国际保理业务及其金融风险的法律规避研究

国际保理业务及其金融风险的法律规避研究

论文摘要

随着国际市场从卖方市场向买方市场倾斜,一方面,能够解决卖方想做成生意,又不想挂帐,更担心收汇安全等问题并能提供融资、坏账担保、销售户账管理及账款催收等多功能服务的国际保理业务在世界范围内得到广泛的认可和应用;另一方面,虽然保理的优势不容置疑,但是目前针对我国现状来考虑保理的意义,我们不能不更多地关注其所存在的局限性,即保理本身尚未得到有效解决的法律风险,以及对其金融风险的法律防范更是开展保理业务中的头等大事。本文的主要目的正是试图通过运用立法论和解释论的方法来对国际保理有关法律风险及其规避措施作出论述,希望能对在国际保理业务的开展和风险规避工作方面有所裨益。本文分两大部分。第一部分,包括第一章和第二章,在参阅国内外保理资料的基础上,对保理业务的起源、发展与现状、种类、运作模式及利弊作一番简要阐明,然后通过分析关于几种保理法律特征的理论学说总结得出保理的法律性质即为一种有自身独特的商业操作特征的应收账款债权让与,在此基础上对国际保理业务各当事人之间的法律关系进行分析,为第二部分的探讨作基础理论准备。第二部分,包括第三章、第四章和第五章。主要通过采用立法论和解释论的方法首先对国际保理之应收账款债权转让的有关法律问题作出阐述并提出相应的处理观点;然后总结国际保理业务中存在的针对各方当事人的法律风险并提出规避措施;最后以我国《物权法》的有关规定为切入点分析完善我国保理法律保障机制架构的可行性并在此基础上提出关于建立保理风险法律保障机制和完善该制度及国内国际法律规范的建议。

论文目录

  • 中文摘要
  • ABSTRACT
  • 前言
  • 一、问题的提出
  • 二、研究方法
  • 三、创新之处
  • 第一章 保理业务概述
  • 一、保理的起源及其市场形成
  • (一) 起源
  • (二) 发展与现状
  • 二、保理的概念、种类与运作模式
  • (一) 概念
  • (二) 保理的种类
  • (三) 保理运作模式
  • 三、保理的法律性质
  • (一) 关于保理法律性质的论说
  • (二) 保理法律性质—债权让与说
  • 第二章 国际保理业务各当事人之间的法律关系分析
  • 一、供应商与债务人之间的法律关系
  • 二、供应商与出口保理商之间的法律关系
  • (一) 出口保理业务协议
  • (二) 供应商的权利义务
  • (三) 出口保理商的权利义务
  • 三、出口保理商与进口保理商之间的法律关系
  • (一) 相互保理协议
  • (二) 出口保理商的权利义务
  • (三) 进口保理商的权利义务
  • 四、进口保理商与债务人之间的法律关系
  • (一) 进口保理商对债务人的权利义务
  • (二) 债务人的权利义务
  • 第三章 国际保理应收帐款债权让与有关法律问题分析
  • 一、应收账款债权转让本身存在的有关法律问题
  • (一) 对未来应收账款债权转让的效力如何
  • (二) 对限制转让的应收账款债权叙做保理的法律后果如何
  • (三) 关于应收账款债权转让通知的法律效果如何
  • 二、应收账款债权转让引起的权利冲突法律问题
  • (一) 保理商与出口商前手卖方之间的权利冲突
  • (二) 进口保理商与其他受让人之间的权利冲突
  • (三) 保理商与其他担保权人之间的权利冲突
  • (四) 保理商与承运人留置权之间的权利冲突
  • 第四章 国际保理业务之法律风险及控制
  • 一、出口保理商的法律风险与风险防范
  • (一) 关于承购的应收账款债权之合法性与可转让性风险及防范
  • (二) 出口商履约瑕疵的后果及应对办法
  • (三) 关于应收账款债权转让在操作形式上的风险及规避策略
  • (四) 关于“贷项清单”问题的风险与控制
  • (五) 在保理合同中对有关信用风险与争议界定不清的风险与防范措施
  • (六) 信用额度核准、变更及撤销的风险及控制
  • (七) 关于赊销期限延长的风险及防范
  • (八) 关于GRIF规则适用的风险与防范
  • (九) 关于纠纷解决适用法律问题的风险与防范
  • 二、进口保理商的法律风险与风险规避
  • (一) 关于转让通知操作形式的风险与控制
  • (二) 关于债务人的信用风险及防范措施
  • (三) 发生债务人间接付款的风险及防范
  • (四) 贸易合同关于纠纷解决途径及法律冲突解决条款对实现转让之账款的影响及防范
  • (五) 遭遇债务人虚假争议的风险及处理方法
  • (六) 追索权实现程度风险及保障控制措施
  • 三、供应商承担的风险分析与风险控制
  • (一) 债务人提出虚假争议的风险及控制
  • (二) 保理商的信用风险及防范
  • (三) 遭遇应收账款债权反转让或融资款被索回的风险及防范
  • (四) 关于信用额度缩减或撤销的风险及防范措施
  • 四、债务人承担的风险分析及风险控制
  • (一) 关于支付货款后发现供应商履约瑕疵的风险及防范
  • (二) 遭遇二次付款的风险及处理方法
  • (三) 反向交易的风险及防范
  • (四) 被进口保理商错误评价的风险及防范
  • 五、关于一起国际保理案例的分析
  • 第五章 完善我国保理法律保障机制架构
  • 一、从一起保理事件联想起
  • 二、从《物权法》审视我国保理应收账款转让法律保障机制架构
  • (一) 可行性分析
  • (二) 结论及建议
  • 参考文献
  • 致谢
  • 学位论文评阅及答辩情况表
  • 相关论文文献

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