我国政府在金融监管中面临的职能定位困境及其对策分析

论文摘要

中国金融市场的健康发展是离不开政府有效监管的，政府不断地调整金融监管体制改革目标，根据现实情况制定一系列监管政策措施，进行宏观性指导，为创造适合金融市场发展的制度环境和市场环境发挥了积极作用。但是，由于起步较晚，我国政府金融监管职能履行在实践上还存在许多问题，主要表现为：政府“出资人”和“监管者”的身份重叠、改革的“推动者”和权力的“收缩者”之间的矛盾、金融政策的“制定者”与“执行者”之间的矛盾等等，由于这些缺陷导致的政府在金融监管中的职能定位陷入困境，这与社会主义市场经济环境下政府的本质职能是为市场和社会提供高效率、高质量的服务不尽一致，也与民众的期望不尽一致。严重制约了政府金融监管职能的改进和提升，要求我们对现有的政府金融监管职能定位进行根本性的反思。笔者认为，在目前我国混业经营趋势的加强和入世的关键时期，应该认真梳理和总结我国政府在金融监管中的职能定位所取得的经验以用来推广，指出它所存在的问题以加以解决。所以，对目前我国政府在金融监管中职能定位困境所存在的问题及其原因进行较为全面而深刻地分析，成为了当前理论界亟需研究与解决的任务。目前，国内关于政府金融监管职能研究的成果越来越多，却都很难全面、客观、深刻地就科学定位政府在金融监管中的职能进行深刻分析。据此，笔者在充分借鉴相关学者已有研究成果的基础上，梳理了我国政府在金融监管职能定位中存在的问题，认为造成我国政府在金融监管中面临职能定位困境的根源主要包括社会主义市场经济体制尚未完善、行政管理体制改革尚未完全到位、金融监管体制改革尚不彻底、我国金融监管机构独立性不足等四个方面。针对以上问题和症结，文章提出了进一步摆脱我国政府在金融监管中职能面临定位困境的对策建议，主要从三个方面来进行努力：切实转变政府金融监管的职能；健全和完善金融监管机构；政府职能实施的法律保障等等。希望本文能为我国政府在金融监管中职能定位的科学化发展做出力所能及的贡献。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 插图索引
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景及其意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 选题意义
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 国外文献综述
• 1.2.2 国内文献综述
• 1.3 研究内容和研究方法
• 1.3.1 研究内容
• 1.3.2 研究的方法
• 第2章 政府在金融监管中职能定位的一般理论分析
• 2.1 政府金融监管的主要理论基础
• 2.1.1 金融脆弱理论
• 2.1.2 公共利益理论
• 2.1.3 管制俘获理论
• 2.1.4 信息不对称理论
• 2.1.5 外部性效应理论
• 2.2 政府进行金融监管的必要性分析
• 2.2.1 政府实施金融监管是实现国民经济健康发展的现实需要
• 2.2.2 政府实施金融监管是维护金融市场稳定的内在需要
• 2.2.3 政府实施金融监管是基于金融业特殊性的客观需要
• 2.3 政府在金融监管中的职能科学定位
• 2.3.1 政府应向“调控型”政府转变
• 2.3.2 政府应向金融市场的“引导者”和“激励者”的身份转变
• 2.3.3 政府应向改革的直接主导者和间接引导者相结合的身份转变
• 第3章 政府在金融监管中面临的定位困境分析
• 3.1 政府履行金融监管职能的现状分析
• 3.2 政府在金融监管中面临职能定位困境的主要表现
• 3.2.1 政府“出资人”与“监管者”身份重叠
• 3.2.2 改革的“推动者”和权力的“收缩者”之间的矛盾
• 3.2.3 金融政策的“制定者”与“执行者”之间的矛盾
• 3.3 政府在金融监管中面临职能定位困境的原因分析
• 3.3.1 我国市场经济体制尚未完善
• 3.3.2 我国行政管理体制改革尚未完全到位
• 3.3.3 我国金融监管体制改革尚不彻底
• 3.3.4 我国金融监管机构独立性不足
• 第4章 国外政府在金融监管中职能定位的经验借鉴
• 4.1 美国政府在金融监管中的职能定位状况
• 4.1.1 美国“伞式”功能型监管模式
• 4.1.2 美国政府在金融监管中的职能定位
• 4.2 英国政府在金融监管中的职能定位状况
• 4.2.1 英国混业监管模式
• 4.2.2 英国政府在金融监管中的职能定位
• 4.3 德国政府在金融监管中的职能定位状况
• 4.3.1 德国一体化监管模式
• 4.3.2 德国政府在金融监管中的职能定位
• 4.4 日本政府在金融监管中的职能定位状况
• 4.4.1 日本统一综合的监管模式
• 4.4.2 日本政府在金融监管中的职能定位
• 4.5 国外政府在金融监管中职能定位的经验借鉴
• 第5章 摆脱政府在金融监管中面临职能定位困境的对策建议
• 5.1 摆脱政府在金融监管中面临定位困境的目标和原则
• 5.1.1 摆脱政府在金融监管中面临职能定位困境的目标
• 5.1.2 摆脱政府在金融监管中面临职能定位困境的基本原则
• 5.2 摆脱政府在金融监管中面临职能定位困境的具体对策思考
• 5.2.1 切实转变政府职能
• 5.2.2 健全与完善金融监管机构
• 5.2.3 政府金融监管职能实施的法律保障
• 结论
• 参考文献
• 附录 A 攻读学位期间所发表的学术论文目录
• 致谢