危机之后金融监管理论与实践的比较研究

论文摘要

始于美国次贷危机的全球性金融危机重创了国际社会经济的发展,其波及范围之广、影响程度之深,都堪称史上之最,由此也引发了人们对原有金融监管理论和监管体制的深入思考。经过诸多分析和总结引发此次危机的原因,人们意识到金融监管体系严重滞后于金融的发展是此次危机产生和蔓延的关键性因素。从金融监管发展的历程来看,金融监管的步伐总是落后于金融市场的发展,当新的金融产品已经出现的时候,金融监管却还处于空白状态。鉴于此,世界各国和地区在积极应对处置危机,促进经济复苏的同时,也纷纷提出了各自的金融监管改革方案。论文从金融监管与金融危机的内在关系出发,首先分析了危机前主流金融监管理论和各监管体制存在缺陷和弊端;其次详细比较分析了美国、英国和欧盟这三个各具代表性的国家和地区在危机前所秉持的监管理念,各自采取的监管体制及其弊端;最后总结在危机爆发后,人们对原有监管理念重新进行了深入的思考,并据此提出了新的监管理念:如建立宏观审慎监管框架、加强逆周期性金融监管、改革金融机构高管薪酬机制及如何处置“大而不倒”问题机构等;同时也分析了美国、英国和欧盟在这些新的监管理念的指导下所出台的详细而彻底的金融监管改革措施;结合危机前后监管理念的转变以及各国家和地区金融监管体制的改革提出对完善中国金融监管体系建设的建议。论文的主要工作包括如下四个方面:第一部分,从危机之前金融监管的发展历程和金融监管理论出发,详细论述了危机之前的主导金融监管理论,以及在这样的理论背景下,美国、英国和欧盟所采取的监管措施,分析了各金融监管体制所存在的问题。第二部分,详细分析了危机的爆发所暴露的危机之前金融监管理论以及体制上所存在的问题和弊端,总结分析了危机之后金融监管理论的新变化。第三部分,根据金融监管理论的新变化,各国都出台了详细的金融监管改革方案,本文在这部分详细梳理了危机之后美国、英国和欧盟金融监管改革的具体措施,对这三个国家和地区的金融监管改革措施做了详细的评价分析。第四部分,结合美国、英国和欧盟的金融监管在危机中的经验教训以及他们在危机之后所做的改革措施,比较分析了我国的金融监管现状,提出了适合我国国情的金融监管发展及完善的措施建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 引言
• 第一节 研究背景及意义
• 第二节 主要研究现状
• 第三节 研究框架
• 第四节 研究方法
• 第五节 研究的重点难点与创新
• 第二章 原有金融监管理论及体制的缺陷和问题
• 第一节 危机之前主流金融监管理论简介
• 一、金融监管理论的演变
• 二、金融监管相关理论
• 三、金融监管体制模式类别
• 第二节 危机之前各国采取的金融监管模式
• 一、危机之前美国金融监管模式及其缺陷
• 二、危机之前英国金融监管模式及其缺陷
• 三、危机之前欧盟金融监管模式及其缺陷
• 第三章 危机后金融监管理论的变革
• 第一节 加强宏观审慎监管，预防系统性风险
• 第二节 对顺周期性金融监管的反思
• 第三节 对薪酬激励机制的改革
• 第四节 对问题金融机构的处置
• 第五节 改善和加强国际金融监管合作
• 第四章 危机后各国所采取的金融监管改革措施
• 第一节 美国的金融监管改革措施
• 一、强化中央银行在宏观审慎监管中的作用
• 二、加强宏观审慎监管
• 三、扩大监管范围，防止监管套利
• 四、提出对“大而不倒”问题金融机构的处置措施
• 第二节 英国的金融监管改革措施
• 一、高度重视系统性风险的监管，强调中央银行在宏观审慎中的作用
• 二、加强对消费者利益的保护
• 三、提出了对问题机构的处置措施
• 四、强化与国际，特别是欧洲的监管合作
• 第三节 欧盟的金融监管改革措施
• 一、加强宏观审慎监管，防范系统性风险
• 二、强化中央银行在宏观审慎监管中的作用
• 三、加强欧盟成员国之间的监管合作
• 第四节 对各国所采取的金融监管改革措施的简评
• 一、三大方案的区别以及其背景
• 二、三大方案的相同之处
• 第五章 各国监管改革对我国的启示
• 第一节 我国现行的金融监管体制
• 第二节 我国现行金融监管体制的弊端
• 第三节 完善我国的金融监管体制的建议
• 一、完善金融监管的法律体系，建立严格、有效的金融监管方式
• 二、完善金融监管协调机制，实现信息共享，完善披露机制
• 三、强调宏观审慎监管，巩固中央银行在宏观审慎中的核心地位
• 四、从事前预防和事后处置两方面加强对大型金融机构的监管
• 五、加强金融监管的国际合作机制，充分应对挑战
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 作者在读期间完成的研究成果