存货质押融资中的质物监管风险控制研究

论文摘要

目前,我国物流企业的利润率己经下滑到2%,这样的利润率已经低于全国行业的平均利润率,变得无利可图,这就要求物流企业拓展服务项目,谋求新的利润增长点,质物监管业务在这样的背景下产生。开展任何一项业务在带来收益的同时,必然也会伴随一定程度的风险。物流企业发展质物监管业务在我国处于起步阶段,而且作为一项新兴的服务项目,在现实中没有任何经验可言,在监管上还缺乏完整的行业管理体系,在业务的发展过程中,不可避免的产生了一系列的潜在问题和风险。因此,风险控制是非常重要的。在业务开展过程中必须遵循风险防范第一,效益第二的原则。为了实现质物监管业务的科学、持续、健康发展,对潜在的风险进行全面的分析和研究,建立科学的风险控制体系,成为物流企业当前迫切需要研究和解决的问题。本文通过对质物监管的业务流程分析寻找潜在风险因素,归纳总结出我国物流企业发展质物监管业务所面临的各种风险,建立科学而有效的风险控制体系,并在A公司应用中,证明了该控制体系是有效的,可以减低风险事件的发生。为我国物流企业发展质物监管业务时进行风险控制探索出一条实践之路,为中国广大物流企业开展物流服务创新,提高风险控制能力,增强其整体竞争力有较高的借鉴意义。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 一、研究的背景与意义
• （一） 研究的背景
• （二） 研究的意义
• 二、相关文献综述
• （一） 国外相关文献综述
• （二） 国内相关文献综述
• 三、研究的内容与框架
• （一） 研究的内容
• （二） 研究的框架
• 第二章 存货质押融资中质物监管风险控制的概述
• 一、存货质押融资及质物监管的概念界定
• （一） 存货质押融资的概念界定
• （二） 质物监管业务的概念界定
• 二、质物监管风险及成因分析
• （一） 质物监管潜在风险因素
• （二） 质物监管信用风险及其成因
• （三） 质物监管市场风险及其成因
• （四） 质物监管操作风险及其成因
• 三、质物监管风险控制的必要性
• 第三章 质物监管风险控制体系构建
• 一、质物监管风险控制体系构建的理论基础
• 二、质物监管风险控制体系构建原则及思路
• （一） 质物监管风险控制体系构建原则
• （二） 质物监管风险控制体系构建思路
• 三、质物监管风险控制体系
• （一） 质物监管风险战略控制
• （二） 质物监管信用风险控制
• （三） 质物监管市场风险控制
• （四） 质物监管操作风险控制
• 第四章 质物监管风险控制体系在A 公司的应用
• 一、A 公司质物监管业务发展概况
• 二、A 公司质物监管风险事件日趋增多
• 三、A 公司质物监管风险控制方面存在的问题
• （一） 风险管理组织结构存在的问题
• （二） 信用风险评估方法欠缺
• （三） 市场风险控制办法需改进
• （四） 操作风险控制措施不完善
• 四、质物监管风险控制体系的应用
• （一） 设置风险管理控制组织及制度
• （二） 出质人信用评级法应用
• （三） “三线法”的应用
• （四） 应急机制的建立
• （五） 质物监管风险控制体系实施效果
• （六） 专业人才培养保障质物监管风险控制体系实施
• 第五章 结论
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间公开发表的论文
• 致谢