信用证独立性原则下我国信用证欺诈的立法与司法实践研究

论文摘要

自我国加入WTO之后，经济发展迅速，外贸进出口额也有了很大的增长。在经济迅速发展的同时，国际结算业务也发展迅猛，而作为现代国际结算工具的信用证的运用更加广泛。据相关数据统计，我国80%的国际结算业务是通过信用证来完成的。由于信用证单据交易和其独立于基础交易的特点，使得信用证欺诈越来越频繁的出现在国际结算过程中。更由于我国信用证结算业务起步较晚，银行与企业对此种结算工具并不熟练，经常面临被欺诈的危险。早期的司法实践，出于对本国企业与银行的保护，只要企业或银行提出可能存在信用证欺诈就轻易冻结信用证项下款项，使得国内银行在国外的分行常常被起诉，并承担败诉的责任。本文从我国审理信用证欺诈的司法实践出发，通过与英美法系和大陆法系一些国家在信用证欺诈立法方面以及司法实践方面的比较，发现我国在信用证欺诈立法上的不足，并提出解决意见，以求能对我国信用证欺诈的立法提供一些有价值的参考资料。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 一、 信用证独立性原则概述
• （一） 信用证独立性原则在英美法系国家的适用
• 1 美国成文法对信用证独立性原则的规定及其普遍意义
• 2 英国判例对信用证独立性原则的坚持
• 3 加拿大判例对信用证独立性原则的适用
• （二） 信用证独立性原则在大陆法系国家的适用
• 1 德国司法实践对信用证独立性原则的适用
• 2 瑞士法院判例对信用证独立性原则的适用
• 3 韩国司法实践对信用证独立性原则的适用
• （三） 中国法律和司法实践对信用证独立性原则的肯定
• 1、 相关法律规定及其缺陷
• 2、 司法实践及存在的问题
• 二、 信用证欺诈
• （一） 信用证欺诈的界定
• 1 英美法系国家对信用证欺诈的界定
• 2 大陆法系国家对信用证欺诈的界定
• 3 中国法律对信用证欺诈的界定及存在的问题
• （二） 信用证欺诈的种类
• 1 以主体划分的信用证欺诈种类
• 2 以欺诈手段划分的信用证欺诈种类
• （三） 信用证欺诈与信用证独立性原则的关系
• 1、 相关学说
• 2、 不同国家的实践
• 三、 信用证独立性原则的例外及欺诈例外的豁免原则
• （一） 信用证独立性原则的例外——欺诈例外
• 1 信用证欺诈例外原则适用的比较
• 2 适用信用证欺诈例外原则的条件
• （二） 信用证独立性原则的例外的例外——信用证欺诈例外的豁免原则
• 1 美国成文法规定的信用证欺诈例外的豁免
• 2 英国判例法下信用证欺诈例外的豁免原则
• 3 中国有关信用证欺诈例外的豁免规定及存在的问题
• 四、 对我国信用证欺诈立法和司法实践的建议
• （一） 实体法的增补
• 1、 完善实体法的必要性
• 2、 需要增补的具体内容
• （二） 程序法的完善
• 1 完善信用证欺诈的司法救济制度
• 2 提高证明存在信用证欺诈的举证标准
• （三） 对司法实践的建议
• 1 加强对法官审理信用证欺诈案件时的自由裁量权的监督
• 2 加强与国外司法界在审理信用证案件方面的合作与沟通
• 结论
• 注释
• 参考文献
• 致谢