进出口政策性金融的效应与机制分析

论文摘要

由于进出口特别是出口在弥补贸易逆差、平衡国际收支、发展民族工业等方面都具有特殊意义,面对激烈的国际市场竞争,无论发达国家或发展中国家均采取了各种措施,鼓励、支持出口。设立进出口政策性金融机构予以金融支持是重要的措施之一,并且进出口政策性金融是世界贸易组织框架之下唯一合法的“特区”。对于中国来说,在经济全球化与入世的大背景下,各行各业都将面临着崭新的机遇与挑战,政府直接对出口和对外投资进行补贴的一些手段将会受到世界贸易组织的规则和已达成协议的限制,中国要想进一步完善全方位、多层次、宽领域的对外开放格局,在更大范围、更深程度上参与经济全球化进程,进出口政策性金融必将发挥越来越重要的作用。因此对进出口政策性金融的研究,对中国今后合理利用进出口政策性金融促进对外经贸的发展有着前所未有的重要意义。本文总体分为七个部分,共七章,从理论与实践两方面,以经济学理论与相关学科及领域研究的先进成果为基石,深入系统的论述了进出口政策性金融的效应与运行机制。第一部分为导论,主要介绍了本文的研究背景、意义与基本思路,并详细阐述了国内外对该命题的研究情况;第二部分为第一章,对进出口政策性金融的含义、特征及功能做了一个全面的概述;第三部分为第二章,分别从微观、中观、宏观三个层面全面分析了进出口政策性金融的效应。微观上,进出口政策性金融的效应主要表现为对中小企业融资问题的解决,包括对中小企业融资成本的降低效应与对高风险高收益项目中小企业的金融支持效应,即通过进出口政策性金融能够有效的降低中小企业的融资成本并能有效的解决信贷配给问题;中观上,进出口政策性金融的中观效应包括两点,即一般条件下进出口政策性金融的产业补贴效应与不完全竞争条件下进出口政策性金融的产业竞争力效应;宏观上,由于发达国家与发展中国家进出口政策性金融的宏观效应存在差异,该部分分别对发达国家与发展中国家进出口政策性金融的宏观效应从正面效应与负面效应两方面进行了详述,其中发达国家进出口政策性金融的正面效应较发展中国家而言,在对本国经贸产生正面影响的同时,亦对发展中国家产生了重要影响,称为发达国家进出口政策性金融的正面派生效应;第四部分为第三章,对进出口政策性金融的机制进行了详细分析,本文首次提出并论述了进出口政策性金融的三大运行机制,即政府调控机制,资源配置机制和风险承担机制。进出口政策性金融的政府调控机制,是指通过政府宏观政策的调控,对市场调节的缺口进行弥补,以促进本国对外经贸的进一步发展;进出口政策性金融的资源配置机制,是指为实现金融资源配置的合理性,进出口政策性金融对商业性金融进行的补充;进出口政策性金融的风险承担机制,主要是指进出口政策性金融凭借强大的国家财政后盾和与国家主权一致的国际信用评级,承担高风险的能力,本部分分别从信贷领域、保险领域与担保领域对该机制进行了详细论述;第五部分为第四章,运用博弈论的方法解释了进出口政策性金融的国际协调机制,并比较了国际上现存的两大国际协调机构伯尔尼联盟及“君子协议”的协调效果,后者起到了硬约束的作用;第六部分为第五章和第六章,这一部分以实证分析为主,结合中国国情,从理论与计量方法支持的实证研究两方面,剖析了中国政策性金融的现状与存在问题,并有目的的选取和分析了英、美、日、泰等国进出口政策性金融的先进经验,据此提出了调整与完善中国进出口政策性金融的建议,最后对中国进出口政策性金融的发展做出了展望;第七部分,对全文做出了总结。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 0 导论
• 0.1 研究背景及意义
• 0.1.1 研究背景
• 0.1.2 研究意义
• 0.2 国内外研究现状
