我国商业银行中间业务风险管理研究

论文摘要

金融业对外开放,传统借贷业务的利润空间压缩,迫使我国银行业必须发展中间业务,以提高竞争力和获得利润。中间业务的发展水平已成为商业银行发展水平的重要标志。在此背景下,近年来我国的商业银行业逐渐意识到了中间业务的重要性,越来越多的商业银行,把中间业务作为今后银行发展的方向,中间业务有了快速发展。当然我国商业银行中间业务起步晚、起点低,中间业务的各方面还很不成熟,跟国际先进银行相比,无论在业务开展还是风险管理上都还有很大差距,在处理两者关系上更是缺乏经验。而且由于长期以来在我国银行占主导地位的中间业务都是传统的担保类、代理类业务,一直存在所有中间业务都低风险、无风险的误区,使得商业银行对中间业务的风险管理重视不够,存在诸多问题。本文试图从中间业务的发展趋势入手,借鉴了西方商业银行对风险管理的先进经验,充分利用了巴塞尔银行监管委员会对中间业务发展的研究成果,并结合实际,对我国商业银行中间业务风险管理上的问题作了有益的探索。最后尝试建立中间业务风险内控机制,并就如何完善商业银行外部监控体系进行了探讨。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 第一章 前言
• 1.1 研究缘由
• 1.2 本文研究的思路及文章结构
• 1.2.1 研究思路
• 1.2.2 文章结构
• 1.3 国内外研究综述
• 1.3.1 国外研究综述
• 1.3.2 国内研究综述
• 1.4 本文的创新与不足
• 第二章 商业银行中间业务风险管理概述
• 2.1 商业银行中间业务介绍
• 2.2 商业银行中间业务风险
• 2.2.1 商业银行中间业务风险概述
• 2.2.2 商业银行中间业务风险类别
• 2.2.3 商业银行中间业务风险特点
• 2.3 中间业务风险管理
• 2.3.1 商业银行风险管理理论
• 2.3.2 中间业务风险管理体系
• 第三章 我国商业银行中间业务风险管理现状及问题
• 3.1 商业银行中间业务发展
• 3.2 中间业务风险管理现状
• 3.2.1 中间业务收入结构
• 3.2.2 商业银行组织架构
• 3.2.3 中国人民银行监管方式
• 3.2.4 商业银行中间业务立法
• 3.3 我国商业银行中间业务风险管理存在问题
• 3.3.1 风险防范意识不够强烈
• 3.3.2 风险管理架构尚不完善
• 3.3.3 全面风险管理模式不健全
• 3.3.4 内控机制尚未真正形成
• 3.3.5 法律制度条例还不健全
• 第四章 国际商业银行中间业务风险管理经验
• 4.1 巴塞尔委员会对银行中间业务风险管理的指导
• 4.1.1 1986 年《银行表外风险管理》
• 4.1.2 1988 年《巴塞尔资本协议》
• 4.1.3 2004 年《巴塞尔新资本协议》
• 4.1.4 其他文件
• 4.2 国外商业银行中间业务风险管理的实际经验
• 4.2.1 国外商业银行中间业务风险管理模式
• 4.2.2 国外商业银行中间业务风险管理方法
• 第五章 完善我国商业银行中间业务风险管理的建议
• 5.1 建立商业银行中间业务风险预警机制
• 5.1.1 创造中间业务风险预警系统的条件
• 5.1.2 选择合适的中间业务风险预警模型
• 5.2 建立央行统一的中间业务风险监测体系
• 5.2.1 规范中间业务的信息披露制度
• 5.2.2 建立科学合理的风险监管体系
• 5.3 建立商业银行中间业务风险内控机制
• 5.3.1 完善中间业务内部规章制度
• 5.3.2 建立管理型金融会计新体系
• 5.3.3 根据风险类别制定不同措施
• 5.3.4 坚持中间业务经营自律制度
• 5.3.5 加快商业银行内控制度创新
• 5.4 完善外部法律环境规范银行中间业务
• 结束语
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间公开发表的论文
• 后记
• 详细摘要