保险合规风险管理制度的构建

论文摘要

20世纪90年代,一些跨国性金融公司就已经认识到,相继发生的重大操作风险和洗钱案等风险丑闻,突显出了公司自身合规风险管理失控问题的严峻性。各国金融监管当局在治理防范这些合规风险方面,也形成了一些原则性共识。首先,外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代内部的合规风险管理;其次,有效的合规性监管必须以健全,高效的合规风险管理制度为基础。2006年1月,中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》中首次对保险提出合规的要求,应当看作是管理部门的一种积极应对。然而,在我国保险公司组建较晚,规制不够健全,实践中违规不断,面临着更严重的合规风险。这种风险,随着金融业务的日益多元化、复杂化、国际化以及信息技术的发展,存在着在更大范围和更大程度上放大风险的可能性。本文试图在建立符合中国金融实践的合规风险管理制度的构建方面,做出研究尝试。文章首先就合规、合规风险、合规风险管理的相关概念做了阐述分析和比较研究;其次,整理总结了合规风险管理的发展历程及发展转变的原因;再次,在考察分析国际合规风险管理实践的基础上,结合我国保险公司的现实情况,就我国保险公司如何建立有效的合规风险管理制度做出了一些建设性的论述。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 绪论
• 一、选题背景与意义
• 二、本文的研究思路与创新
• 第一章 保险合规风险管理制度现状分析
• 一、合规风险管理的相关概念
• （一） 合规与合规风险
• （二） 合规风险与法律风险的联系和区别
• （三） 合规风险管理
• 二、合规风险管理的历史演进
• 三、我国保险业合规风险管理制度与实践的不足
• （一） 我国保险业合规风险管理制度的不足
• （二） 我国保险业合规风险管理实践的不足
• 第二章 保险合规风险管理制度的理论问题
• 一、保险合规风险管理与监管理论
• 二、我国保险业构建合规风险管理制度的内外动因
• （一） 内部原因
• （二） 外部原因
• 三、合规风险管理的保险监管制度建设的原则
• （一） 统一监管和自律管理相结合的原则
• （二） 合法经营和诚实信用原则
• （三） 保险由依法设立的机构经营的原则
• （四） 公平竞争原则
• 第三章 国际保险业合规风险管理制度比较
• 一、国际性金融组织对保险合规风险管理的要求
• 二、国外保险合规风险管理制度的借鉴
• （一） 美国、荷兰、法国、德国的合规风险管理体系
• （二） 在亚洲日本保险业形成了独具特色的合规风险管理体系
• 第四章 我国保险业合规风险管理制度的建设
• 一、合规风险管理的保险监管制度的健全
• （一） 以提高监管效率为核心来完善监管体系
• （二） 以树立行业形象为目标来加强信用体系建设
• （三） 以指导行业协会建设为依托来培育保险市场的自律机制
• （四） 以推动行业创新为重点来促进保险业的发展
• 二、保险公司合规风险管理内部制度建设的原则
• （一） 管理层应以身作则
• （二） 注重对合规管理进行投入
• （三） 合规管理的内容应与业务紧密结合
• （四） 建立合规管理的评估标准
• （五） 重视监控手段的运用
• （六） 善于从已有及别人的教训中学习
• （七） 控制风险但不要抑制企业发展
• （八） 视外部审计为企业合规管理的合作伙伴
• （九） 着眼于未来的发展
• 三、保险公司合规风险管理内部制度建设的框架
• （一） 通过完善公司治理强化合规风险管理
• （二） 倡导和培育良好的合规文化
• （三） 建立有效的合规风险管理体系
• （四） 合规部门的组织结构及配套制度
• （五） 合规部门工作的有效开展
• 结语
• 参考文献
• 在读期间发表的学术论文与研究成果
• 致谢