西部地区建设银行个人理财业务发展研究

论文摘要

个人理财业务是现代商业银行经营的重要范畴，一经出现就引起了理论和实业界的高度关注，经过五十多年的发展积累，取得了丰富的理论成果和实践经验。据波士顿咨询公司估计，2001—2006年，中国富裕家庭净投资资产年增长率达到13．8％，个人理财业务将是未来中国市场上最具成长性的银行业务。但在西部地区，除经济相对发达的重庆、成都和西安与全国建设银行个人理财业务发展步伐基本保持一致外，其余各地分行在个人理财业务的发展上还存在明显差距。作者于2006年申报取得了中国投资学会专项课题——西部地区建设银行个人理财业务发展研究。本课题深入研究了有关个人理财业务的理论、观点，以及国内外有关个人理财业务的政策、法规和措施，特别是结合MBA课程学习所得，大量引用了现代市场营销理论、方法，以西方生命周期理财理论为基础，结合区域经济发展特点，在分析研究西部地区社会、经济环境、影响个人理财业务有关因素的基础上，进一步明确了西部地区建设银行个人理财业务目标市场及定位，提出了相应的发展策略。该项目已于2007年6月30日经中国投资学会审查结项，并在甘肃省建设银行个人理财业务运营中付诸实践。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 致谢
• 引言
• 第一章 个人理财业务的发展概况
• 1.1 个人理财业务的含义
• 1.2 国内外商业银行个人理财业务发展情况
• 1.3 有关启示
• 第二章 西部地区建设银行个人理财业务发展过程中存在的问题
• 2.1 西部地区建设银行发展个人理财业务的意义
• 2.2 西部地区建设银行个人理财业务发展中存在的问题
• 第三章 西部地区建设银行个人理财业务发展的市场环境分析
• 3.1 外部环境分析
• 3.2 内部环境分析
• 3.3 个人理财业务同业竞争格局
• 第四章 西部地区建设银行个人理财业务市场目标的确定
• 4.1 个人理财业务市场细分
• 4.2 个人理财业务目标客户定位
• 4.3 个人理财产品定位
• 4.4 个人理财服务定位
• 第五章 西部地区建设银行个人理财业务发展策略思考
• 5.1 构建立区域管理和营销中心模式
• 5.2 完善客户经理制下的个人理财管理流程
• 5.3 增加和创新个人理财产品
• 5.4 建立完善的个人理财业务保障机制
• 5.5 加强个人理财业务风险管理
• 结论和展望
• 参考文献