论对外资银行的法律监管

论文摘要

对外资银行的监管是金融监管的重要的内容之一,而对外资银行监管的核心内容就是外资银行的风险监管。随着我国入世进程的推进和入世时中国政府关于开放金融市场的承诺就要兑现,外资银行全面涌入我国的局面就要拉开。外资银行一方面以其强大的经济实力、先进的经营理念和管理方式将对我国的金融业造成巨大的压力,另一方面,由于外资银行与世界各国的金融市场的紧密联系,一旦发生金融危机,对国内金融市场的波及与影响也是巨大的。因此从国际到国内都要加强对跨国银行的监管。 本文从对外资银行监管的必要性和紧迫性入手,对国际上外资银行监管的合作与努力成果——巴赛尔协议的由来、发展及其内容进行分析,并指出巴赛尔协议对于我国的外资银行监管的指导意义,认为巴赛尔协议作为西方发达国家对跨国银行监管合作的产物,以其先进的监管制度和严密的监管体系越来越得到世界各国的承认和接受。但是它毕竟是西方发达国家站在自身利益的角度制定的原则体系,有些规则对于处于发展中国家的我们还不适用,如母国为主的并表监管办法就是西方发达国家站在自身的监管水平的立场上制定的。因此,我国在关于适用巴赛尔协议的立场上,应该坚持批判的吸收原则。 接着,本文参照发达国家和巴赛尔委员会的外资银行监管制度,对于我国目前的外资银行监管现状进行对比研究。通过对我国关于外资银行的市场准入、风险监管、市场退出监管制度的研究,找出目前我国外资银行监管中存在的问题:即法制不健全、风险监管制度不完备、外资银行市场退出机制不完善以及外资银行监管原则和目标不明确等。 最后提出对完善我国外资银行监管的具体建议:即明确外资银行的监管的目标和监管原则;对本国银行业的适度保护;制定统一的《外资银行监管法》;健全完善我国的风险监管水平,向发达国家和国际惯例看齐,有效防范国际金融风险对我国金融市场的波及;完善我国的外资银行退出机制;积极推进外资银行的自律管理。

论文目录

• 引言
• 第一部分 对外资银行监管的必要性和紧迫性
• 一、入世时我国政府关于开放金融市场的承诺
• 二、目前我国外资银行机构在中国金融市场的状况
• 三、外资银行的进入对我国银行业的冲击与挑战
• 第二部分 外资银行监管的国际法律框架
• 一、巴赛尔协议的由来
• 二、巴赛尔协议的内容与发展
• 三、巴赛尔协议对我国外资银行监管的实践意义
• 第三部分 我国对外资银行监管的现状与问题
• 一、我国对外资银行监管的总体状况
• 二、我国对外资银行市场准入监管的现状
• 三、我国对外资银行风险监管的现状
• 四、我国对外资银行监管法律制度存在的问题
• 1、监管理念、原则和监管目标不明确
• 2、缺少一部统一的《外资银行监管法》
• 3、外资银行市场退出机制不完善
• 4、风险监管水平还不健全
• 第四部分 对完善我国外资银行监管法律制度的构想
• 一、明确外资银行的监管的目标和监管原则
• 二、对本国银行业的适度保护
• 三、健全目前的外资银行监管法制工作
• 四、完善外资银行的风险监管机制
• 五、完善外资银行市场推出机制
• 六、建立外资银行同业公会，加强外资银行自律管理
• 结语
• 后记
• 参考书目