我国金融控股公司监管法律问题研究

论文摘要

随着全球经济一体化和自由化浪潮的不断高涨，混业经营已成为国际金融业发展的主导趋势。西方发达国家如美国、日本、英国等国的金融业已实现混业经营，通过金融控股公司的形式，从事银行、证券、保险等业务投资活动，提供全方位金融服务，从而拓展利润空间，增强竞争力。在此背景下，特别是我国加入WTO以后，我国金融业面临着越来越激烈的国际竞争。而我国目前仍然实行分业经营、分业监管的体制，很难适应混业经营的国际大趋势。相对于其他组织形式而言，金融控股公司是我国金融业从分业到混业的一个最优选择。从实践来看，我国已经出现了金融控股公司。然而我国相关立法并没有明确金融控股公司的法律地位，关于金融控股公司的监管尚不完善，监管水平仍很落后，不能很好地应对金融控股公司所带来的风险。本文旨在从比较法学的角度出发，以法学和经济学理论为基础，通过历史分析和比较研究的方法，以金融控股公司为核心展开论述。文章首先对金融控股公司的概念进行了界定，其次比较了金融控股公司与相关混业经营模式的利弊，再次介绍了金融控股公司自身的经营优势。在对金融控股公司进行理论探讨的基础上，本文对金融控股公司存在的风险进行了深入分析，并介绍了国外及我国台湾地区关于金融控股公司的监管制度。在对金融控股公司的风险和国外监管制度进行研究的基础上，本文对我国金融控股公司的发展及监管现状进行了评析。针对我国金融控股公司监管存在的问题，文章提出了完善我国金融控股公司监管的立法建议，包括立法明确我国金融控股公司的法律地位，完善外部监管与内控机制，以及加强国际合作，以期对我国今后的证券等相关立法的修订有所裨益，促进我国金融业健康有序的发展。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 1 引言
• 2 金融控股公司概述
• 2.1 金融控股公司的涵义
• 2.1.1 金融控股公司的界定
• 2.1.2 金融控股公司的种类
• 2.1.3 金融控股公司与相关混业经营模式
• 2.2 金融控股公司的经营优势
• 2.2.1 资产集约化管理与规模经济优势
• 2.2.2 范围经济优势与产品创新优势
• 3 金融控股公司存在的风险与监管制度
• 3.1 金融控股公司的风险分析
• 3.1.1 利益冲突风险
• 3.1.2 系统性风险与财务杠杆风险
• 3.1.3 内幕交易与信息披露失真造成的风险
• 3.1.4 会计制度不统一和监管不协调带来的风险
• 3.2 金融控股公司的外部监管
• 3.2.1 机构监管与功能监管的理论分析
• 3.2.2 国外及台湾地区关于金融控股公司的外部监管制度
• 3.3 金融控股公司的内控机制
• 3.3.1 内控机制的功能
• 3.3.2 国外及台湾地区关于金融控股公司内控机制的规定
• 4 我国金融控股公司的发展及监管现状分析
• 4.1 金融控股公司在我国的发展
• 4.1.1 我国金融控股公司发展的法律环境
• 4.1.2 我国金融控股公司的现状
• 4.2 我国金融控股公司的监管现状及问题分析
• 4.2.1 我国金融控股公司监管的现状
• 4.2.2 我国金融控股公司监管存在的问题
• 5 完善我国金融控股公司监管的立法建议
• 5.1 立法明确我国金融控股公司的法律地位
• 5.2 完善我国金融控股公司的外部监管
• 5.2.1 确立功能性监管方式
• 5.2.2 完善政策协调与信息沟通机制
• 5.3 完善我国金融控股公司的内控机制
• 5.3.1 设立金融控股公司内部分行业防火墙
• 5.3.2 设立金融控股公司加重责任制度
• 5.3.3 明确资本充足性要求和市场准入与退出条件
• 5.3.4 严格高级管理人员的任职资格
• 5.3.5 强制信息披露
• 5.4 加强与国际间的合作
• 5.4.1 金融监管国际合作的实践
• 5.4.2 加强我国与外国监管组织的协调与合作
• 6 结语
• 参考文献
• 作者简历
• 学位论文数据集