信用卡犯罪若干问题研究

论文摘要

近年来,信用卡犯罪如何定性,以及此类案件的防控一直是金融立法以及社会热烈讨论的问题。本文对信用卡的主要功能以及近年来的总体发展情况进行了介绍,并通过分析立法上有关罪名的定义和司法实践中争议较大的典型案例,对信用卡犯罪相关罪名的立法情况进行了梳理。全文主要从以下几个方面进行了一些研究：第一部分,对信用卡以及信用卡犯罪相关的定义进行了探讨。第二部分,对一些典型案例以及信用卡卡犯罪相关罪名的辨析展开论述。第三部分,对我国目前信用卡领域存在风险问题进行了反思,以期找到我国信用卡犯罪高发的根源。第四部分,针对有关金融实践中暴露的问题和操作层面隐患提出了一些对策和风险防控措施,并对完善信用卡犯罪相关立法提出了一些具体的建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 信用卡犯罪概述
• 第一节 信用卡概念界定和涉及的法律关系
• 一、信用卡概念界定
• 二、信用卡涉及的法律关系
• 第二节 信用卡犯罪及其涉及的主要罪名
• 一、信用卡犯罪特征及发展趋势
• 二、信用卡犯罪涉及的主要罪名
• 第二章 信用卡犯罪具体罪名认定中的疑难问题
• 第一节 信用卡诈骗罪认定中的疑难问题
• 一、从许霆案看恶意透支的认定
• 二、使用他人遗留在自助机具里的信用卡的行为定性
• 三、窃得或拾得他人信用卡并使用的行为定性
• 第二节 妨害信用卡管理相关罪名认定中的疑难问题
• 一、妨害信用卡管理罪的具体适用
• 二、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的具体适用
• 第三章 信用卡犯罪成因分析
• 第一节 个体方面的原因
• 一、信用卡使用环节中第三方的违规操作
• 二、信用卡持卡人的疏忽大意
• 三、犯罪分子的逐利动机
• 第二节 信用卡面临的各类风险
• 一、信用卡传统业务风险分析
• 二、信用卡代销产品业务风险分析
• 三、信用卡网络冒用风险分析
• 第三节 信用卡业务无序竞争的后果
• 一、信用卡发展的总体情况
• 二、信用卡快速发展带来的系统风险
• 三、信用卡被用作洗钱工具的风险
• 第四章 信用卡犯罪预防措施选择
• 第一节 完善刑事立法与业务规则
• 一、现行法规的缺陷
• 二、完善相关立法的必要性
• 第二节 加强监管单位与信用卡服务提供者责任
• 一、落实监管措施
• 二、加强对第三方的管理,探索新的风险缓释措施
• 第三节 提高持卡人的风险防范意识
• 一、对信用卡风险的认识误区
• 二、安全用卡应注意的风险防范措施
• 第四节 加强道德建设抵御拜金主义观念
• 一、银行落实内部控管加强道德建设的责任
• 二、银行对持卡人开展安全教育与风险提示的责任
• 结语
• 注释
• 参考文献
• 后记