跨国银行监管的法律问题研究

论文摘要

在经济全球化和金融自由化浪潮中,跨国银行的地位和影响日益突出,在金融体系中扮演着十分重要的角色,因此更加有必要对其进行监督和管理,以确保跨国银行在法律允许的范围内开展各项业务。如今,许多国家在跨国银行监管方面都建立了明确、详细、合理的法律体系。随着我国加入WTO梦想的实现,大量外资银行的涌入,我国银行监管制度面临着很多挑战,如何整合现有的法律制度,完善对跨国银行的监管,这对我国的金融体系构建,乃至国民经济的发展都有着重要意义。本文运用理论分析、实证分析、历史分析等研究方法,以跨国银行的东道国监管、母国监管和国际监管为主线,深刻剖析跨国银行的法律监管制度,并对构建我国外资银行的监管法律体系提出相关建议。本文分为五个部分:第一章主要是对跨国银行监管作简要的介绍。它可以分为两个方面,一是跨国银行的概述。介绍跨国银行发展历史、定义及特点,使读者对跨国银行有初步的了解;二是对跨国银行监管的概述。在对跨国银行监管作出经济学和法理学分析的基础上,通过介绍跨国银行监管的基本原则,明确了监管的出发点和指导思想。第二章研究东道国监管的基本问题。东道国监管是国家单独监管,其主要理论依据是基于属地管辖权。由于各国政治、经济、文化以及银行业开放程度等方面存在着不同,各国对跨国银行的待遇标准也略有不同。该章节并对跨国银行从进入东道国,到在东道国国内开展业务,再到退出的一系列过程进行阐述。第三章论述跨国银行的母国监管。母国监管是并表监管基础上的监管,它是基于属地管辖权、属人管辖权或保护性管辖权等法学理论对跨国银行进行全面监管。通过国际商业信贷银行倒闭的实例,说明加强跨国银行监管的必要性和紧迫性。在对母国监管与东道国监管关系分析的基础上,明确母国监管责任。第四章论述跨国银行的国际监管。通过对巴林银行倒闭事件的分析,基于国家合作与发展原则理论,说明跨国银行国际监管的必要性。并且对巴塞尔协议体系的介绍,以及详细阐述《新资本协议》的基本内容。第五章是对中国外资银行法律监管体系的完善建议。首先分析了我国外资银行的现状,然后指出我国现存的外资银行法律监管制度存在的问题,最后借鉴发达国家的监管经验和相国国际监管规则,对健全和完善我国外资银行法律监管提出相关建议。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 跨国银行监管的概述
• 一、跨国银行的概述
• 二、跨国银行监管的概述
• 第二章 东道国对跨国银行的监管
• 一、东道国对跨国银行监管的概述
• 二、东道国对跨国银行市场准入的监管
• 三、东道国对跨国银行业务经营的监管
• 四、东道国对跨国银行市场退出的监管
• 第三章 母国对跨国银行的监管
• 一、母国对跨国银行监管的理论分析
• 二、母国对跨国银行监管的概述
• 三、母国对跨国银行的并表监管
• 第四章 跨国银行国际监管的法律问题
• 一、国际监管的概述
• 二、巴塞尔协议的概述
• 三、新资本协议
• 第五章 我国对外资银行监管现状及建议
• 一、我国对外资银行监管的现状及存在的问题
• 二、对我国外资银行监管完善的建议
• 结论
• 参考文献
• 致谢
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