金融诈骗罪的特点及其侦查对策

论文摘要

金融业是现代市场经济的核心,金融业的健康发展关系到整个社会经济的发展是否健康。随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,我国金融市场空前活跃,对我国整个经济建设起到了巨大的推动作用。然而,在经济体制转轨过程中,随着金融领域改革的深入,金融领域的犯罪活动也急剧增加,并不断出现一些新的犯罪行为,其中诈骗犯罪尤其突出,又由于对此新类型犯罪的控制与防范机制尚未健全,导致金融诈骗犯罪案件明显增多,诈骗数额大,涉案面广,社会影响恶劣,严重破坏了国家的金融秩序和社会秩序,直接危害到经济建设的健康发展。文章共分五部分。第一部分为引言部分,主要论述了在我国当前的经济和社会环境条件下,进行金融诈骗罪研究以及金融诈骗犯罪案件侦查研究的意义;指出在金融犯罪尤其是金融诈骗犯罪大要案不断增多,并成为众多金融诈骗犯罪分子首选目标的情况下,强化金融诈骗犯罪的侦查,对保证准确及时打击金融诈骗犯罪,保护社会资金运行的神经系统,不仅十分必要,而且具有现实性、紧迫性,即说明了论文写作的现实价值。第二部分主要论述了金融诈骗罪的概念以及金融诈骗犯罪的特点;文章根据对金融诈骗的概念和特点的研究,总结了金融诈骗罪与传统的财产诈骗罪的区别。第三部分论述了金融诈骗犯罪案件的侦查程序的特点。金融诈骗犯罪案件的侦查程序主要包括侦查受理、初查、立案、实施、破案、终结等,文章对建立金融诈骗犯罪侦查办案协助系统提出了自己的见解。金融诈骗在证据方面也表现出证据难以搜集、现场性差等特点,因而金融诈骗犯罪在检举、侦查、起诉和审理方面比一般的犯罪案件困难。第四部分探讨了金融诈骗犯罪侦查机制的完善。在这一部分文章首先对当前金融诈骗犯罪案件侦查工作面临的问题做出归纳,由此进一步探讨确立金融诈骗犯罪案件侦查的战略措施及预防金融诈骗犯罪的具体对策。第五部分通过全面的论述得出结论,我国新旧体制转型时期的摩擦和碰撞、利益主体的多元化、金融管理方面存在漏洞等原因直接关系到金融犯罪应对工作的复杂化,文章针对这些特殊问题,对金融诈骗相对应的法律规范的不完善、侦察工作的不完备进行了分析,并对我国金融诈骗罪的综合防范对策和完善侦察工作的方法给出自己的建议。研究金融诈骗犯罪案件的侦查对策,借以指导打击金融诈骗犯罪,对保证我国国民经济的有序、稳健和高效运行,具有十分重要的现实性、紧迫性,意义非常重大。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 引言
• 第2章 金融诈骗罪的概念和特点
• 2.1 金融诈骗罪的概念和构成
• 2.2 金融诈骗罪的现实特点
• 2.2.1 金融诈骗罪的危害性大。具体表现在
• 2.2.2 金融诈骗犯罪活动多有预谋、有组织，集团犯罪突出
• 2.2.3 金融诈骗犯罪手段向智能化、专业化、多样化、科技化方向发展
• 2.2.4 金融机构内部人员或内外勾结作案突出
• 2.2.5 犯罪地域跨度大，侵害面广，作案人成分复杂
• 2.2.6 金融诈骗犯罪隐蔽性强
• 2.2.7 金融诈骗犯罪更趋国际化
• 2.3 金融诈骗罪的证据特点
• 2.3.1 无可供勘查的现场
• 2.3.2 具备被害人陈述
• 2.3.3 物证、书证、视听资料较多
• 2.3.4 证据有明显的序列性、对偶性和差异性
• 第3章 金融诈骗犯罪案件的侦查程序
• 3.1 金融诈骗案件的受理
• 3.1.1 受理案件
• 3.1.2 金融诈骗案件被害人报案陈述特点
• 3.1.3 接报案时要查明的情况和问题
• 3.1.4 决定是否受理
• 3.2 金融诈骗案件的初查
• 3.2.1 对犯罪嫌疑人的调查
• 3.2.2 对是否有金融诈骗犯罪事实存在的调查
• 3.2.3 审查犯罪行为是否需要追究刑事责任
• 3.3 金融诈骗犯罪案件的立案
• 3.4 金融诈骗犯罪案件的侦查实施
• 3.4.1 拟定侦查计划
• 3.4.2 选择侦查途径，推进侦查工作
• 3.4.3 深入调查，确定犯罪嫌疑人
• 3.4.4 调查取证的途径
• 3.5 破案
• 3.5.1 选择破案时机、制定破案计划
• 3.5.2 对犯罪嫌疑人实施拘捕
• 3.5.3 对犯罪嫌疑人进行讯问
• 3.5.4 案件证据审查和追赃
• 3.6 侦查终结
• 3.6.1 犯罪事实清楚
• 3.6.2 证据确实、充分
• 3.6.3 犯罪性质和罪名认定准确
• 3.6.4 法律手续完备
• 第4章 金融诈骗犯罪侦查机制的完善
• 4.1 当前金融诈骗犯罪案件侦查工作面临的问题
• 4.1.1 认识、部署、经费等方面不到位
• 4.1.2 高智能犯罪与低素质队伍之间的矛盾
• 4.1.3 犯罪地域广与侦查机关社会制面窄之间的矛盾
• 4.1.4 现代犯罪手法与落后的技术装备、侦查手段的矛盾
• 4.1.5 法定时限短与金融诈骗犯罪复杂的矛盾
• 4.1.6 犯罪主体利益的一致性与协同破案的矛盾
• 4.2 完善金融诈骗犯罪案件侦查的战略措施
• 4.2.1 明确金融诈骗案件侦查的指导思想和工作方针
• 4.2.2 完善科学的金融诈骗犯罪案件侦查的战略决策机制
• 4.2.3 建立一支结构合理、综合素质较高的专业侦查队伍
• 4.3 建立金融诈骗犯罪侦查办案协助系统
• 4.3.1 公安机关内部协助系统
• 4.3.2 公安机关外部协助系统
• 4.3.3 香港警务处
• 4.3.4 国外、境外协助系统。包括
• 第5章 结语
• 致谢
• 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果