我国外资银行安全保障法律问题研究

论文摘要

外资银行安全保障法律制度是我国金融安全法律制度的重要内容之一。随着我国全面开放金融市场,外资银行大量进入,在对我国的经济发展起到积极作用的同时,也给我国货币政策实施、国际收支平衡以及金融风险的防范等方面带来了一些负面影响。要化解金融风险,有效地保障并促进我国金融业的持续稳定、安全、健康发展,就需要对外资银行进行有效的监管和制约,保障其稳健运营。所以,在金融危机的背景下,如何结合我国国情,并且借鉴国际金融安全保障惯例和外国安全保障立法,以尽快完善我国外资银行安全保障制度,是一个具有重大理论与实践意义的课题。本文第一部分首先对外资银行安全保障进行一般分析,对外资银行安全保障的概念予以界定,阐明了外资银行安全保障的意义,并分析了外资银行安全保障的理论基础和实践基础。本文的第二部分主要运用了比较法的研究方法,对主要发达国家在外资银行安全保障制度上的规定进行比较分析,并对服务贸易总协定和巴塞尔协议关于外资银行安全保障方面的规定和建议予以评述。第三部分在分析在华外资银行经营现状及其风险表现的基础上,探究我国外资银行安全保障制度状况,其存在的问题主要有:相关的法律体系不完备、外资银行风险监管落后、外资银行内部控制体制不够完善、市场约束机制缺位、相关的国际合作不足等等。第四部分对完善我国外资银行监管法律制度提出了若干建议:完善外资银行安全保障法律体系;健全外资银行风险监管;健全外资银行内部控制体系;建立外资银行安全保障市场约束机制;加强外资银行安全保障的国际合作。

论文目录

• 中文摘要
• 英文摘要
• 1 引言
• 1.1 研究背景及问题的提出
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 问题的提出
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 国外文献综述
• 1.2.2 国内文献综述
• 1.3 研究目的和研究方法
• 2 外资银行安全保障的一般分析
• 2.1 外资银行安全保障的概念
• 2.1.1 外资银行的界定
• 2.1.2 外资银行安全保障的界定
• 2.2 外资银行安全保障的理论基础
• 2.2.1 外资银行安全保障的经济学分析
• 2.2.2 外资银行安全保障的政治学分析
• 2.2.3 外资银行安全保障的法学分析
• 2.3 外资银行安全保障的现实原因
• 2.3.1 外资银行引起系统性金融风险
• 2.3.2 外资银行经营可能干扰东道国的货币政策
• 2.3.3 外资银行引入对东道国的金融业造成冲击
• 3 外资银行安全保障的国外和国际立法实践
• 3.1 发达国家外资银行安全保障法律制度
• 3.1.1 美国外资银行安全保障法律制度
• 3.1.2 英国外资银行安全保障法律制度
• 3.1.3 日本外资银行安全保障法律制度
• 3.1.4 发达国家安全保障法律制度发展趋势
• 3.2 外资银行安全保障的国际立法
• 3.2.1 服务贸易总协定评述
• 3.2.2 巴塞尔协议评述
• 4 我国外资银行安全保障法律制度现状与评析
• 4.1 我国外资银行安全保障的现实状况
• 4.1.1 外资银行进入中国的阶段性发展
• 4.1.2 外资银行在华经营现状
• 4.1.3 外资银行的风险表现
• 4.2 我国外资银行安全保障立法现状
• 4.2.1 外资银行市场准入安全保障法律制度
• 4.2.2 外资银行市场运营安全保障法律制度
• 4.2.3 外资银行市场退出安全保障法律制度
• 4.3 我国外资银行安全保障法律制度缺陷
• 4.3.1 外资银行安全保障的法律体系不完备
• 4.3.2 外资银行风险监管落后
• 4.3.3 外资银行内部控制体制不够完善
• 4.3.4 外资银行安全保障市场约束机制缺位
• 4.3.5 外资银行安全保障的国际合作不足
• 5 完善我国外资银行安全保障法律制度的思考
• 5.1 完善外资银行安全保障法律体系
• 5.1.1 提升外资银行监管立法的法律位阶
• 5.1.2 完善外资银行安全保障法律体系
• 5.2 健全风险监管
• 5.2.1 更新监管理念
• 5.2.2 建立强有力的专门监管机构，完善监管体系
• 5.2.3 完善外资银行准入制度
• 5.2.4 加强对外资银行业务经营活动的持续监管
• 5.2.5 健全外资银行危机处理和市场退出机制
• 5.3 健全外资银行内部控制制度
• 5.4 建立外资银行安全保障的市场约束机制
• 5.4.1 加强外资银行的社会监督
• 5.4.2 完善外资银行信息披露制度
• 5.4.3 建立外资银行行业自律机制
• 5.5 加强外资银行安全保障的国际合作
• 5.5.1 加强双边合作与交流
• 5.5.2 积极参与多边合作
• 6 结语
• 致谢
• 参考文献
• 附录