金融监管有效性研究

论文题目: 金融监管有效性研究

论文类型: 硕士论文

论文专业: 金融学

作者: 张妍彦

导师: 吕炜

关键词: 委托代理,金融监管,有效性

文献来源: 东北财经大学

发表年度: 2005

论文摘要: 本文的思路脉络在于运用委托代理理论的原理及模型界定和分析金融监管当局监管金融机构的一般行为，得出现有金融监管制度是否有效的理论分析结论，之后通过对我国金融监管效果指标的实证研究得出我国金融监管有效性的基本判断，从而验证了之前的理论分析结论，并在分析研究所得结论的基础上提出相应的建议与举措。国内研究金融监管的文献很多，而本文的创新及独特之处在于从委托代理理论这一新颖视角建立金融监管的模型，以此为重点系统分析了金融监管中监管者与金融机构之间的委托代理关系。其中所用到的主要研究方法有模型分析、规范分析、对比分析、数据分析、历史分析等，本文在实际写作过程中，不只是单独运用一种方法来解决问题，而往往是综合运用以上各种方法。 本文的结构安排如下： 第一章为导言，介绍本文的论题由来、研究意义以及研究特点。 第二章的主要内容是对现有金融监管有效性理论的系统回顾，主要包括监管有效说、监管失灵说、监管成本说及监管辩证法，这些理论对金融监管有效性问题的研究各有侧重，为我们考察金融监管的效果提供了思路和有益的启示，但各自也存在着不足和局限。 第三章以及第四章是本文的核心。第三章在委托—代理理论的基本框架下，通过模型分析和规范分析对金融监管的一般行为进行了理论界定，并进一步探讨了在信息对称和信息不对称情况下的金融监管者与金融机构之间最优金融监管合同的实现问题，是本文的理论基础。第四章则通过第三章的有关结论的运用，分析了制约金融监管当局实施的具体制度安排有效性的约束条件，并得出了这些制度安排的有效性结论以及提高有关制度监管有效性的措施。这些制度安排包括存款保险制度、资本充足率制度以及存款准备金制度。 在本文的第五章，作者通过金融机构不良贷款比例、违规经营情况、资本充足率现状、信息披露以及国际评级等监管效果评价指标的分析，对中国金融监管现状进行了实证研究，并利用有关数据的历史、国际对比分析得出了关于中国金融监管有效性的基本评价和判断，以此对第三、四章得出的结论进行检

论文目录:

第一章 导论

1.1 论题由来及研究意义

1.2 研究特点

第二章 金融监管有效性理论综述

2.1 监管有效说

2.1.1 金融脆弱说

2.1.2 公众利益说

2.2 监管失灵说

2.2.1 监管俘获说

2.2.2 监管寻租说

2.2.3 监管供求说

2.3 监管成本说

2.4 监管的辩证法

2.5 本章理论述评

第三章 金融监管有效性分析框架—委托—代理模型

3.1 模型适用性分析

3.2 委托—代理理论的基本分析框架

3.3 对称信息条件下的最优合同

3.4 不对称信息条件下的最优合同

第四章 现行金融监管制度有效性分析

4.1 存款保险制度

4.1.1 传统理论中存款保险制度的金融监管功能

4.1.2 存款保险制度有效性分析

4.1.3 存款保险制度的道德风险控制

4.2 资本充足率制度

4.2.1 资本充足率制度的产生及积极作用

4.2.2 资本充足率制度有效性分析

4.2.3 新巴塞尔协议与资本充足率制度的完善

4.3 存款准备金

4.3.1 存款准备金制度实行概况

4.3.2 存款准备金制度有效性分析

4.3.3 实行有差别的存款准备金率

第五章 中国金融监管有效性实证分析

5.1 不良贷款比例分析

5.2 金融机构违规经营情况分析

5.3 资本充足率分析

5.4 经营信息透明性和真实性分析

5.5 国际评级等指标

5.5.1 标普对中国银行业评级的结果

5.5.2 穆迪对中国银行业的评级

5.5.3 惠誉对中国银行业的评级

第六章 基本结论

6.1 分析结论及政策建议

6.2 局限与不足

参考文献

后记

东北财经大学研究生学位论文原创性声明

东北财经大学研究生学位论文使用授权书

发布时间: 2006-12-26

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