银行监管体制比较研究与借鉴 ——新比较经济学的视角

论文摘要

银行监管是现代市场经济内生的制度安排。在我国经济融入经济全球化进程加快、金融领域日渐开发放的条件下,包括银行监管在内的金融监管体制正在酝酿深刻的变革。如何构建低成本、高效率、协调、有效的银行监管体制,不仅是金融理论研究的重大实践课题,也是现代经济学理论分析和实证研究的重点领域,也应该是政治经济学研究的重大理论和实践课题。本文在对银行监管理论演变进行系统梳理的基础上,深入研究银行监管的供给、需求,并对银行监管的效应进行分析,提出转变银行监管模式,平衡金融稳定和金融效率双重监管目标的理论观点,为全文奠定比较充分的理论准备。在不同的市场经济体制模式与法律体系下,银行监管模式存在微妙差别。本文从新比较经济学的视角,对普通法系下的美国、英国与大陆法系下的德国、日本的银行监管模式进行细腻的比较分析,从而为我国银行监管改革进行坐标定位,提出可资借鉴的建议。以上述研究为基础,基于经济全球化对银行监管的挑战,结合我国银行监管体制的实际,本文集中阐释了制度变迁中银行持续监管和效率监管的重要性,提出了后WTO时代重新构建和完善我国银行监管体制若干政策建议:一是供给与需求的均衡发展推动了银行监管的发展与变迁,完备的银行法律体系是实施有效银行监管的制度保障;二是谋求银行监管国际一体化,破解银行监管困局,构建全球银行监管框架至关重要。三是必须抛弃银行监管“红利幻觉”,对监管者进行再监管刻不容缓。四是严格的市场准入并不能够确保金融稳定,过度的行政救助也不能完全摆脱违规金融机构的厄运。重构我国银行监管体制在一定意义上面临着十分艰难的抉择。五是银行监管具有公共产品制度供给特征,银行监管机构不能成为被监管者的俘获对象;六是转变银行监管理念,构建激励相容的监管体系,切实维护社会公共利益,是新时期重新构建我国银行监管体制的现实选择。

论文目录

• 内容提要
• 导论
• 一、选题的背景及动因
• 二、理论研究的进展与困惑
• 三、研究视角与方法的选择
• 四、基本结论及创新观点
• 第一章 银行监管理论演变及应用
• 一、银行监管理论的演变
• 二、制度演进与银行监管
• 三、银行监管供求均衡分析
• 四、银行监管的效应分析
• 第二章 典型国家银行监管比较分析
• 一、银行监管法律依据差异
• 二、银行监管客体差异分析
• 三、银行监管主体差异分析
• 四、银行监管体制差异分析
• 五、银行监管效率差异评价
• 第三章 经济全球化对银行监管的挑战
• 一、银行风险国际化与监管一体化
• 二、巴塞尔协议破解银行监管困局
• 三、金融深化过程中的银行稳定性
• 四、推动银行监管体制与国际接轨
• 第四章 我国银行监管体制的重建与展望
• 一、我国银行监管体制固有缺陷与挑战
• 二、我国银行监管道德风险模型分析
• 三、重构我国银行监管体制的战略选择
• 四、提高我国银行监管效率的政策建议
• 参考文献
• 攻读博士期间发表的论文
• 论文摘要（中文）
• 论文摘要（英文）