中国证券行业财富管理业务发展策略：结合齐鲁证券的研究

论文摘要

近几年,中国证券市场不断发展,投资产品逐渐丰富,证券营业部数量大幅扩张,客户数量迅速增长,客户结构、客户需求日趋复杂和多样,而作为证券公司主要收入来源的证券经纪业务仍处于同质化竞争阶段、佣金战愈打愈烈。与此同时,中国私人财富的增长,使得中国财富市场的“蛋糕”越做越大,商业银行在财富管理业务开展上已经先行一步,证券公司由通道型向全面型的财富管理业务模式发展已是证券行业经纪业务发展的必然趋势。国外财富管理业务开展较早,财富管理业务的发展相对比较成熟,对刚刚起步的中国财富管理业务的发展具有重要的借鉴作用。本文在对欧美财富管理业务发展研究的基础上,对照我国财富管理业务发展现状,重点研究了在我国分业经营、分业管理的金融体制背景下的证券公司财富管理业务发展策略。本文首先通过对国内外财富管理业务发展比较研究,从市场发展阶段、金融体制、交易机制、服务对象、产品差异及财富管理业务水平等六个方面找出我国证券公司发展财富管理业务与国外所存在的差距,并运用SWOT分析法分析了分业经营环境下的我国证券公司开展财富管理所具有的专业优势、服务优势、客户优势等内部优势,在客户分类研究、产品种类与品牌、财富管理人员知识与经验等方面存在的内部劣势,以及我国财富市场发展与资本市场环境改善的外部机遇,投资者成熟度不足、财富管理工具缺乏和金融业分业经营制度限制的外部威胁等；然后有针对性地提出了以客户细分为基础推动服务方式转型,以产品创新为突破全面满足客户需求,以人才培养为抓手建立有效服务体系,整合多部门资源优势构建完善财富管理业务体系的证券公司财富管理业务发展策略；最后以齐鲁证券有限公司为研究对象,找出其开展财富管理业务存在的问题,包括经纪业务收入构成单一、客户细分研究不足、咨询及理财产品严重缺乏、合格的理财顾问严重缺乏、组织机构不能形成合力等问题,为齐鲁证券开展财富管理业务从产品优化、人员提升、组织构建、流程再造等方面提出了具体建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 研究背景及意义
• 1.2 文献综述
• 1.3 研究思路与方法
• 1.4 论文结构及主要观点
• 第二章 国内外财富管理业务发展比较研究
• 2.1 美国财富管理业务发展状况及特色
• 2.1.1 美国财富管理业务发展历程
• 2.1.2 美国财富管理业务服务特色
• 2.2 加拿大证券行业财富管理业务发展状况及特色
• 2.2.1 加拿大证券行业财富管理业务发展历程
• 2.2.2 加拿大证券行业财富管理业务发展特色
• 2.3 中国财富管理业务现状
• 2.3.1 中国私人财富管理业务需求旺盛
• 2.3.2 中国财富管理机构不断壮大
• 2.3.3 中国财富管理业务发展瓶颈
• 2.4 国内外财富管理业务比较分析
• 第三章 中国分业经营下的证券公司财富管理业务发展
• 3.1 证券公司开展财富管理业务现状
• 3.2 证券公司开展财富管理业务的SWOT分析
• 3.2.1 开展财富管理业务的内部优势
• 3.2.2 开展财富管理业务内部劣势
• 3.2.3 开展财富管理业务面临的外部机遇
• 3.2.4 开展财富管理业务面临的外部威胁
• 3.3 证券公司财富管理业务发展思路
• 3.3.1 以客户细分为基础,推动服务方式转型
• 3.3.2 以产品创新为突破,全面满足客户需求
• 3.3.3 以人才培养为抓手,建立有效的服务体系
• 3.3.4 整合多部门资源优势,构建完善的财富管理业务体系
• 3.4 分阶段逐步推进财富管理业务
• 第四章 齐鲁证券财富管理业务存在的问题及转型策略
• 4.1 齐鲁证券财富管理业务存在的问题
• 4.1.1 经纪业务收入构成单一
• 4.1.2 客户细分刚刚起步
• 4.1.3 产品无法满足客户需求
• 4.1.4 合格的财富管理顾问严重缺乏
• 4.1.5 组织架构需进一步优化
• 4.2 财富管理业务转型目标
• 4.3 齐鲁证券财富管理业务转型措施
• 4.3.1 加强客户细分研究,改进客户细分办法
• 4.3.2 加强财富管理产品和品牌构建
• 4.3.3 加快财富管理业务人员的培养
• 4.3.4 构建财富管理业务服务模式
• 4.3.5 构建财富管理业务模式下的投资顾问服务流程
• 第五章 结论
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表