论文摘要
近年来,随着金融自由化和全球化的发展,全球金融体系和金融结构发生了深刻变革,传统的商业银行领域出现了“脱媒”趋势。激烈的竞争压力和信息技术的快速发展催生出新的金融机构、组织制度和交易工具,分业经营体制被逐渐打破,金融创新和集团化经营成为国际金融发展的重要特征。论文以金融集团为研究对象,从制度创新的角度出发,运用制度经济理论、金融创新理论、信息经济学理论、金融监管等理论以及实证研究的方法,对金融集团制度创新和风险监管进行了较为系统的理论探讨和实证研究,并将研究的落脚点放在中国金融集团的发展和监管上,得出中国金融集团制度创新的一般规律,对中国未来金融集团监管提出了政策建议。论文共分七个部分,基本思路如下:导论部分:对金融集团制度创新的背景进行研究,认为金融集团是现代金融业的重大创新,回顾了国内外有关金融集团研究的理论文献,对论文研究的若干基本问题进行了阐述,是整篇论文的总起。第一章是论文的理论基础部分,以制度经济理论、金融创新理论为基础,对金融制度创新和金融监管有关理论进行
论文目录
导论一、研究背景与意义二、国内外相关研究综述三、论文研究的主要方法四、论文研究主要思路和观点五、论文的局限及后续研究第一章 金融制度创新与监管的理论分析第一节 创新理论与金融创新一、创新理论二、金融创新理论第二节 金融创新中的制度理论一、制度理论与制度的定义二、制度创新理论三、金融制度创新第三节 金融监管理论一、金融监管理论的渊源二、金融监管的理论演进第四节 金融制度创新与监管的关系一、金融制度与金融监管二、金融制度创新与监管关系的理论综述三、金融制度创新与监管的互动关系第二章 金融集团制度创新的主要模式第一节 金融集团的基本概念一、金融集团的概念二、金融集团的主要类型三、金融集团制度创新本质的界定第二节 金融集团制度创新的主要模式一、市场主导的金融集团制度创新模式二、政府主导的金融集团创新模式三、金融集团制度创新模式比较分析第三节 金融集团制度创新的原因分析一、金融集团制度创新的外部原因二、金融集团制度创新的内部原因三、其他非经济动因第三章 金融集团制度创新的绩效与风险第一节 国外金融集团绩效的实证研究综述一、有关规模经济效应的实证研究二、有关对范围经济的研究三、关于X 效率的研究四、关于收益能力的研究五、关于客户信息传递效率的实证研究第二节 金融集团的特殊风险一、金融集团的委托－代理问题二、市场集中问题三、利益冲突危害问题第三节 金融集团组织制度的比较：效率与风险一、全能银行与控股公司模式二、纯粹控股型公司与事业控股型公司三、金融集团效率与风险比较的总结及对中国的启示第四节 金融集团制度创新的实践：美国案例一、美国金融控股公司概况二、GLB 法对综合经营的规定三、GLB 法颁布后美国金融控股公司的实践四、美国金融控股公司效率实证研究结果的解释第四章 金融集团的监管第一节 金融集团的内部控制制度一、金融集团内部控制的含义和目标二、金融集团的主要内部控制缺陷三、金融集团内部控制的指导原则第二节 金融集团外部监管的理论模式一、外部监管的三种理论模式二、金融集团制度创新对传统监管模式的挑战三、不同理论监管模式的比较分析第三节 金融集团监管模式的比较研究一、伞形监管模式二、牵头监管模式三、双峰监管模式四、综合监管模式五、不同监管模式对我国金融集团监管的启示第四节 金融集团外部监管的内容一、市场准入监管二、资本充足监管三、风险集中的监管四、组织结构透明度与公司治理的监管五、集团内部交易的监管第五章 中国金融集团制度创新的路径第一节 中国金融业集团化经营的现状一、综合经营与分业经营的历史回顾二、我国金融集团发展的现状三、我国金融集团的特点四、我国金融集团形成原因第二节 中国金融集团制度创新的路径一、中国金融集团制度创新中政府的角色和作用二、金融集团制度创新的路径选择第三节 中国金融集团绩效与风险的实证研究一、有关中国金融集团绩效与风险实证研究的综述二、中国金融集团绩效与风险实证研究的方法与说明三、样本数据的整理四、实证研究五、研究结论综述及启示第六章 中国金融集团的监管研究第一节 中国金融集团的内部控制一、中国金融集团内部控制现状与问题二、中国金融集团内部控制建设的对策建议第二节 中国金融监管体制的现状及存在问题一、中国金融监管体制的发展历程二、我国当前金融集团的监管模式三、当前金融监管体制存在的主要问题四、中国金融集团制度创新过程中的问题及对监管的挑战第三节 中国金融集团的外部监管一、金融集团外部监管模式的选择二、中国金融集团外部监管的原则和重点参考文献后记原创性声明论文使用授权声明
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