银行现金池系统的设计与实现

论文摘要

随着经济的不断发展,企业对资金流动性管理的需求日益增强。大型集团企业存在多个成员单位,集团内各成员间的分散资金需要合理整合及充分利用。银行针对企业集团客户,推出的现金池管理系统可以很好的解决这个问题。集团一级公司通过利用现金池管理系统,建立起合理的资金管理模式和体系,充分利用银行提供的综合资金管理服务,实施对分散在成员企业的资金进行集中管理。现金池的概念最早由外资银行带入中国,而中国的银行系统又有很多自身的特点。随着2000年以来,国内各大商业银行的数据大集中工程基本完成,也为集团现金池系统的实现创造了前提条件。鉴于开展集团现金池业务的银行通常为客户基础深厚的大型商业银行,论文引入适合大型商业银行核心系统的三层体系架构,以及基于该体系之上的现金池架构平台CPMAIN,并在此架构的基础上设计和实现现金池管理系统。论文首先深入分析了集团现金池业务的发展现状,通过对现有现金池系统的业务需求进行分析,引入基于CPMAIN现金池平台的三层体系架构的现金池系统解决方案。接着,在此架构上设计了现金池系统的逻辑架构,基于松散型实资金账户的多层级、配置完善的多级额度等相关信息的等级控制,实现针对银行结算账户及展现客户的控制管理账户的双重账户管理控制体系。之后,进一步给出了系统的详细设计方案。在实现部分,采用大型机开发环境,使用COBOL+CICS+IMS数据库技术进行。最后,论文对现金池系统未来的发展趋势,作了分析和展望。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.1.1 现金池业务概述
• 1.1.2 现金池系统现状
• 1.2 论文的工作及意义
• 1.2.1 论文的基本框架
• 1.2.2 论文的意义
• 第二章 系统开发平台及相关技术
• 2.1 银行核心系统三层架构
• 2.1.1 三层架构的设计
• 2.1.2 数据功能的分层
• 2.1.3 核心支撑外围
• 2.2 现金池系统开发相关技术
• 2.2.1 大型机及其SYSPLEX技术
• 2.2.2 CICS中间件技术
• 2.2.3 IMS数据库
• 2.2.4 跨中心通兑机制
• 第三章 需求分析和总体架构设计
• 3.1 需求分析
• 3.1.1 传统现金池系统
• 3.1.2 总体目标
• 3.1.3 模型的选择
• 3.1.4 系统功能性需求
• 3.1.5 系统非功能性需求
• 3.2 总体架构设计
• 3.2.1 系统总体架构
• 3.2.2 CPMAIN平台
• 3.2.3 前置系统设计
• 3.2.4 交易处理设计
• 第四章 详细设计与实现
• 4.1 数据库的设计
• 4.1.1 数据库表之间的关系
• 4.1.2 数据库的访问
• 4.2 签约解约
• 4.2.1 总体处理逻辑
• 4.2.2 日间处理
• 4.2.3 日终处理
• 4.3 客户账处理
• 4.3.1 总体处理方法
• 4.3.2 账务处理过程
• 4.4 会计账处理
• 4.5 额度管理
• 第五章 总结与展望
• 5.1 总结
• 5.2 展望
• 参考文献
• 致谢