基于效率的国有商业银行公司治理研究

论文摘要

金融是现代经济的核心,银行业在金融中居于主导地位。作为我国银行业的主体,国有商业银行改革关乎金融体制改革的成败,关乎经济金融的稳定与发展。而公司治理改革又是国有商业银行改革的核心和关键,是商业银行转换经营机制、提高核心竞争力、增强可持续发展能力的前提和基础。但是国有商业银行治理效率低下的问题比较突出,与国际先进银行的差距仍然较大。在我国金融业已经全面开放、国有商业银行陆续上市的形势下,研究国有商业银行公司治理具有十分重要的理论意义和现实意义。首先,介绍了委托代理理论、不完全契约理论、超产权竞争理论和利益相关者理论等商业银行公司治理的基本理论,分析了商业银行公司治理的特殊性,比较了盎格鲁-萨克逊模式、日尔曼模式、东南亚家族治理模式、转型经济治理模式四种主要治理模式,区分了制衡导向和效率导向两种公司治理取向,提出国有商业银行应建立效率导向的公司治理,并构建了一个比较系统的分析研究框架,以效率为主线研究国有商业银行公司治理。其次,基于公司治理理论,从决策、管理、执行、监督四个维度,和董事会、管理层、分支行、监督四个层面,深入研究了商业银行公司治理效率的优化,提出了相应的对策和建议。特别是强化董事会战略决策功能,提高决策效率;重新定位党委在公司治理中的作用,淡出领导核心,发挥参与决策、推动执行的作用,为董事会的有效运作创造条件;终结对银行管理层的行政任命机制,建立市场化的银行家生成、激励和约束机制;分析了关键人治理模式,提出了四种退出机制,并建立了商业银行分支行行长胜任力模型;把商业银行公司治理研究的视角拓展到了分支行治理层面,建设流程银行,推行扁平化管理和经济增加值（EVA）考评,加强对分支行行长的监督和管理,把分支行打造成充满活力的价值创造中心;取消监事会,把内审部门划归董事会直接领导,实行董事会一元化监督,提高监督效率,降低监督成本。最后,借鉴国内外公司治理评价经验,结合我国实际,建立了国有商业银行公司治理效率评价体系,把层次分析法（AHP）、模糊综合分析、数据包络分析（DEA）引入治理效率评价,构建了一个通过AHP确定指数权重、通过模糊综合分析得出治理指数、通过DEA验证治理绩效的综合评价体系,并对中国银行、建设银行、工商银行、交通银行四家上市国有商业银行治理效率进行了实证分析。结果显示,我国国有商业银行公司治理整体效率不尽人意,但建设银行和交通银行治理效率相对较高。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 导论
• 1.1 选题的背景和意义
• 1.2 研究现状
• 1.3 研究方法、论文结构和创新
• 第二章 商业银行公司治理研究的理论基础和价值取向
• 2.1 商业银行公司治理的基本范畴
• 2.2 商业银行公司治理的理论基础
• 2.3 商业银行公司治理的特殊性
• 2.4 商业银行公司治理的国际比较
• 2.5 商业银行公司治理的基本机制与框架
• 2.6 我国商业银行公司治理的价值取向：效率导向
• 第三章 商业银行董事会治理效率研究
• 3.1 商业银行董事会的职能
• 3.2 党委的领导与商业银行董事会治理
• 3.3 影响董事会治理效率的因素
• 3.4 提高我国商业银行董事会治理效率的对策
• 第四章 商业银行管理层治理效率研究
• 4.1 银行家生成机制
• 4.2 银行家激励约束机制
• 4.3 银行家退出机制
• 第五章 商业银行分支行治理效率研究
• 5.1 商业银行分支行治理现状及优化的视角
• 5.2 商业银行流程再造
• 5.3 基于 EVA 的商业银行绩效考评
• 5.4 商业银行分支行的关键人治理
• 第六章 商业银行公司治理的监督效率研究
• 6.1 商业银行监督的一般理论
• 6.2 商业银行内部监督机制的国际比较
• 6.3 国有商业银行内部监督的现状及问题
• 6.4 优化商业银行内部监督机制的设想
• 第七章 商业银行公司治理效率评价
• 7.1 国内外公司治理评价的实践
• 7.2 商业银行公司治理评价的意义
• 7.3 效率导向的国有商业银行公司治理评价指标的设置及模型
• 7.4 基于 AHP 的国有商业银行公司治理效率相对评价
• 7.5 基于模糊方法的国有商业银行公司治理效率指数评价
• 7.6 基于 DEA 的国有商业银行公司治理效率绩效评价
• 7.7 三种评价方法的简要总结
• 第八章 总结与展望
• 参考文献
• 读博期间发表论文
• 文中图表一览表
• 文中符号一览表
• 致谢