浮动抵押制度研究

论文摘要

创始于19世纪英国的浮动抵押制度被誉为衡平法最精妙的创造之一,不仅在英国及其他普通法系国家得到广泛运用,甚至为不少大陆法系国家移植或借鉴。其突破了担保物权标的特定性、物上代位性等传统理论和格局,一方面满足了债权人的担保要求,另一方面又不影响债务人正常经营活动,实现了该制度在价值层面的效率追求。我国2007年10月1日起实施的《物权法》顺应了中国市场经济发展的趋势,创造性地引入了浮动抵押制度。这对于扩展企业融资工具,缓解企业融资难现象具有重要意义,对推动中国经济发展提供了一项重要的制度保障。然而《物权法》对浮动抵押制度的规定较为简单,我国法学界尚缺乏深入的理论研究,司法实务界也缺少相关的操作经验。因此,加强对该制度的研究,不仅具有理论价值,更有其现实意义。本文第一章首先介绍了浮动抵押制度的产生和发展轨迹。该制度最早在19世纪由英国上诉法院运用衡平法以判例确定。1972年苏格兰以成文法形式引入了这一制度,并形成自身的特色,突出了登记的效力和接管人的地位。此后,美国《统一商法典》也对浮动抵押制度作出了规定,但其在浮动抵押的创设以及可以设定浮动抵押的财产范围方面都与英国法有较大差别。一些大陆法系国家以英美法系的浮动抵押制度为蓝本,建立了具有本国特色的相应担保制度,如日本在1958年颁布的《企业担保法》中对企业担保权的规定。第一章还从浮动抵押的定义和特征入手,对其概念进行了分析,并与财团抵押、所有权保留和抵押物的物上代位性等相关概念进行了区别。本章最后从浮动抵押制度的优势和劣势入手对其进行了价值分析。第二章阐述了各国浮动抵押制度在立法和司法实践活动中所产生的三点启示。第一是对物权客体特定性的反思。笔者主张物权客体特定性的要求应当取决于实现物权的目的,浮动抵押权的客体在浮动抵押固定化时是特定的,并不违反物权客体特定性原则。第二是对浮动抵押制度中秩序与效率的法律价值冲突的分析。笔者认为应当通过明确的制度安排,使价值标准之间形成一种制约关系。第三是对抵押权追及力与浮动抵押人财产处分权的关系的分析。第三章从三个方面论证了我国引入浮动抵押制度的合理性,即担保制度完善的要求、中小企业发展的要求以及经济全球化的要求。本文认为《物权法》引入这一制度为担保法制的完善提供了契机,为中小企业拓宽融资渠道提供了法律依据,为我国当事人在国际信贷中的利益提供了保障。第四章是笔者对我国《物权法》所确立的浮动抵押制度的评析。笔者从债务人主体资格、抵押标的物范围、抵押权设立方式、权效力顺位、固定化事由等方面入手对我国浮动抵押制度的特点进行分析,并在此基础上提出了对制度不足之处的完善方案。第五章是笔者结合实践经验对浮动抵押在实务中的运用问题提出的分析和建议,包括采取混合担保方式、引入第三方监管模式、充分发挥合同约定条款的作用、慎重选择设定浮动抵押的主体四个方面。

论文目录

• 摘要
• Abstract s
• 导言
• 第一章 浮动抵押制度概述
• 第一节 浮动抵押制度的产生及发展轨迹
• 一、英格兰对浮动抵押制度的创设
• 二、苏格兰对浮动抵押制度的继受
• 三、美国《统一商法典》对浮动抵押制度的创新
• 四、大陆法系国家对浮动抵押制度的借鉴
• 第二节 浮动抵押制度的概念分析
• 一、浮动抵押的定义
• 二、浮动抵押的特征
• 三、浮动抵押与相关概念的区别
• 第三节 浮动抵押制度的价值分析
• 一、制度优势
• 二、制度弊端
• 第二章 各国浮动抵押立法的启示
• 一、物权客体特定性的反思
• 二、法律价值层面的冲突
• 三、抵押权的追及效力与浮动抵押人处分抵押财产的关系
• 第三章 我国引入浮动抵押制度的合理性
• 一、担保制度完善的要求
• 二、中小企业发展的要求
• 三、经济全球化的要求
• 第四章 我国浮动抵押制度评析
• 一、我国浮动抵押制度的特点
• 二、我国浮动抵押制度的完善
• 第五章 浮动抵押在实务中的运用
• 一、考虑采用混合担保方式
• 二、探索引入第三方监管模式
• 三、充分发挥合同约定条款的作用
• 四、慎重选择设定浮动抵押的主体
• 五、合理采用公证手段防范风险
• 参考文献
• 在读期间发表的学术论文与研究成果