中国商业银行再造研究

论文摘要

对于正在崛起的中国,金融业的发展无疑担负着经济大发展的重要使命,特别是作为金融业重要元素的商业银行。自2006年《政府工作报告》就提出,国内生产总值以8%左右的年增长速度发展。在由美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下,要保持经济又好又快的发展,中国商业银行必须努力提高自身效率。以哲学的观点来看,事物的变化总是由其内在变化来主导的,商业银行在外部世界不断变动的情况下,应该首先“修炼”好自身的“内功”,才能适应外部世界的变化,而成功地进行银行再造无疑是提高商业银行效率的有效手段。但是,如何将银行再造和效率联系起来,如何紧紧围绕提高效率为目标进行再造,无论是在理论界还是在商业银行实务界所做的研究可谓少之又少。正是基于此,本文选择立足于再造,利用前沿分析法对我国商业银行再造前后的效率进行了测量、比较与差异分析,发现并不是所有的再造都能提高银行效率,只有围绕着影响商业银行效率的主要因素进行的再造才有可能是成功的再造。在对影响商业银行效率的因素进行回归相关性分析后,确定影响商业银行效率的主要因素,并将其进行分解,利用聚类分析方法,归纳出商业银行再造的主要方向,即业务流程、组织结构、信息系统。并围绕着以上三方面对商业银行再造方案进行研究,通过两个商业银行再造的案例,从成功和失败两个方面进行了对比,进一步证实了商业银行再造必须紧紧围绕影响其效率的主要因素进行才可能成功。

