论文摘要
财富管理业务在银行零售业务中涉及的范围最广,交易行为最复杂。随着大陆经济迅速发展与富有阶层数量快速增加,中高端客户对银行的要求不再仅止于存款与贷款,也希望能藉由金融商品的投资累积财富,因此对专业理财的需求也大量的提升。对大陆地区传统银行而言,对内应付日渐复杂的客户需求,对外要面对来自世界的大型银行竞争,逐渐认识到仅靠存放款利差生存的日子即将过去,为此各家商业银行无不积极的将资源投注在财富管理业务之上,希望能从财富管理业务中,找寻到一条新的出路。本研究以财富管理业务的发展为背景,从台湾银行业经营财富管理业务的角度切入,将目前大陆地区个人理财业务推行所面对的挑战与困境加以整理,提出下列三项研究主题:1.大陆地区客户投资行为分析。2.财富管理客户风险偏好计算。3.投资组合。本研究以深度访谈法搜集客户及市场相关资料,从心理学、行为金融学、管理学三个不同的角度分析解释客户投资行为,归纳出属于大陆财富管理客户与市场的独特性;其次,本文透过风险偏好度问卷与风险承受度问卷的设计,将客户实际风险承受与客户自身认知加以结合,并以BP网络算法实作客户风险偏好程度的分析,提供银行一个更为准确的客户风险分析方式;最终,将客户、市场的特性与不同风险偏好相搭配,藉由不同市场配置与投资概念提供客户不同风险的投资组合。
论文目录
相关论文文献
- [1].财富管理业务的分类及风险探析[J]. 经济师 2020(01)
- [2].关于我国券商财富管理业务转型的问题探讨[J]. 西部金融 2019(11)
- [3].财富管理业务在我国商业银行的发展及建议[J]. 知识经济 2020(18)
- [4].混合模型智能投顾在证券公司财富管理业务中的应用研究[J]. 金融纵横 2020(07)
- [5].财富管理业务决胜新蓝海[J]. 中国外汇 2020(16)
- [6].金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 中国商论 2018(35)
- [7].浅议证券公司财富管理业务发展[J]. 科技经济导刊 2019(01)
- [8].论证券公司财富管理业务存在的问题及应对[J]. 中国乡镇企业会计 2019(08)
- [9].陕西省证券公司财富管理业务发展模式研究[J]. 新西部 2019(32)
- [10].对企业客户财富管理业务发展的思考[J]. 中外企业家 2017(29)
- [11].关于证券公司中财富管理业务痛点及策略研究[J]. 经济与管理 2018(01)
- [12].证券公司财富管理业务的竞争优势、战略目标与转型路径[J]. 南方金融 2018(04)
- [13].券商财富管理业务的转型突破口[J]. 金融博览(财富) 2017(06)
- [14].商业银行财富管理业务发展的分析[J]. 经贸实践 2017(11)
- [15].商业银行财富管理业务发展刍议[J]. 新西部 2017(25)
- [16].财富管理业务在金融机构开展过程中的矛盾和对策[J]. 时代金融 2017(27)
- [17].新常态下银行财富管理业务转型之路[J]. 商 2015(43)
- [18].城商行财富管理业务的转型发展[J]. 银行家 2016(02)
- [19].财富管理业务开创银行新的赢利点[J]. 新经济 2016(09)
- [20].中国邮政储蓄银行加快财富管理业务发展研究[J]. 现代商业 2016(27)
- [21].农信发展财富管理业务的策略分析[J]. 中国农村金融 2016(20)
- [22].证券公司财富管理业务的概况、定位与方向[J]. 金融纵横 2016(09)
- [23].中小城商行发展财富管理业务探析[J]. 甘肃金融 2015(02)
- [24].“波士顿矩阵”在信托财富管理业务中的应用[J]. 赤峰学院学报(自然科学版) 2015(04)
- [25].试论保险业拓展财富管理业务的策略选择[J]. 金融发展研究 2015(02)
- [26].招行荣获“中国最佳财富管理业务”大奖[J]. 商周刊 2015(12)
- [27].财富管理业务及监管应坚持以客为本——专访香港金融管理局助理总裁朱立翘[J]. 中国银行业 2015(05)
- [28].境内券商财富管理业务的现状、模式及趋势[J]. 银行家 2015(07)
- [29].我国商业银行财富管理业务发展中存在的问题及对策研究[J]. 金融经济 2015(22)
- [30].证券公司财富管理业务问题研究[J]. 财富生活 2020(16)