平安银行个人理财业务发展研究

论文摘要

20世纪70年代以来,从美国兴起的个人理财业务得到了快速发展。从发达国家银行个人理财业务的发展趋势看,个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要位置。平安银行作为个人理财业务新的进入者,个人理财业务虽然发展迅速,但与先行的商业银行相比仍有较大差距。如何发挥平安集团的集团综合理财优势,减小与其他商业银行的差距,加快个人理财业务的发展是必行之路。本文首先银行个人理财业务的基本理论进行了分类简要阐述,分析了不同的理财相关理论对平安银行开展个人理财业务的指导意义,然后对平安银行个人理财业务的发展历程与业务特点进行了详细分析,结合实际指出平安银行个人理财业务中存在的困惑和问题,接着结合平安大华基金与益普索市场咨询公司2011年中国中等收入家庭理财状况调查问卷结果对中国家庭理财状况进行数据分析,考察目前平安银行个人理财业务的主要目标客户的基本情况、需求偏好、风险偏好、进行投资理财原因,以及家庭理财的需求,并在此基础上结合平安银行的特点给出相应的建议。问卷调查结果显示,平安银行应加快网点覆盖面的建设,提高产品营销人员的素质,控制理财产品的风险,提高理财产品质量,加强理财产品和服务的创新,通过集团协作来提高产品的竞争力。同时加强理财服务与产品的品牌建设,提高银行和理财产品的宣传度,并且加强客户关系管理,拓展新增长点等措施,以扩大平安银行个人理财业务的竞争力,为平安银行的发展做出应有的贡献。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景与研究目的
• 1.2 国内外研究综述
• 1.2.1 国外相关研究
• 1.2.2 国内相关研究
• 1.3 本文的主要内容及框架
• 1.4 研究方法与创新
• 第2章 商业银行个人理财业务的理论基础
• 2.1 商业银行个人理财业务的定义与分类
• 2.1.1 商业银行个人理财业务的定义
• 2.1.2 商业银行个人理财业务的分类
• 2.2 商业银行个人理财个人理财业务相关理论
• 2.2.1 个人理财业务与生命周期理论
• 2.2.2 个人理财业务与投资组合理论
• 2.2.3 个人理财业务与行为金融理论
• 2.3 小结
• 第3章 平安银行个人理财业务的发展现状与问题
• 3.1 平安银行个人理财业务发展历程与现状
• 3.1.1 平安银行发展历程
• 3.1.2 平安银行个人理财务现状
• 3.2 平安银行个人理财业务的特点与存在的问题
• 3.2.1 平安银行个人理财业务的特点
• 3.2.2 平安银行个人理财业务发展中存在的主要问题
• 第4章 平安银行个人理财业务调研分析
• 4.1 平安银行个人理财业务调研设计
• 4.1.1 平安银行个人理财业务调研对象的选择
• 4.1.2 平安银行个人理财业务调研方法
• 4.1.3 平安银行个人理财业务调研人群选择
• 4.2 平安银行个人理财业务调研结果分析
• 4.2.1 平安银行个人理财业务调研人群样本分析
• 4.2.2 平安银行个人理财业务调研人群理财现状
• 4.2.3 平安银行个人理财业务调研人群理财影响因素
• 4.3 平安银行个人理财业务调研总结
• 第5章 平安银行个人理财业务发展策略
• 5.1 实行理财服务差异化,扩大市场空间
• 5.2 加快银行网点建设,提供贵宾理财服务渠道
• 5.3 加强产品研发,培育理财品牌
• 5.4 采取多种形式培育客户经理,提高理财综合服务能力
• 5.5 完善规章制度制度,搭建风险控制和评价体系
• 参考文献
• 致谢
• 附：调查表