论文目录

• 提要
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景
• 1.2 本文的研究意义
• 1.2.1 研究的理论意义
• 1.2.2 研究的实践意义
• 1.3 相关概念界定
• 1.3.1 商业银行的界定
• 1.3.2 再造及效率的内涵
• 1.3.3 本文研究的假设条件
• 1.4 框架结构与主要研究内容
• 1.5 研究方法与研究思路
• 1.5.1 研究方法
• 1.5.2 研究思路
• 第2章 相关理论及文献综述
• 2.1 再造相关理论及文献综述
• 2.1.1 劳动分工理论对企业再造理论的影响
• 2.1.2 创新理论对企业再造理论的贡献
• 2.2 效率相关理论及文献综述
• 2.2.1 效率理论的发展
• 2.2.2 效率相关理论
• 2.3 上述相关研究的总体评述
• 2.3.1 对企业再造理论的评述
• 2.3.2 对效率相关研究理论的评述
• 2.4 本章小结
• 第3章 银行再造基本理论研究
• 3.1 银行再造的理论基础
• 3.1.1 组织管理理论
• 3.1.2 流程管理理论
• 3.1.3 信息技术与组织结构的关系研究
• 3.1.4 组织创新理论
• 3.1.5 社会技术理论
• 3.1.6 信息化及功能理论
• 3.1.7 其他管理思想
• 3.2 银行再造的相关研究
• 3.2.1 银行再造研究的两个主要阶段
• 3.2.2 银行再造研究的主要成果
• 3.3 银行再造方法研究
• 3.3.1 流程关键成功因素研究
• 3.3.2 再造框架模型研究
• 3.4 流程实施研究
• 3.4.1 实施流程的四类企业
• 3.4.2 流程实施方式
• 3.4.3 流程实施阶段方法
• 3.4.4 实施流程的时间与规模
• 3.4.5 流程评价指标研究
• 3.5 银行再造的基本元素与内涵
• 3.5.1 银行再造的基本元素
• 3.5.2 银行再造的内涵
• 3.6 银行再造成败韵界定
• 3.6.1 国外银行再造经历的主要阶段
• 3.6.2 国外商业银行再造的总结
• 3.6.3 银行再造成败的界定研究
• 3.7 本章小结
• 第4章 商业银行发展现状研究
• 4.1 商业银行概述
• 4.1.1 商业银行的本质
• 4.1.2 商业银行的形式
• 4.1.3 商业银行的职能
• 4.1.4 中国商业银行概况
• 4.2 中国商业银行经营现状分析
• 4.2.1 资产流动性指标分析
• 4.2.2 盈利能力指标分析
• 4.2.3 风险抵御能力指标分析
• 4.2.4 银行经营实力指标分析
• 4.2.5 企业文化建设能力分析
• 4.2.6 技术能力与金融创新能力分析
• 4.2.7 经营国际化能力分析
• 4.3 中国商业银行进行再造的必然性
• 4.3.1 金融全球化趋势的影响
• 4.3.2 客户需求多样化
• 4.3.3 信息技术广泛应用
• 4.3.4 商业银行的经营理念在竞争中发生了转变
• 4.4 本章小结
• 第5章 基于效率视角的商业银行再造的差异分析
• 5.1 商业银行效率研究的界定
• 5.2 商业银行效率的评价方法
• 5.2.1 非参数法—DEA法
• 5.2.2 DEA法的几种模型
• 5.3 中国商业银行再造前后的效率比较分析
• 5.3.1 指标的界定
• 5.3.2 测算指标的说明
• 5.3.3 样本数据的选取
• 5.3.4 中国商业银行技术效率的测量结果
• 5.3.5 效率结果说明
• 5.4 银行再造的方向----影响商业银行效率的因素
• 5.4.1 影响商业银行效率的因素分析
• 5.4.2 有关指标权重的分析说明
• 5.4.3 影响商业银行效率因素的多元回归分析
• 5.4.4 聚类方法简介
• 5.4.5 聚类方法在商业银行再造中的应用
• 5.5 本章小结
• 第6章 中国商业银行再造方案研究
• 6.1 中国商业银行再造的可行性
• 6.1.1 中国商业银行管理水平不断提高
• 6.1.2 中国银行家已拥有创新精神
• 6.1.3 中国商业银行信息化为再造创造了必要条件
• 6.1.4 中国商业银行国际化程度进一步加深
• 6.2 中国商业银行再造总体方案
• 6.2.1 中国商业银行再造的总体构想
• 6.2.2 中国商业银行再造的设计理论
• 6.2.3 中国商业银行再造活动的基本特征
• 6.3 中国商业银行再造的具体设计
• 6.3.1 中国商业银行再造的设计原则
• 6.3.2 中国商业银行再造实现的特征
• 6.3.3 银行再造的步骤
• 6.4 业务流程再造
• 6.4.1 具体设计
• 6.4.2 以个人按揭贷款为例对商业银行业务流程再造进行说明
• 6.5 商业银行组织结构再造的理念与主要设计方案
• 6.5.1 组织结构设计的考虑要素
• 6.5.2 中国商业银行组织结构再造的设计方案
• 6.6 信息系统再造的理念与主要设计方案
• 6.6.1 商业银行信息系统的介绍
• 6.6.2 银行信息系统的发展历程
• 6.6.3 银行信息系统再造的设计理念
• 6.6.4 银行信息系统再造的设计方案
• 6.6.5 银行信息系统再造的组织方案
• 6.7 本章小结
• 第7章 中国商业银行再造案例研究
• 7.1 中国民生银行概况
• 7.2 中国民生银行再造的优劣势分析
• 7.2.1 民生银行进行再造的优势分析
• 7.2.2 民生银行进行再造的劣势分析
• 7.3 中国民生银行再造过程
• 7.3.1 业务流程的再造
• 7.3.2 组织结构的再造
• 7.3.3 信息系统的再造
• 7.4 民生银行再造的总结
• 7.4.1 民生银行再造的阶段性回顾
• 7.4.2 对民生银行再造的相关建议
• 7.5 深圳发展银行的再造情况
• 7.5.1 深圳发展银行的概况
• 7.5.2 深圳发展银行进行再造的过程
• 7.6 深圳发展银行再造的总结
• 7.7 结论
• 7.8 本章小结
• 第8章 研究结论及展望
• 8.1 研究的基本结论
• 8.2 本文的创新点与主要贡献
• 8.2.1 论文的主要创新点
• 8.2.2 论文的主要贡献
• 8.3 研究不足
• 8.4 对未来研究的展望
• 8.4.1 对于商业银行业务流程再造的最佳设计
• 8.4.2 对于商业银行再造后产品定价机制及方法的研究
• 参考文献
• 附录1 商业银行效率及再造情况调查问卷
• 附录2 调研银行名录
• 攻读博士期间取得的主要研究成果
• 致谢
• 摘要
• Abstract