中小企业供应链融资的风险控制研究 ——以中国银行宁波分行为例

论文摘要

中小企业作为中国经济的重要组成部分,在以外贸为主的宁波区域经济中扮演着关键角色,却由于抵押物不足、财务管理不规范、发展前景不稳定等一系列问题,难以从商业银行取得足够的融资发展壮大,普遍面临着融资困难的问题。而供应链融资模式作为一种新的融资方式被商业银行普遍认为是解决该问题的有效手段,但国内信用环境和银行风险控制措施的不健全一定程度阻碍了供应链融资在国内的进一步发展。故深入对中小企业供应链融资及相关风险控制的研究分析可为解决发展供应链融资业务中存在的现实问题提供理论依据,具有普遍的现实意义。本文首先阐述了供应链融资的业务模式及其在解决中小企业融资难问题上的优势,并通过文献研究和实例调查的深入分析,指出供应链融资业务流程中潜在的信用风险、操作风险、市场风险,针对不同风险来源详细剖析了相关风险成因。基于以上分析,笔者针对目前企业管理相对落后、国内信用环境尚有不足、法律体系有待健全等的客观环境因素,结合商业银行实际业务现状,提出构建中小企业供应链融资风险评价体系的多角度评价要点,对风险防范措施进行讨论、归集,总结了外部监控、内部控制、市场补偿、专业队伍建设等四方面风险控制措施。最后结合对供应链融资的业务模式、风险控制的研究成果,从当前宁波地区的外向型制造业经济以及金融体系发展现状出发,通过实际案例的比较验证,确认了供应链融资模式为宁波区域内中小企业融资的外部困境和商业银行发展新市场的内在需求提供了银企双赢新合作模式的积极效果,同时指出了我国国内信用环境的不完善及金融体系不成熟等有待解决的问题。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 导论
• 1.1 选题的目的和意义
• 1.2 国内外相关研究综述
• 1.3 研究内容和研究方法
• 1.4 本文创新之处
• 2 中小企业供应链融资模式
• 2.1 供应链融资概述
• 2.2 供应链融资的主要业务模式
• 2.3 本章小结
• 3 中小企业供应链融资的风险分析
• 3.1 供应链融资的信用风险
• 3.2 供应链融资的操作风险
• 3.3 供应链融资的市场风险
• 3.4 本章小结
• 4 中小企业供应链融资的风险控制
• 4.1 供应链融资风险评价概述
• 4.2 供应链融资风险评价体系的构建
• 4.3 供应链融资的风险控制措施
• 4.4 本章小结
• 5 中小企业供应链融资风险控制的应用研究
• 5.1 宁波区域的供应链特点
• 5.2 宁波中小企业的融资现状
• 5.3 供应链融资的风险控制案例研究
• 5.4 中国银行宁波分行供应链融资风险控制的实践
• 5.5 本章小结
• 6 结论与展望
• 参考文献
• 在学研究成果
• 致谢