论文摘要
随着经济的持续稳定发展,银行个人金融理财业务迎来了快速发展时期。对商业银行来说,谁能在这个市场取得优势,谁就能在今后的竞争中占据有利位置。从黑龙江建行开展个人理财业务现状出发,分析了其管理体系存在问题的原因:组织结构层迭混杂,缺乏系统性;研发管理体制不健全,理财产品创新能力不足;服务营销管理体制不健全,服务意识不到位;培训考核管理体制不健全,专业理财人员缺乏;风险控制管理体制不健全,风险梯度不完备等。运用系统工程的“霍尔三维结构”原理,从信息维、流程维和安全维三个维度给出了黑龙江建行个人理财管理体系的三维概念模型。提出了该管理体系的阶段目标:初步形成个人理财营销与服务体系;不断拓展市场份额,逐步健全服务体系,品牌形象凸现;实现客户价值增长的同时,银行价值最大化。按照收益性、安全性和开放性的原则,系统构建了黑龙江建行个人理财管理体系,并分别阐述了该管理体系的组织结构设计、产品研发、风险控制、服务营销、培训考核和整合技术六大子体系结构及内容。最后,结合黑龙江建行开展个人理财业务的市场经济环境,提出了黑龙江建行个人理财管理体系实施对策及建议,认为应该加强个人理财队伍建设,组建一支专业化理财服务团队;重构和优化个人理财业务流程;提高服务质量、落实服务意识;提高个人理财产品和服务的差异化营销能力;加强个人理财业务的风险控制。
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摘要Abstract第1章 绪论1.1 论文选题背景及意义1.1.1 论文选题背景1.1.2 论文选题意义1.2 国内外研究现状1.2.1 国外研究现状1.2.2 国内研究现状1.3 论文研究思路及研究方法1.4 论文创新之处第2章 论文相关理论2.1 个人理财理论2.2 系统工程理论2.3 企业组织结构理论2.4 本章小结第3章 黑龙江建行个人理财业务及管理现状3.1 黑龙江建行个人理财业务现状3.1.1 从业人员及客户情况3.1.2 个人理财产品情况3.2 黑龙江建行个人理财管理现状3.3 黑龙江建行个人理财管理中存在的问题3.3.1 组织结构存在的问题3.3.2 产品开发管理存在的问题3.3.3 营销管理存在的问题3.3.4 风险管理存在的问题3.4 黑龙江建行个人理财管理问题的成因3.4.1 组织结构设计缺少系统性和灵活性3.4.2 个人理财产品创新能力不足3.4.3 营销服务意识不到位3.4.4 个人理财专业人员缺乏3.4.5 风险管理机制不健全3.5 本章小结第4章 黑龙江建行个人理财管理体系的构建4.1 黑龙江建行个人理财管理体系的概念框架4.1.1 模型的构建4.1.2 模型的阐述4.2 黑龙江建行个人理财管理体系的构建目标4.2.1 初级阶段目标4.2.2 中级阶段目标4.2.3 高级阶段目标4.3 黑龙江建行个人理财管理体系的构建原则4.3.1 收益性原则4.3.2 安全性原则4.3.3 开放性原则4.4 黑龙江建行个人理财管理体系的内容4.4.1 组织结构重构4.4.2 产品研发管理体系4.4.3 风险控制管理体系4.4.4 服务营销管理体系4.4.5 培训考核管理体系4.4.6 技术整合管理体系4.5 本章小结第5章 黑龙江建行个人理财管理体系实施对策5.1 加强个人理财队伍建设5.1.1 提高个人客户经理专业化水平5.1.2 组建个人理财专家团队5.2 个人理财业务流程再造5.2.1 客户识别与市场细分5.2.2 个人理财规划方案的制定5.2.3 个人理财规划方案的执行和监管5.3 优化个人理财服务质量5.3.1 个性化服务设计5.3.2 深化个人理财服务内涵5.4 提高个人理财产品的差异化营销能力5.5 加强个人理财业务的风险控制5.5.1 形成风险综合控制机制5.5.2 加强风险内控制度建设5.5.3 注重金融衍生品的风险控制5.6 本章小结结论参考文献攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果致谢个人简历
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