金融混业经营趋势下我国金融监管体制研究

论文摘要

二十世纪八十年代以来,金融全球化、自由化的趋势日益突出,这促使各个金融机构从事混业经营,传统金融机构的业务界限逐渐模糊。金融混业经营的历史潮流要求金融监管体制做出相应的调整。上个世纪末,英国、美国等发达国家根据其国内具体情况改变了原有的分散监管体制,建立起综合性的金融监管体制,并且取得了较好的效果。随着我国金融混业经营趋势的日益加强,我国金融监管体制也需要进行调整,以适应金融业发展形势。本文首先通过实证分析的方法,对各国金融监管体制的变化特征进行了分析,然后用比较分析法研讨了英、美两国的金融监管体制,并从中归纳总结出对于我国的启示,接着对金融监管体制的有关理论进行了分析,最后结合我国实际,对我国未来的金融监管体制提出了构想。本文认为我国应建立统一的金融监管体制,而这一过程需要分为两个阶段,即先成立发挥牵头式监管作用的中央金融监管委员会,最后建立发挥统一监管作用的中国金融监管委员会。本文正文分为五章。第一章界定了本文金融监管体制的概念,并从纵向、横向两个角度分析了各国金融监管体制的变化特征。第二章通过对英、美两国金融监管体制发展过程的分析,得出了对我国金融监管体制改革的启示。第三章对选择金融监管体制时,理论界存在分歧的两个理论问题(一是金融监管体制是采取统一监管还是分业监管;二是货币政策是否应该与金融监管职能分离)进行了探讨。第四章首先分析了我国金融业经营及监管体制的现状,然后分析了我国金融业混业经营趋势下金融监管体制面临的问题,从而找到我国金融监管体制改革的方向。第五章在前面各章分析的基础上,提出了金融监管体制的改革目标和原则,并对我国未来的金融监管体制做出了构想。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 前言
• 一、研究背景
• 二、国内外相关研究成果
• （一） 国内相关文献综述
• （二） 国外相关文献综述
• 三、研究方法
• 四、论文基本框架
• 第一章 金融监管体制概述
• 一、金融监管体制的界定
• 二、各国金融监管体制的变化
• 第二章 目前西方主要国家金融监管体制及其启示
• 第一节 英国金融监管体制演变与发展
• 第二节 美国金融监管体制演变与发展
• 第三节 英、美金融监管体制对我国的启示
• 一、金融监管体制的选择与本国的具体国情相关
• 二、监管体制的选择存在路径依赖
• 三、从分业监管向统一监管转变
• 四、从机构性监管向功能性监管转变
• 五、合规性监管和风险性监管并重
• 第三章 金融监管体制的理论分析
• 第一节 金融统一监管和金融分业监管的争论
• 一、统一监管的理论基础
• 二、分业监管的理论基础
• 三、结论
• 第二节 货币政策与金融监管的关系
• 一、支持将金融监管职能从中央银行分离的理论依据
• 二、反对将金融监管职能从中央银行分离的理论依据
• 第四章 我国金融业混业经营及监管体制现状分析
• 第一节 我国金融业混业经营现状分析
• 一、金融业务综合化
• 二、金融机构集团化
• 三、金融机构跨国经营
• 第二节 我国金融监管体制现状分析
• 第三节 我国金融业混业经营趋势下金融监管体制现状面临的问题
• 一、金融分业监管体制不适应金融业混业经营的现实
• 二、货币政策与金融监管政策协调困难
• 三、金融监管机构之间缺乏必要协调
• 第五章 我国现代金融监管体制的构想
• 第一节 金融监管体制的目标及其原则
• 一、有效的金融监管体制应达到的目标
• 二、有效的金融监管体制应遵循的基本原则
• 第二节 我国现代金融监管体制的构想
• 一、第一阶段：中央金融监管委员会
• 二、第二阶段：中国金融监管委员会
• 结论
• 参考文献
• 后记
• 攻读学位期间发表的学术论文目录