互信文化与国有商业银行产权改革

论文摘要

国有商业银行产权改革迫切需要解决合作问题。这是因为在体制转轨的背景下,使市场失灵的因素同样会导致国有商业银行失灵,进而会导致国有商业银行产权改革“形似而神不至”,使产权改革难以实至名归。而要消除科层失灵,就要通过互信在国有商业银行成员间达成合作,即互信是消除国有商业银行失灵的重要变量。 互信是一种文化,只有从企业文化的高度来把握互信这一概念才有意义。企业文化的出现和兴起不是偶然的,而是市场经济运动的必然结果。企业文化的双重属性决定了企业文化的根本使命与“科层存在的根本原因是因为市场失灵”这一命题殊途同归。即企业文化同样要以消除市场失灵对科层的冲击为其根本任务。国有商业银行产权改革初期应以构建互信为目标,塑造互信文化,使产权改革成为国有商业银行全体成员的共识,也使产权改革所体现的现代经营理念深入人心,成为所有员工共同的价值观。 互信的表达是需要成本的。从构建互信的基础来看,国有商业银行激励机制特别是薪酬机制是表达互信的重要手段和媒介,可以成为国有商业银行构建互信的突破口。目前国有商业银行有三种主流薪酬机制:计件工资制、绩效工资制以及年薪制。我们将通过对上述薪酬机制的分析以及对员工持股计划的介绍说明:无论何种薪酬制度,只有在企业文化参与的情况下才有积极意义。即在产权改革过程中,国有商业银行激励机制应以构建互信为目标,与文化紧密结合才能有效发挥其在产权改革中的积极作用。除此之外,还应围绕互信塑造一系列组成文化,涵盖国有商业银行财务、学习、制度、风险、流程等多个方面,将互信这一信念扩散和渗透到国有商业银行产权改革的每一个细节中去。 本文借鉴了新制度经济学和政治经济学的一些成果,突出了互信文化对产权改革的配合作用及其在产权改革中的基础性地位。本文主要采用了案例分析与理论分析相结合的研究方法,力求理论联系实践,并对部分内容作了模型化的逻辑分析,在薪酬机制改革思路、互信文化的塑造上提出了一些可操作的建议和一些初步的设想。 需要指出的是:本文中的案例有相当一部分源于当前国有商业银行实践。这是因为:我们应当汲取西方优秀企业文化的精华,但是照搬西方的做法只能是邯郸学步,只有塑造有中国特色的企业文化才是我们的目标和任务所在。

论文目录

• 前言
• 第一章 产权改革与市场失灵
• 第二章 科层互信：制度变革的基石
• 第一节 互信与制度变迁
• 2.1.1 The Folk Theorem与互信
• 2.1.2 商鞅变法的启示
• 第二节 企业文化与科层互信
• 2.2.1 什么是企业文化
• 2.2.2 企业文化的双重属性
• 2.2.3 互信、企业文化与产权改革
• 第三章 薪酬机制：互信文化的集中表达
• 第一节 互信与主流薪酬机制
• 3.1.1 计件工资
• 3.1.2 绩效工资
• 3.1.3 年薪制
• 第二节 员工持股计划
• 3.2.1 员工持股计划的概念、基本机制
• 3.2.2 ESOP计划实施要点
• 3.2.3 ESOP计划的业绩表现
• 3.2.4 ESOP计划对国有银行产权改革的启示
• 3.2.5 互信文化对产权改革的配合
• 第四章 互信文化的扩散和渗透：产权改革的保障
• 第一节 互信文化的组成文化
• 4.1.1 财务文化
• 4.1.2 客户文化
• 4.1.3 银行学习文化
• 4.1.4 银行团队文化
• 4.1.5 风险文化
• 4.1.6 银行制度文化
• 4.1.7 质量监督文化
• 4.1.8 流程文化
• 第二节 目标文化：从互信开始
• 结束语
• 参考文献
• 致谢
• 在校期间发表的学术论文
• 学位论文评阅及答辩情况表