商业银行股权结构与公司治理问题研究

论文摘要

作为我国金融体系的重要组成部分,近20年来股份制商业银行的竞争力不断增强。但是在股份制商业银行的经营发展过程中,国有银行的不良贷款结构趋于恶化、资本充足率不高、损失准备严重不足等问题,在股份制银行身上并不少见。追究原因,问题在于股份制商业银行的公司治理问题。在某种意义上,完善公司治理已经成为我国商业银行改革成功的重要标志和近阶段的主要工作之一。本文借鉴国内外关于公司治理的研究,通过对五家上市银行进行案例分析的方法,分别从股权结构问题、公司治理的核心问题等方面对我国上市银行公司治理存在的问题进行了深入地的分析。股份制商业银行公司股权结构对银行经营绩效影响的实证研究结果显示:第一大股东持股比例与银行经营绩效不存在显著的正相关;国有股比例与股份制商业银行经营绩效不存在显著正相关关系;法人股比例与银行经营绩效呈现正相关;前五大股东比例与银行经营绩效呈现正相关关系;赫芬德尔指数与公司绩效有显著的正相关关系。Z指数对银行经营绩效没有显著影响。本文认为,要完善我国上市银行公司治理,必须通过在股权结构的调整、内部治理结构的完善以及公司治理外部环境建设的加强等方面采取措施。在当前继续深化金融业改革和发展成果的背景下,本文的研究对于完善我国上市银行自身的公司治理,而且对于我国国有商业银行以及其他商业银行的公司治理改革也有一定的借鉴作用,具有重要的理论和现实意义。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 引言
• 1.1 研究背景
• 1.2 目的和意义
• 1.3 文献综述
• 1.3.1 国外研究
• 1.3.2 国内研究
• 1.4 研究思路、方法与结构安排
• 1.5 研究的主要创新与不足
• 第2章 商业银行股权结构与公司治理理论分析
• 2.1 商业银行股权结构的概述
• 2.1.1 股权结构定义
• 2.1.2 股权结构的分类
• 2.1.3 股权结构的度量
• 2.1.4 股权结构的适度
• 2.1.5 不同类型股东对公司治理的影响
• 2.2 公司治理理论分析
• 2.2.1 委托-代理理论
• 2.2.2 不完全契约理论
• 2.3 股权结构与公司治理
• 2.3.1 公司治理的核心问题
• 2.3.2 股权结构与公司治理的关系
• 2.3.3 股权结构与公司绩效
• 第3章 我国商业银行股权结构与公司治理实证分析
• 3.1 研究假设
• 3.2 研究样本与变量选取
• 3.2.1 样本资料来源
• 3.2.2 变量的选取
• 3.3 实证分析
• 3.3.1 统计分析方法
• 3.3.2 描述性统计分析
• 3.3.3 相关性分析
• 3.3.4 多元线性回归分析
• 3.4 实证分析结论
• 第4章 调整商业银行股权结构比例，完善公司治理的建议
• 4.1 分散股权，多股制衡
• 4.2. 合理确定各国有法人股股东的持股比例
• 4.3 改进国家股投资者的行为模式
• 4.4 积极推动银行上市，发挥流通股的作用
• 4.5 加强对股份制商业银行股东行为的监管
• 参考文献
• 致谢
• 攻读学位期间发表的学术论文目录