银行业反垄断法律规制研究

论文摘要

自改革开放以来,我国实行了市场经济体制。公平竞争机制构成了市场经济高效、持久、稳定运行的基础。但是,我国银行业长期处于垄断状态,破坏了市场经济赖以健康运行的竞争法则。据2012年新闻报道,目前我国银行业暴利已超过烟草石油行业,国家发改委将动用万人对我国银行业进行彻底检查,以纠正其普遍存在的乱收费现象,打击其垄断行为。显然,作为我国金融业的重要领域,银行业的垄断行为已经受到普遍质疑。本文针对我国银行业的垄断行为,深入研究了银行垄断的一些基本理论和国外立法,分析了我国银行垄断方面的行为表现及制度缺陷,并对完善我国银行业反垄断法律规范提出了一些建议。第一部分是银行业垄断行为的基本理论。该部分从垄断的概念入手,分析了银行垄断的特殊性,提出了银行业垄断行为的含义。同时,该部分分析了银行业垄断行为的理论基础并且分别从银行消费者利益、中小银行利益、大型银行自身利益以及整个银行业社会责任四个角度论述了银行业反垄断的必要性。第二部分是国外反垄断法借鉴。该部分介绍了美国、欧盟、日本反银行业垄断的机构以及法律规制手段。第三部分是我国银行业垄断的现状与问题。首先,从社会现实角度,分析研究了我国银行业存在的垄断行为,列举了大量现实案例。其次,该部分分析了我国反银行业垄断中涉及的一些综合性问题,指出了我国银行业反垄断制度在立法、执法、司法领域的不足。第四部分是完善我国银行业反垄断法律规范的建议。该部分针对我国银行业反垄断制度在立法、执法、司法领域的不足,分别从银行业反垄断法律规范、银行业垄断行为的认定标准、银行业垄断行为豁免制度、反垄断执法机构与银监会的关系、金融反垄断执法、银行业监管、外资银行并购的反垄断审查、私人反垄断诉讼制度、反垄断集团诉讼制度、民事诉讼举证责任制度等十个方面入手,对如何完善我国银行业反垄断法律制度提出了自己的意见,以期对我国银行业反垄断法律制度的完善有所裨益。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 1 银行业垄断行为的基本理论
• 1.1 银行业垄断行为的含义
• 1.1.1 垄断的含义
• 1.1.2 银行业垄断行为含义的界定
• 1.2 规制银行业垄断行为的理论基础
• 1.2.1 “法律不完备性”理论
• 1.2.2 自由价值的反垄断追求
• 1.2.3 公平价值的反垄断追求
• 1.3 银行业反垄断规制的必要性
• 1.3.1 维护银行消费者权益
• 1.3.2 保障中小银行的利益
• 1.3.3 提高银行自身经济效益
• 1.3.4 增强银行业社会责任意识
• 2 国外反垄断法借鉴
• 2.1 美国反垄断法借鉴
• 2.1.1 美国反银行业垄断的机构
• 2.1.2 美国反银行业垄断的法律规制
• 2.2 欧盟反垄断法借鉴
• 2.2.1 欧盟反银行业垄断的机构
• 2.2.2 欧盟反银行业垄断的法律规制
• 2.3 日本反垄断法借鉴
• 2.3.1 日本反银行业垄断的机构
• 2.3.2 日本反银行业垄断的法律规制
• 3 我国银行业垄断的现状与问题
• 3.1 银行业垄断行为的现状
• 3.1.1 银行业滥用市场支配地位行为
• 3.1.2 银行业垄断协议行为
• 3.1.3 银行业具有限制竞争效应的并购行为
• 3.2 我国银行业反垄断制度存在的问题
• 3.2.1 我国银行业反垄断立法制度的不足
• 3.2.2 我国银行业反垄断执法制度的不足
• 3.2.3 我国银行业反垄断司法制度的不足
• 4 我国银行业反垄断法律规制的完善
• 4.1 完善我国银行业反垄断法律规范
• 4.1.1 制定专门的银行业反垄断法律规范
• 4.1.2 明确规定银行业垄断行为的认定标准
• 4.1.3 完善银行业垄断行为豁免制度
• 4.2 完善我国银行业反垄断行政执法
• 4.2.1 理清反垄断执法机构与银监会的关系
• 4.2.2 加强金融反垄断执法力量
• 4.2.3 加强银行业监管力度
• 4.2.4 加大对外资银行并购的反垄断审查
• 4.3 完善我国银行业反垄断司法制度
• 4.3.1 完善私人反垄断诉讼制度
• 4.3.2 建立反垄断集团诉讼制度
• 4.3.3 完善反垄断民事诉讼举证责任制度
• 结论
• 参考文献
• 后记
• 攻读学位期间取得的科研成果清单