论文摘要
一、选题背景长期以来,国内外的商业银行在经营管理中只注重信用风险和市场风险的防范和控制,操作风险的管理一直未引起人们的普遍关注。1995年2月巴林银行的倒闭突出说明了操作风险管理的重要性。日本大和银行也因类似的管理不善导致其在债券市场上遭受了约11亿美元的损失。对于我国国有商业银行而言,由于风险管理水平的落后,对操作风险的识别和控制更是长期以来忽视的问题。但是,随着金融体制由计划经济向市场经济的逐步转轨,经济金融改革的进一步深化,我国国有商业银行在质上存在的诸多问题开始逐渐暴露出来,其中组织结构的不合理、公司治理的缺陷、企业文化的缺失等问题已经在不同程度上加剧了我国国有商业银行操作风险的沉积。近一段时期以来,各类情节恶劣的银行大案、要案频繁在媒体曝光。2004年,工、农、中、建、交5家银行共发生和发现各类案件354件,特别是刑事犯罪案件频发,内外勾结案件凸现。中国银监会主席刘明康2005年6月对媒体表示:最近银行业出现了一些丑闻和重大案件,总结了三个“80%现象”:一是职务犯罪增多,尤其是一把手犯罪问题严重,涉案金额大幅度上升,和往年相比,增长率接近80%;二是80%的银行案件发生在基层银行;三是内外勾结案件增多,占案件量的80%。2005年3月我国银监会宣布下发《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,提出13条防范操作风险的意见,并督促银行机构落实“内控十三条”1。可见管理层已经高度重视操作风险的防范。但操作风险管理对我国国有商业银行来说还是一个崭新的课题,在对其认识、衡量、控制等方面都亟待完善。操作风险案件的频繁发生充分暴露出我国国有商业银行在组织结构、公司治理、内部审计等方面的深层次矛盾。根据加入WTO的承诺,我国银行业在2006年全面开放。在银行业竞争日趋激烈的形势下,如果我国国有商业银行
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标签：商业银行论文; 操作风险论文; 风险管理论文; 巴塞尔新资本协议论文;