供应链金融在商业银行中的应用及其风险管理研究

论文摘要

随着市场竞争的加剧以及产业经济的发展,现代企业之间的竞争实质上是供应链之间的竞争.在“产——供——销”供应链上不同节点的企业为降低融资成本,增加销售量,提高市场竞争力,对供应链金融的需求也越来越迫切,我国商业银行顺应形势积极推进供应链金融服务。供应链金融服务是银行专门针对产业供应链设计的,基于供应链核心企业的金融服务解决方案,它一方面优化银行业务结构、改善银行盈利模式、提升银行竞争力,另一方面顺畅企业资金流、增强供应链整体竞争力。供应链金融作为一种新的金融创新服务产品,具有较大的市场潜力,正在成为银行互相竞争的新领域,因此,有必要对供应链金融的融资发展做系统性的研究,从而为供应链金融业务的不断创新和发展提供思路。供应链金融为银行、第三方物流供应商、制造商、经销商带来“多赢”的局面,然而,国内商业银行对供应链金融风险认识还不足,只看到了供应链金融带来的巨大收益,忽视了供应链金融潜在的风险。如何结合对供应链金融风险进行控制也是一个刻不容缓的课题。本文以商业银行供应链金融业务为研究对象,首先回顾了供应链以及供应链金融的有关理论内容,从供应链金融的起源谈起,介绍了供应链金融的特点、意义；然后深入研究了供应链金融的各种业务模式、作用以及供应链金融风险管理,详细分析了供应链金融风险识别、评价、控制。其次,结合案例分析对商业银行特别是建设银行的供应链金融现状进行了分析研究,通过详尽的分析提出我国商业银行供应链金融所面临的问题和挑战,指出了我国商业银行供应链金融与国际商业银行的差距。最后结合自己的研究和实践对我国商业银行供应链金融的发展和改进提出合理的可行性的参考意见。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 第1章 导论
• 1.1 研究背景
• 1.2 研究目的和意义
• 1.3 研究思路及主要内容
• 1.4 研究方法与创新点
• 1.4.1 研究方法
• 1.4.2 创新点及特点
• 第2章 供应链金融理论研究回顾
• 2.1 供应链金融概念的界定
• 2.2 相关文献综述
• 2.2.1 国外研究
• 2.2.2 国内观点
• 2.3 发展供应链金融的意义
• 2.3.1 供应链金融提供了解决中小企业融资难的有效途径
• 2.3.2 供应链金融有利于银行控制信贷风险
• 2.3.3 供应链金融有利于供应链的健康发展
• 第3章 供应链金融的基本模式及其风险
• 3.1 供应链融资与传统融资方式的比较
• 3.2 供应链金融的基本模式
• 3.2.1 应收账款融资模式
• 3.2.2 存货融资模式
• 3.2.3 预付款融资模式
• 3.2.4 供应链金融三种融资模式比较
• 3.3 供应链金融风险
• 3.3.1 供应链金融风险的特征
• 3.3.2 供应链金融风险的管理
• 3.3.3 供应链金融风险识别与控制
• 3.4 供应链各融资模式风险机理分析
• 3.4.1 应收账款融资模式风险机理分析
• 3.4.2 存货融资模式风险机理分析
• 3.5 供应链金融风险预警与应急预案
• 第4章 供应链金融在中国商业银行中的应用-以建设银行为例
• 4.1 供应链金融在我国的发展现状
• 4.2 商业银行开展供应链金融的意义
• 4.2.1 商业银行可以获得中小企业市场深入拓展的可行性
• 4.2.2 不良资产率及其真实性的改善
• 4.2.3 银行可获得业务综合发展的机会
• 4.2.4 有利于银行对客户群的网络绑定
• 4.3 建设银行的供应链金融发展现状
• 4.3.1 建设银行融链通业务发展总体状况
• 4.3.2 建设银行的融链通产品模式
• 4.3.3 建设银行的供应链金融风险控制研究
• 4.4 建设银行供应链金融发展存在问题分析
• 4.4.1 行业门槛高,产品推广力度不足
• 4.4.2 风险管理存在不足
• 4.4.3 信用评级"一刀切"
• 4.4.4 未设立专门的业务运营机构
• 4.5 我国商业银行供应链金融案例分析
• 4.5.1 案例一:供应链金融应用分析
• 4.5.2 案例二:商业银行供应链金融风险控制分析
• 4.5.3 案例三:供应链金融应用与风险防范综合案例分析
• 4.6 我国商业银行供应链金融与国外商业银行的差距
• 4.6.1 与国际上供应链金融授信主体有区别
• 4.6.2 企业信用体系不健全,银企信息不对称
• 4.6.3 同业之间低质竞争明显
• 4.6.4 流动资产评估体系尚未建立
• 4.6.5 国内企业供应链管理意识普遍薄弱,供应链普遍松散
• 4.6.6 国内金融信息技术和电子商务发展相对滞后
• 4.6.7 法律法规建设过于滞后
• 第5章 商业银行供应链金融扩展及其金融风险防范的建议
• 5.1 商业银行发展供应链金融的建议
• 5.1.1 商业要加强供应链金融品牌宣传力度
• 5.1.2 优化商业银行供应链金融操作平台
• 5.1.3 商业银行应设计与供应链融资需求相适应的业务流程
• 5.1.4 商业银行需加强对供应链金融业务从业人员的培训和配备
• 5.2 建立健全商业银行风险防控体系
• 5.2.1 商业银行审慎选择合作企业
• 5.2.2 优化整体服务方案,降低客户风险
• 5.2.3 强化内部控制,防范操作风险
• 5.2.4 加强信息沟通,规范风险预警和处置流程
• 5.2.5 建立法律检查和应急反应机制
• 5.2.6 合理引用操作风险转移技术
• 结束语
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表