金融控股公司法律监管问题初探

论文摘要

本文采用理论探讨和实证分析相结合的方法,以金融控股公司及其法律监管为主线展开论述。笔者对我国传统的金融监管法律制度进行了深刻的检讨和反思,并对不同时、空条件下各国的金融控股公司及其监管立法进行比较,对金融监管立法和实践可能存在的共性进行探析,希望能给我国金融控股公司的法律监管有所启示,以期顺利实现先进国家监管经验的内国化。同时运用经济分析方法来探讨金融控股公司监管法律制度的构建,以期在维护金融安全和实现金融效率之间寻求最佳的切入点。除前言和结束语外,全文共分为六章,约六万余字。第一章主要界定金融控股公司的定义及分析金融控股公司的法律特征,及剖析金融控股公司形成和发展的内、外在动因。第二章从分析金融控股公司的监管成因入手,探讨金融控股公司对传统监管模式的冲击和挑战。金融控股公司对我国传统的机构型金融监管提出了挑战,在一定程度上要求监管权利的重新配置,以应对金融控股公司的多元化组织结构及其特有的风险。第三章阐述金融控股公司监管的含义、必要性,、理论基础、监管原则,最后分析对金融控股公司监管所要达到的目标。第四章主要阐述金融控股公司法律监管的主要内容。金融控股公司是以前金融组织形式的新发展,是金融创新和风险规避的产物。其风险也是以前风险的蔓延和重组,虽然具有一定的变异性,但并非完全脱离了原有风险。所以对金融控股公司的监管亦只能是传统金融监管法律制度的继承和发展。同时提出应就金融控股公司的特有风险进行特有的监管。第五章通过对世界上几个发达国家不同时空条件下的金融控股公司及其监管立法进行比较,对金融监管立法和实践可能存在的共性进行分析,希望能给我国金融控股公司的法律监管有所启示。第六章也即本文的重点章,即制度的分析和总结部分。本章立足于我国现有的金融资源,着眼于构建切合我国实际的金融控股公司的监管模式。首先分析我国对金融控股公司的法律监管上存在的不足和

论文目录

• 前言
• 第一章 金融控股公司概述
• 第一节 金融控股公司的概念及其法律特征
• 一、金融控股公司的概念
• 二、金融控股公司的法律特征
• 第二节 金融控股公司形成动因分析
• 一、规模经济
• 二、范围经济
• 三、风险控制
• 四、促进竞争
• 五、政府管制的放松
• 第二章 金融控股公司对传统监管制度的挑战
• 第一节 金融控股公司监管成因分析
• 一、内部交易
• 二、利益冲突
• 三、资本金重复计算
• 四、子公司缺失自主决策权
• 五、透明度和协调性问题
• 第二节 金融控股公司对传统金融监管理念挑战
• 第三节 金融控股公司对传统金融监管体制挑战
• 第三章 金融控股公司法律监管的原理
• 第一节 金融控股公司法律监管的理论基础
• 一、金融法律的含义
• 二、金融控股公司法律监管的理论基础
• 第二节 金融控股公司法律监管的原则
• 一、依法监管原则
• 二、适度监管原则
• 三、持续和系统监管原则
• 四、效率原则
• 五、合作监管原则
• 六、外部监管与内部监管相结合原则
• 第三节 金融控股公司法律监管的目标分析
• 第四章 金融控股公司法律监管的内容
• 第一节 金融业的行业监管
• 一、行业监管的重点和监管的原则、目的
• 二、行业监管的基本内容
• 第二节 金融控股公司特有的法律监管
• 一、法人分离原则
• 二、防火墙制度
• 第五章 国外金融控股公司法律监管制度对我国的借鉴
• 第一节 美国监管立法及实践
• 第二节 日本监管立法及实践
• 第三节 英国监管立法及实践
• 第四节 国外立法及实践对我国的启示
• 第六章 我国金融控股公司法律监管制度的构建
• 第一节 中国传统金融监管法律制度的评析
• 一、中国金融控股公司及其监管现状
• 二、中国传统金融监管法律制度缺陷及改进
• 第二节 完善我国金融控股公司的监管立法的建议
• 一、《金融控股公司法》立法动因分析
• 二、金融控股公司监管法理念的更新：效益与监管的搏弈
• 三、我国《金融控股公司法》立法的全球化视角
• 四、我国《金融控股公司法》的立法模式探讨
• 第三节 我国金融控股公司监管模式的具体构建
• 一、混业经营监管模式比较研究
• 二、我国金融控股公司监管模式的选择
• 第四节 我国金融控股公司监管机构的设置与协作
• 一、我国金融控股公司监管机构的设置
• 二、中国金融控股公司监管机构的协调
• 第五节 司法监管的重要性
• 结语
• 参考文献
• 后记