业务管理体系
• 8.4.3 建立完善的客户经理制
• 8.4.4 大力开展对客户增值服务业务
• 8.4.5 加强客户信息的收集与分析
• 8.4.6 加强商业银行中间业务的风险控制
• 8.5 强化国有商业银行风险管理
• 8.5.1 提高资本充足率
• 8.5.2 更新和转变风险管理理念
• 8.5.3 再造风险管理业务流程
• 8.5.4 强化内部审计的权威性
• 8.5.5 营造高效的风险管理文化
• 8.5.6 构建专业化风险管理队伍
• 8.6 本章总结
• 第9章 结论和未来研究展望
• 9.1 论文的主要工作和结论
• 9.2 论文的创新点
• 9.3 未来研究的展望
• 致谢
• 参考文献
• 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果