国际贸易中银行保函欺诈法律问题研究

论文摘要

银行保函作为一种新型的国际信用担保,是在克服传统担保的缺陷和不足,迎合相关主体对交易便捷和交易安全的需求,平衡交易各方利益的基础上发展起来的,是继跟单信用证之后又一“天才的发明”,被誉为“国际商业中的生命血液”。然而由于银行保函的独特法律属性,其常被不法商人利用进行欺诈。至今西方各国已经积累了大量的有关银行保函欺诈的案例,欺诈问题已成为银行保函领域中一个重要的研究课题。我国现实中广泛使用银行保函,但没有对银行保函进行规制,对于银行保函欺诈问题也没有深入研究。本文以银行保函欺诈为研究对象,结合西方国家的判例和相关立法,试图从银行保函欺诈的认定、欺诈例外原则的确立和在实践中的应用,以及针对欺诈的司法救济措施等几个方面对银行保函欺诈法律问题进行分析研究,以期对我国银行保函欺诈法律制度的建立有些许帮助。全文共四章。第一章是概述部分,首先介绍了银行保函的定义、法律属性和种类;其次分析了银行保函欺诈产生的原因;再次,因银行保函欺诈与跟单信用证欺诈非常相似,分析了二者的区别;最后,介绍了欺诈例外原则的确立和理论基础。第二章阐述了银行保函欺诈与欺诈例外原则,是文章的主体部分。本章首先分析了西方主要国家、联合国《独立担保和备用信用证公约》以及我国对欺诈的认定,认为各国和公约在这一方面存在较相似的看法,如果根据基础交易关系,受益人的索款要求没有任何可能根据时,则欺诈产生。虽然我国没有关于银行保函的明确立法,但是我国在审理银行保函欺诈案例中已经承认了欺诈例外原则,并且在欺诈认定方面采取了与西方国家相同的方法,即承认必须审查基础交易关系来确定是否存在欺诈;其次,本章分析了银行保函欺诈的可能情形,讨论法院在这些情况下的态度,是否认定受益人的行为是欺诈;最后,本章分析了银行在欺诈中的地位。银行的地位始终是中立的,他没有能力也不应该查明受益人的行为是否欺诈,银行只要尽到了合理谨慎善意的义务,就不会承担任何责任。第三章阐述了针对银行保函欺诈的司法救济措施。首先着重分析了英美法系和大陆法系针对欺诈采取的不同的司法救济措施,结合我国司法实践中的案例分析了我国的司法救济措施,指出了我国司法救济措施存在缺陷;其次分析了各国在采取司法救济措施时需要考虑的一些因素。第四章落脚于我国,首先分析了我国关于银行保函的实践和立法,实践中我国广泛使用银行保函,但是我国法律却没有对此做明确地规定,立法明显滞后;其次分析了我国对银行保函欺诈相关实践和立法,结合我国司法实践中出现银行保函欺诈案例进行讨论;最后建言我国亟需建立银行保函法律制度,明确规定银行保函欺诈的相关问题,完善我国银行保函欺诈的司法救济措施。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 导言
• 第一章 银行保函欺诈概述
• 第一节 银行保函概述
• 一、银行保函的释义
• 二、银行保函的法律属性
• 三、银行保函的种类
• 第二节 银行保函欺诈的成因
• 第三节 银行保函欺诈与跟单信用证欺诈的区别
• 第四节 银行保函欺诈例外原则
• 一、欺诈例外原则的确立
• 二、欺诈例外原则的理论基础
• 第二章 银行保函欺诈及欺诈例外原则
• 第一节 银行保函欺诈的认定
• 一、西方主要国家对欺诈的认定
• 二、联合国《独立担保和备用信用证公约》对欺诈的认定
• 三、我国对银行保函欺诈的认定
• 第二节 银行保函欺诈的可能情形
• 一、基础合同的履行
• 二、基础合同无效
• 三、基础合同被撤销
• 四、基础合同解除
• 五、受益人使申请人履行不能
• 六、受益人的声明是虚假的，第三方单据是伪造的
• 第三节 银行在欺诈中的地位
• 第三章 银行保函欺诈中的司法救济措施
• 第一节 西方主要国家的救济措施
• 一、美国
• 二、英国
• 三、德国
• 第二节 联合国《独立担保和备用信用证公约》对欺诈救济措施的规定
• 第三节 我国对银行保函欺诈的救济措施
• 第四节 采取救济措施需考虑的因素
• 一、确凿明确的欺诈证据
• 二、存在正当的诉因
• 三、申请人不可弥补的损害
• 四、便利的平衡（balance of convenience）
• 第四章 我国关于银行保函欺诈的实践、立法及完善
• 第一节 我国银行保函的实践和立法
• 一、我国银行保函的实践
• 二、我国关于银行保函的立法
• 第二节 我国对银行保函欺诈的相关实践和立法
• 第三节 完善我国银行保函欺诈相关立法的建议
• 结语
• 参考文献
• 在读期间发表的学术论文与研究成果
• 后记