论文题目: 金融控股公司法律问题研究——国际比较与中国对策
论文类型: 博士论文
论文专业: 国际法学
作者: 姜立文
导师: 丁伟
关键词: 金融控股公司,金融混业经营,法律问题,比较研究
文献来源: 华东政法学院
发表年度: 2005
论文摘要: 美国《金融服务现代化法》确立的金融控股公司制度是金融混业经营的组织创新。日本、加拿大许多发达国家以及许多发展中国家纷纷采用金融控股公司制度实行混业经营,金融控股公司制度成为世界上主要的金融混业经营组织制度。 在WTO体制下,改革我国的金融分业经营法律制度,实行金融混业经营,培育和发展金融控股公司,组建中国金融业“航空母舰”,是应对日趋激烈的国际竞争的一种现实选择。虽然我国已经出现了大量的金融控股公司和“准”金融控股公司,但是目前我国法律法规对此没有相应的规定,存在很多法律问题。对金融控股公司法律问题进行深入研究,提出相应的法律对策。 是我国金融实践的迫切要求。 论文以探讨防范金融控股公司的法律风险的法律问题为主线,选择了金融控股公司的主要法律问题进行研究,力求深入,而不是面面俱到。论文主要采用对美国、日本和英国等国家的金融控股公司的有关法律制度进行比较研究的方法,在对相关法律制度比较研究的基础上,对我国金融控股公司的相关法律问题提出了相应的法律对策。 论文共分六章,主要内容如下: 第一章研究金融控股公司的基础法律问题。第一节首先对控股公司的概念、控股的含义和控股公司的种类进行分析,然后分析了金融控股公司的概念、类型和法律特征,并对相关概念作了比较分析。第二节主要探讨了美国金融控股公司具体的演变历程与原因,同时介绍了英国、日本、韩国和台湾金融控股公司的发展变革。第三节分析了金融控股公司产生的特殊法律问题。 第二章研究金融控股公司的组织制度。第一节研究金融混业经营的理论演变。首先分析加入分业经营和混业经营的概念,接着分析金融分业经营与金融混业经营的理论演变,最后探讨金融混业经营的动因。第二节比较混业经营相关组织制度。对德国全能银行制度和英国“金融混合体”制度进行利弊分析,最后对三种混业经营组织制度进行比较分析,得出启示。第三节对金融控股公司制度进行法律经济学理论分析。 第三章研究金融“防火墙”法律问题。第一节分析金融防火墙的概念和种类,探讨金融防火墙存在的原因。第二节比较分析美国和日本法定金融防火墙制度的
论文目录:
导言
一、选题的意义和目的
二、相关研究现状
三、论文的研究方法
四、论文的基本体系
五、论文的创新之处
第一章 金融控股公司基础法律问题研究
第一节 金融控股公司概述
一、控股公司的含义
二、控股公司的类型
三、金融控股公司的概念
四、金融控股公司的类型
五、金融控股公司的法律特征
六、相关概念比较
第二节 金融控股公司的演进
一、美国金融控股公司的演进
二、其他国家和地区金融控股公司的演进
第三节 金融控股公司产生的特殊法律问题
一、风险传染
二、资本重复计算风险
三、垄断风险
四、利益冲突
五、组织结构不透明风险
六、挑战传统公司法律制度
七、挑战传统的监管制度
第二章 金融控股公司组织制度比较研究
第一节 金融混业经营的理论演变
一、分业经营与混业经营的概念
二、分业经营的主要理由
三、混业经营的理论反思
四、混业经营的动因
第二节 混业经营法律制度的比较
一、德国的全能银行
二、英国的“金融混合体”
三、美国的金融控股公司
四、三种混业经营法律制度比较及启示
第三节 金融控股公司制度的理论分析
一、制度优势
二、制度缺陷
第三章 金融控股公司风险防范法律问题研究——金融“防火墙”法律问题研究
第一节 金融“防火墙”概述
一、“防火墙”(Fire Wall)的概念
二、防火墙的种类和内容
三、“防火墙”存在的原因
第二节 法定金融“防火墙”制度比较
一、美国的金融“防火墙”制度
二、日本的金融“防火墙”制度
第三节 自律机制中的“防火墙”制度
一、中国墙(Chinese wall)的概念
二、美国的“中国墙”制度
三、英国的“中国墙”制度
四、防火墙与中国墙的比较
五、中国墙制度评价
第四节 防火墙存在的问题
一、法人防火墙的问题
二、资金防火墙的问题
三、市场认知的问题
四、防火墙与风险传递
五、其他问题
第五节 金融“防火墙”的完善
一、金融联合论坛的建议
二、完善防火墙的其他措施
第四章 金融控股公司加重责任研究
第一节 金融控股公司加重责任的形式
一、资本维持承诺
二、力量之源原则
三、联邦存款保险公司的银行关闭措施
四、交叉担保条款
五、及时改正措施
第二节 金融控股公司加重责任的理论学说
一、恶狼说(the Hungry Wolf Hypothesis)
二、监管退化说(Regulatory Deterioration Hypothesis)
三、成本补偿说(Cost Defraying Hypothesis)
四、市场制裁说(Market Discipline Hypothesis)
五、企业责任说(Enterprise Liability)
六、公共选择理论(Public Choice Theory)
第三节 加重责任存在的问题
一、提高融资成本
二、分化监管体制
三、影响控股公司的担保能力
四、股东之间的差别待遇
第四节 加重责任制度的影响
一、加重责任制度的实证研究
二、加重责任制度的历史研究
第五节 加重责任制度与法人人格否认制度的比较
一、法人人格否认制度研究
二、加重责任产生的直接原因与目的
三、加重责任的法律效力和责任范围
四、加重责任与法人人格否认的比较
第六节 金融控股公司加重责任制度探析
一、控股公司组织结构产生的问题
二、有限责任制度与道德风险
三、存款保险制度与道德风险
四、控股公司的系统风险
五、加重责任制度的价值
第五章 金融控股公司法律监管体制研究
第一节 金融监管体制的法律意义
第二节 金融监管基本方式比较
一、机构监管(institutional regulation/entity regulation)
二、功能监管(functional regulation)
三、目标监管(objective regulation)
第三节 多边监管模式的国际比较
一、伞形监管模式(Umbrella Supervision)
二、双峰监管模式
三、牵头监管模式(lead regulation)
第四节 统一监管模式与多边监管模式比较
一、统一监管模式概述
二、统一监管模式的优势
三、统一监管模式缺点
第六章 我国金融控股公司法律问题研究
第一节 我国金融控股公司实证研究
一、发展现状
二、法律特征
三、形成原因
四、存在问题
第二节 WTO体制下我国金融经营法律体制变革
一、金融经营法律制度的演变
二、混业经营法律变革的必要性
三、混业经营的法律变革
第三节 我国金融控股公司的法律制度设计
一、金融控股公司的法律地位
二、金融控股公司的组织形式问题
三、业务范围问题
四、金融“防火墙”
五、加重责任的形式
六、监管体制
参考文献
后记
论文独创性声明
论文使用授权声明
发布时间: 2005-12-30
参考文献
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- [2].中国金融控股公司立法研究[D]. 杜启尧.中国政法大学2004
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- [5].论我国金融控股公司风险防范法律制度[D]. 李晗.湖南大学2007
- [6].银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角[D]. 赵园园.华东政法大学2010