• 0.2.1 国外研究现状
• 0.2.2 国内研究现状
• 0.3 研究的基本思路及逻辑框架
• 0.3.1 研究的基本思路
• 0.3.2 研究的逻辑框架
• 1 进出口政策性金融概述
• 1.1 进出口政策性金融的含义
• 1.2 进出口政策性金融的特征
• 1.2.1 由政府创立、参股或保证
• 1.2.2 不以营利为目的
• 1.2.3 确定的业务领域和对象
• 1.2.4 特殊的融资原则
• 1.2.5 独立的法律依据
• 1.3 进出口政策性金融的功能
• 1.3.1 直接推进与拉动功能
• 1.3.2 逆向选择与补充功能
• 1.3.3 积极诱导功能
• 1.3.4 专业性服务与协调功能
• 1.3.5 政治和外交功能
• 2 进出口政策性金融的效应分析
• 2.1 进出口政策性金融的微观主体效应
• 2.1.1 对中小进出口企业的融资成本降低效应
• 2.1.2 对中小企业高风险高收益项目的金融支持效应
• 2.2 进出口政策性金融的中观主体效应
• 2.2.1 一般条件下进出口政策性金融的产业补贴效应
• 2.2.2 不完全竞争条件下进出口政策性金融的产业竞争力效应
• 2.3 进出口政策性金融的宏观主体效应
• 2.3.1 发达国家进出口政策性金融的宏观效应
• 2.3.2 发展中国家进出口政策性金融的宏观效应
• 3 进出口政策性金融的运行机制分析
• 3.1 进出口政策性金融的政府调控机制
• 3.2 进出口政策性金融的资源配置机制
• 3.3 进出口政策性金融的风险承担机制
• 3.3.1 信贷领域的风险承担
• 3.3.2 保险领域的风险承担
• 3.3.3 担保领域的风险承担
• 4 进出口政策性金融的国际协调机制及博弈分析
• 4.1 不存在国际协调机制条件下各国进出口政策性金融的博弈
• 4.2 伯尔尼联盟与OECD 对各国进出口政策性金融关系的协调
• 5 中国进出口政策性金融的实证分析
• 5.1 中国进出口政策性金融的概况
• 5.2 中国进出口政策性金融的机制
• 5.2.1 中国进出口政策性金融的政府调控机制
• 5.2.2 中国进出口政策性金融的资源配置机制
• 5.2.3 中国进出口政策性金融的风险承担机制
• 5.3 中国进出口政策性金融对贸易增长的效应与检验
• 5.3.1 中国进出口政策性金融对贸易增长的效应
• 5.3.2 中国进出口政策性金融对贸易增长效应的检验
• 5.4 中国进出口政策性金融中存在的问题
• 5.4.1 运营资金约束
• 5.4.2 服务对象狭窄
• 5.4.3 缺乏有效的风险防范措施
• 5.4.4 缺乏相应的法律规范
• 5.4.5 与国际惯例与国际公约存在差距
• 5.4.6 缺乏复合型高素质业务员，服务效率亟待提高
• 6 国外进出口政策性金融的发展模式借鉴及中国的应对策略
• 6.1 英、美、日、泰、斯洛文尼亚进出口政策性金融模式简析
• 6.1.1 英国模式
• 6.1.2 美国模式
• 6.1.3 日本模式
• 6.1.4 泰国模式
• 6.1.5 斯洛文尼亚模式
• 6.1.6 小结
• 6.2 完善中国进出口政策性金融的国际借鉴及对策
• 6.2.1 扩大进出口政策性金融机构的资金来源，拓宽融资渠道
• 6.2.2 扩大进出口政策性金融的扶持力度和服务对象
• 6.2.3 正确处理好进出口政策性金融与商业性金融的关系
• 6.2.4 加强对社会问题的关注
• 6.2.5 正确处理好与国外进出口政策性金融机构的关系
• 6.2.6 加快进出口政策性金融的立法
• 6.3 中国进出口政策性金融的发展战略
• 7 结语
• 致谢
• 个人简历
• 发表的学术论文
• 参考文献