客户信息在银行异构客户管理系统间共享的研究与实现

论文摘要

随着科技的进步,银行的发展越来越离不开计算机、网络这些技术,而银行信息化进程正在大步前进。同时银行在发展的过程中,业务已经不是单单从存款、贷款的深度开始挖掘,而开始了向种类的广度延伸,不但产生出了很多中间业务,如基金、保险、理财、黄金交易等,更产生出了很多金融衍生品,当今的银行与传统的银行产生了很大的差别。可是,这些独立的业务往往都会产生出一个独立的客户信息管理系统,这就使得银行管理的客户信息多种多样,有几种业务就有几套客户信息,同时同一个客户在不同的系统之间同一客户信息可能都会不同,这就产生了数据的冗余,甚至错误的客户信息,不但不利于银行营销客户,甚至在不了解客户的情况下适得其反,因此在这些异构系统之间信息共享是很有必要的,也是未来银行客户信息管理的趋势。本文主要工作是将这些不同客户信息管理系统的客户信息进行共享与互通,实现了统一的客户服务信息管理系统(Unifying Custom Relationship Management,简称UCRM)。针对银行间各个独立客户管理系统的客户管理信息实现共享,并且保持数据的一致性。UCRM系统基于SOA架构,使用企业服务总线(Enterprise Service Bus, ESB)数据转换、数据传输的思想,利用Web Service实现数据导入、数据分发、数据导出功能。文中在UCRM系统架构的基础之上,具体讲解了涉及到的两个主要模块,客户信息归并和客户信息实时交互平台。客户信息归目前银行各个业务系统间存在的客户管理信息,同一个人可能有多套客户信息或同一个人有多重身份具有多重信息的情况下,对客户信息进行归并,形成标准化、规则化的客户管理信息保存到UCRM系统的客户信息数据库,这一数据库作为其他系统客户信息的权威和标准。实时数据交互模块用来保证UCRM系统的客户信息数据与其他外围系统的客户管理信息保持一致。通过ESB技术和Web Service技术来实现,详细描述了UCRM系统与其他外围系统的客户信息进行交互,同步的几种方式,这几种方式都会涉及到数据导入、数据导出、数据分发功能,只不过是对这几种功能的不同排列组合来实现。最后本文对未来的工作进行了总结,并对未来数据质量问题,数据监测问题以及操作权限问题提出展望。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景和意义
• 1.2 国内外研究现状
• 1.3 主要研究内容
• 1.4 论文结构
• 第2章 相关技术研究
• 2.1 SOA技术
• 2.2 Web Service技术
• 2.3 ESB技术
• 2.4 本章小结
• 第3章 UCRM的体系架构
• 3.1 UCRM系统架构
• 3.2 数据归并模块
• 3.3 实时数据交互模块
• 3.4 本章小结
• 第4章 UCRM系统客户信息归并
• 4.1 客户信息归并的定义
• 4.2 新客户信息创建识别
• 4.3 UCRM系统客户归并处理
• 4.3.1 自动或批量客户归并规则
• 4.3.2 人工或联机客户归并规则
• 4.3.3 不可归并的客户信息
• 4.4 客户归并的处理方法
• 4.5 客户信息覆盖
• 4.6 本章小结
• 第5章 UCRM系统实时数据交互平台
• 5.1 UCRM系统与其他系统的交互方式
• 5.1.1 订阅发布方式
• 5.1.2 先查后用方式
• 5.1.3 批量同步方式
• 5.2 实时数据交互平台
• 5.3 实时数据交互平台实现
• 5.4 本章小结
• 第6章 结束语
• 6.1 本文工作总结
• 6.2 下一步工作研究
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表