保险公司委托投资及其风险控制

论文摘要

国内保险业资产规模扩张很快,投资的地位越来越重要,而保险业对此的准备并不充分。委托投资管理现已成为保险公司资产经营的一种主要模式,相对于保险公司直接管理而言,委托投资专业性更强,有利于发挥投资专家的作用和形成规模效应。因此,规范委托投资,对保险业的投资乃至整个保险业的经营具有重要意义。本文基于对我国保险业委托投资现状的调查研究,包括实地调研与问卷分析。结合保险公司面临的主要风险,深入分析保险公司委托投资过程中的共性,重点对过程的管理与风险控制进行了研究并提出了相应规范建议。论文首先介绍了保险委托投资急需规范的状况,比较了中外保险业发展概况和投资在保险业经营中的重要地位; 然后简述了国内保险投资渠道问题正在解决,描述了国内保险业委托投资的迅速发展的现状,并对投资的风险和委托投资的风险进行了分析,说明委托投资过程中的风险控制不仅仅是过程控制,也包括投资风险控制,本文则重点放在了过程控制上; 最后,分三部分对保险公司委托投资过程的管理和风险控制进行了详细的实例分析,包括委托投资模式选择、委托协议和委托投资运营,指出当前保险公司委托投资过程中存在的一些需要注意的问题,并提出相应的风险控制建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 绪论
• 1.1 论文研究的背景
• 1.2 国内外保险业发展概况
• 1.3 投资在保险公司经营中的重要性
• 2 保险公司委托投资及其风险
• 2.1 保险公司投资渠道与委托投资的现状
• 2.1.1 保险公司投资渠道
• 2.1.2 委托投资的现状
• 2.2 保险投资及保险委托投资的风险
• 2.2.1 保险投资的风险
• 2.2.2 委托投资的风险
• 2.3 保险公司委托投资管理及其风险控制的内容
• 3 委托投资模式选择及其风险控制
• 3.1 委托投资模式的选择
• 3.1.1 委托投资的模式
• 3.1.2 委托投资组织架构
• 3.1.3 投资组织架构
• 3.1.4 委托方对投资活动的参与程度
• 3.2 委托投资模式选择中的风险控制
• 3.2.1 以委托人为中心设计委托投资模式和委托投资组织架构
• 3.2.2 委托投资组织架构设计
• 3.2.3 投资组织架构设计
• 3.2.4 委托人对投资活动的积极参与
• 4 委托投资协议及其风险控制
• 4.1 委托投资协议
• 4.1.1 委托投资协议的订立和基本内容
• 4.1.2 投资限制
• 4.1.3 委托投资管理费
• 4.2 委托投资协议的风险控制
• 4.2.1 委托投资协议订立的流程
• 4.2.2 投资限制的控制
• 4.2.3 委托投资管理费的确定
• 5 委托投资的运营及其风险控制
• 5.1 委托投资的运营
• 5.1.1 资金清算
• 5.1.2 交易执行
• 5.1.3 财务核算
• 5.1.4 风险管控制度
• 5.2 委托投资运营中的风险控制
• 5.2.1 资金管理的风险防范
• 5.2.2 交易执行风险防范
• 5.2.3 财务监督
• 5.2.4 风险管控的执行
• 结束语
• 致谢
• 参考文献