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金融控股公司监管模式的法律规制 ——基于经营模式的视角

2020-12-02阅读(878)

金融控股公司监管模式的法律规制 ——基于经营模式的视角

论文摘要

随着全球金融自由化、国际化、集团化,金融业务综合经营趋势已经势不可挡,金融控股公司成为金融综合经营的主要方式,传统的监管方式受到了挑战,金融控股公司监管模式亟待完善。近年来,金融控股公司在我国方兴未艾,但金融控股公司的监管存在盲区,理论研究也有待深入。研究金融控股公司监管模式,具有双重意义,从理论上,可以对传统金融监管理论进行完善,探讨金融控股公司监管新原理;从实践上,针对我国金融分业经营体制下存在大量金融控股公司,构建行之有效的监管模式,才能完善我国金融法治。首先,本文第一章从概述金融控股公司监管模式的基础法律问题入手,明确了金融控股公司的概念和类型,分析了金融控股公司在美英日等国的演进过程,指出了演进的基本规律;同时着重论述了金融控股公司监管模式的理论,明确金融控股公司监管是交叉学科的新领域,要在以法学为基础的同时,也应该积极吸收金融学、公共管理学及其它学科的理论进行综合研究。其次,第二章详细分析了美国、日本及我国台湾地区的纯粹型控股模式和英国、德国的经营性控股模式,并着重在监管模式法律规制上进行比较研究,分析这些国家或地区的金融监管模式的演变的基础背景和法律规制,并归纳出监管模式构建的经验借鉴。第三章结合我国金融控股公司的历史和现状,指出我国现阶段存在四种类型的金融控股公司,然后通过这四种类型的优缺点分析,指出纯粹型金融控股公司是我国金融控股公司经营模式的选择,提出法律规制的相关建议。第四章通过分析我国金融分业监管的演变,指出其形成的必然性,同时分析当前我国分业监管体制下的有关金融控股公司监管模式的法制现状,并结合德隆集团金融控股公司的案例,指出我国金融控股公司监管模式存在的问题,并从法律层面进行分析,指出金融监管法律缺失是金融控股公司监管模式存在问题的重要原因。最后,第五章在前文关于经营模式和分业监管体制现状分析基础上,联系各国监管模式的经验基础,确立了我国金融控股公司监管模式的构建原则,结合我国金融业的实际情况,详细讨论了各种可能的监管模式,指出银监会主导型是我国金融控股公司监管模式的最佳选择,并提出完善金融控股公司监管模式的法律对策。

论文目录

  • 摘要
  • Abstract
  • 引言
  • 一、研究的背景与目的
  • 二、研究的现状
  • 三、研究的方法
  • 第一章 金融控股公司监管模式的基础法律问题
  • 第一节 金触控股公司的概述
  • 一、金融控股公司的概念
  • 二、金融控股公司的类型
  • 三、金融控股公司的发展
  • 第二节 金融控股公司监管模式的法理基础
  • 一、分业监管与综合监管
  • 二、机构监管与功能监管
  • 三、金融安全与金融效率
  • 四、监管的规模经济与监管者竞争理论
  • 五、行政职责和行政体制论
  • 第二章 金融控股公司监管模式法律规制比较
  • 第一节 纯粹型金融控股公司监管模式的法律规制
  • 一、美国
  • 二、日本
  • 三、我国台湾
  • 第二节 经营型金触控股公司监管模式的法律规制
  • 一、英国
  • 二、德国
  • 第三节 本章小结
  • 一、经营模式和监管模式法定
  • 二、没有最好的模式，只有最合适的模式
  • 三、经营模式和监管模式都不是一成不变
  • 四、监管模式与经营模式相一致的综合监管趋势
  • 第三章 我国金融控股公司经营模式的选择
  • 第一节 我国金融控股公司的现状
  • 一、中信模式——类似于纯粹金融控股公司的模式
  • 二、中行模式——商业银行为主体的经营型金融控股公司模式
  • 三、平安模式——非银行金融机构为主体的经营型金融控股公司模式
  • 四、山东电力模式——实业型金融控股公司模式
  • 五、小结:金融控股公司方兴未艾
  • 第二节 我国金融控股公司经营模式的选择
  • 一、实业型金融控股公司的缺点
  • 二、经营型金融控股公司与纯粹性金融控股公司的比较
  • 三、纯粹性金融控股公司的选择及法律规制
  • 第四章 我国金融控股公司监管模式的现状和问题
  • 第一节 我国金融控股公司监管模式的现状
  • 一、我国分业监管模式的确立
  • 二、金融控股公司监管模式的法制现状
  • 第二节 我国金融控股公司监管模式存在的问题
  • 一、德隆集团金融控股公司的案情
  • 二、德隆集团金融控股公司监管存在的问题
  • 三、我国金融控股公司监管模式问题的法律原因分析
  • 第五章 我国金融控股公司监管模式的选择及法律对策
  • 第一节 金触控股公司监管模式的确立原则
  • 一、监管模式法定原则
  • 二、监管模式与交易结构相一致原则
  • 三、监管安全和监管效率并重原则
  • 四、与行政体制相匹配原则
  • 第二节 我国金融控股公司监管模式的选择
  • 一、我国不宜选择综合监管模式
  • 二、我国现行不宜选择伞型模式
  • 三、我国不宜选择央行牵头型
  • 四、银监会主导型——我国金融控股公司监管模式的选择
  • 第三节 完善我国金融控股公司监管模式的法律对策
  • 一、修改目前相关的金融控股公司监管的法律制度
  • 二、加快制订金融控股公司监管的联合规章或者行政法规
  • 三、《金融控股公司法》的立法展望
  • 结语
  • 参考文献
  • 在读期间发表的学术论文与研究成果
  • 后记

    • 相关论文文献

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