城市商业银行公司治理研究 ——以德州市商业银行为例

论文摘要

城市商业银行是我国金融体系中的一个特殊群体,从1995年开始,一些大中城市就在合并重组城市信用社的基础上,按照股份制的要求组建城市商业银行。十年来,城市商业银行基本上实现了从处置风险、确保支付向规范管理、稳健经营的跨越。相对于业务的发展,城市商业银行的公司治理已经滞后,严重制约了其下一步的发展。近年来,部分城市商业银行开始不断地寻求外资参股,积极吸引民间资本,构建区域合作,探索民营途径,通过这些努力,探索完善城市商业银行公司治理的有效途径。同时,银行监管当局在制定监管政策和监管实践中,也在不断地探索城市商业银行公司治理完善的方式、方法。城市商业银行自身发展要求和监管理部门的监管需要,都提出了进一步完善城市商业银行公司治理的必要。 本文在公司治理理论的基础上,着重分析了商业银行公司治理的特殊性,由于商业银行在公司治理目标、风险控制、市场竞争程度、并购成本、有效监管等方面有着自身的特殊性,其在公司治理模式的选择上更多地应考虑利益相关者,如债权人、政府、债务人、社区的利益,而不是仅仅局限于股东本身,其公司治理的目标在强调公司价值最大化的同时,更应兼顾商业银行本身的安全和稳健。本文通过对“股东至上主义”和利益相关者理论的分析,初步构建了城市商业银行公司治理的一般架构。并在此基础上以德州市商业银行为例,具体分析了我国城市商业银行公司治理的特点和存在的问题,以及完善城市商业银行公司治理的路径选择,主要包括优化股权结构、建立以业绩为导向的管理层激励约束机制、健全以银监会为核心的监管体制、强化董事会、监事会的职能和独立性、加强信息披露等等。特别是在优化股权结构方面,提出了要根据各城市商业银行所处城市环境和发展阶段的不同,因地制宜,一行一策,构建符合自己特色的产权结构。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 1、导论
• 1.1 公司治理理论概述
• 1.2 城市商业银行公司治理研究的动因及意义
• 1.3 国内外关于该课题的研究现状
• 1.4 本文的研究方法和结构
• 2、商业银行公司治理模式选择
• 2.1 商业银行同样需要公司治理
• 2.2 商业银行公司治理的特殊性
• 2.3 商业银行公司治理模式选择
• 3、我国城市商业银行公司治理的特点和问题分析
• 3.1 德州市商业银行公司治理现状
• 3.2 德州市商业银行公司治理存在的主要问题及分析
• 4、我国城市商业银行公司治理的完善途径
• 4.1 城市商业银行公司治理缺陷的原因分析
• 4.2 完善城市商业银行公司治理路径选择
• 5、结论
• 参考文献
• 致谢
• 攻读学位期间发表的论文目录
• 学位论文评阅及答辩情况表