论文题目: 金融控股公司模式论
论文类型: 博士论文
论文专业: 政治经济学
作者: 盖艳梅
导师: 王瑞璞
关键词: 中国,金融控股公司,模式,研究
文献来源: 中共中央党校
发表年度: 2005
论文摘要: 20世纪末,经济全球化与金融国际化已经势不可挡。金融控股公司的兴起是美国和欧洲的金融机构在国际范围内激烈竞争的结果。各国的金融控股公司在发展中相互借鉴、相互促进、同步发展。巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织支持设立的金融集团联合论坛,1999年发布了《对金融控股集团的监管原则》。根据该“原则”定义,金融控股公司是指在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业提供服务的金融集团。但鉴于各个国家具体国情的不同,金融控股公司在每个国家的发展也有些差异。 随着金融业的发展,国际金融市场上的竞争日益激烈,经营风险更加难以预测。为了最大程度地分散经营风险,实现利益的最大化,就必须实行商业银行资产负债业务种类的多样化和结构的合理化。无论是为了规避风险还是确保收益,商业银行都亟需最大程度地实行综合化经营,根据市场和客户需求的变化,不断开拓出新的业务领域和业务品种,推出新的交易方式和交易手段。金融控股公司这种模式符合商业银行全能化发展的趋势和要求。 伴随着中国金融体制改革的不断深入和中国加入世界贸易组织(WTO),中国经济融入经济全球化的步伐越来越快。为了与国际金融市场发展的形势相适应,综合经营是未来中国金融业经营模式发展的必然选择。金融控股公司是提高中国金融机构竞争能力的主要手段,是中国金融机构未来发展的方向和理想的组织结构模式。 尽管我国目前尚未对金融控股公司制定明确的立法,但金融控股公司已经在我国经济生活中成为客观实在。我国金融控股公司的发展历史并不长,有不到三十年的历史。从20世纪80年代萌生的一些“准金融控股公司”,如中信公司和中国光大集团,到20世纪90年代末,平安保险集团公司发展成为典型的金融控股公司,金融控股公司的形式和内涵也在不断的发展和完善。截至目前,有逾百家各式各样的金融控股公司和“准金融控股公司”。 我国金融控股公司制度尚处于孕育、发展的初级阶段。理论上,专家学者对金融控股公司形成的制度、法律、法规及监管、金融风险防范等方面,进行了大量的研究。但对金融控股公司的股权模式、管理模式还没有完整的论述。实践中,中国虽然是当前世界上唯一实行严格的金融分业经营、分业监管的国
论文目录:
引言
一、选题的意义和目的
二、本研究课题国内外研究现状
三、论文的基本内容与创新
四、全文的结构
第一章 导论
第一节 金融控股公司概述
一、金融控股公司的概念
二、金融控股公司产生的诱因
三、金融控股公司的分类
第二节 金融控股公司的发展历程
一、美国的金融控股公司发展
二、英国的金融控股公司的发展
三、日本金融控股公司的发展
四、德国的全能银行
五、中国“准金融控股公司”
第三节 金融控股公司的理论依据
一、企业与市场关系的理论
二、企业生命周期与金融逐级需求
三、金融机构的功能观点
四、比较成本的解释
五、风险分散理论
六、金融理论的实证研究结论
第二章 金融控股公司的股权模式
第一节 金融控股公司的产权界定
一、金融资产产权界定的基础
二、金融资产产权界定的內容
第二节 金融控股公司股权模式的设立
一、股权交换模式
二、股权转移模式
三、脱壳转换模式
四、三角合并模式
第三节 中国特色的金融控股公司的股权模式
一、关于中国金融控股公司产权关系的界定
二、中国金融控股公司的产权关系
三、中国金融控股公司的股权模式现状
第三章 金融控股公司的组织模式
第一节 金融控股公司的一般组织模式
一、金融控股公司组织模式一般理论
二、金融控股公司的种类
三、金融控股公司组织结构的选择
第二节 中国金融控股公司组织模式的选择
一、金融控股公司组织模式形成的方式
二、中国金融控股公司组建的途径
第四章 金融控股公司的管理模式
第一节 金融控股公司管理模式建立的依据
一、金融控股公司法人治理结构一般理论
二、金融控股公司公司法人治理结构内容
第二节 金融控股公司的内控制度
一、金融控股公司内控制度的含义与目标
二、金融控股公司内部控制系统的构建
三、金融控股公司内控构建的配套措施
第三节 对我国金融控股公司的管理模式的思考
一、存在的问题
二、产生问题的原因
三、对完善我国金融控股公司组织结构与治理结构的思考
第五章 金融控股公司的风险防范模式
第一节 金融控股公司面临的风险
一、金融控股公司的风险类型
二、金融控股公司的集团內风险
第二节 金融控股公司的风险造成的后果
一、金融控股公司与不公平竞争
二、金融控股公司与利益冲突
三、金融控股公司与风险传递
第三节 我国金融控股公司面临的特殊风险
一、从宏观的角度着，金融监管当局对金融控股公司的风险监测能力滞后
二、从微观的角度看，目前我国金融控股公司仍然没有建立起防范风险的有效的內部控制
三、对防范我国金融控股公司风险的思考
第六章 金融控股公司的监管模式
第一节 金融监管理论
一、金融监管概述
二、金融监管理论的争论
第二节 对金融控股公司监管的特殊性的认识
一、资本充足率监管的特殊性
二、内部交易的监管的特殊性
三、内部控制的监管
四、金融控股集团结构透明度的监管
五、股东的适当性及任职者资格的审查
六、监管机构(部门)之间的信息交流
第三节 我国金融控股公司监管模式的选择
一、对基本金融监管模式的分析
二、构建多层面全方位金融监管网络
三、确立对中国金融控股公司监管的模式
参考文献
后记
发布时间: 2005-07-14
参考文献
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