外资银行经营风险监管法律问题研究

论文摘要

自2006年底中国已全面开放银行业,越来越多的外资银行正多元化地融入中国金融体系,成为中国银行业的重要组成部分。外资银行的进入具有两方面的影响,它在给我国的金融深化、经济发展带来积极影响的同时,还有可能将自身的经营风险转嫁或传递到国内。通过对外资银行在我国的发展与经济影响进行分析,可以得知外资银行的在华经营为中国政府的有效监管带来了新的挑战。本文首先介绍了外资银行经营风险发展的概况,继而在介绍我国外资银行发展概况的基础上论述引进外资银行所带来的经营风险。继而对我国相应的外资银行监管立法的现状和存在的问题进行了分析,详细阐述了关于我国银行业的入世承诺和入世过渡期后我国外资银行经营风险监管法制建设面临的新问题。在此基础上分析我国外资银行经营风险监管建设中存在的主要问题,最后提出我国外资银行经营风险监管法制建设的发展方向和完善我国外资银行经营风险监管立法的主要政策、法律措施以及外资银行经营风险监管的法律机制。目的在于通过论述我国银行业的入世承诺和入世过渡期后我国外资银行风险监管法制建设面临的新问题,并提出相应的法律对策措施,为我国外资银行经营风险监管法律法规的制定和立法提供思路。文章的主要观点为:从我国外资银行经营风险监管的法制建设看,其存在问题的核心是外资银行政策缺陷和对经营风险监管缺乏足够认识,缺乏外资银行经营风险监管法律体系和机制的保障,造成我国对外资银行经营风险监管的有效性不足,不利于我国经济的健康发展和金融体系的稳定。针对我国外资银行经营风险监管法制建设存在的问题,结合我国外资银行风险控制法制建设的发展方向,我国应当调整和外资银行经营风险监管政策与立法。转变管理观念和职能,完善相关立法,以适应WTO规则的要求,履行我国金融服务的入世承诺,提高经营风险监管的有效性,进一步防范和控制外资银行的金融风险。具体措施有:进一步完善完善我国外资银行风险控制相关的金融法律体系、完善外资银行监督管理机构、实行外资银行的分级制度、加强对资本充足率的关注、完善外资银行经营活动的立法、加强外资银行经营风险监管的国际合作等等。另外,除了针对外资银行经营风险监管法制建设存在的问题有针对性地制定相应的政策和法律措施外,必须建立相应的其他法律机制对外资银行的风险进行控制,以达到经营风险监管的目的、增强经营风险监管的效果。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 导言
• 第一章 外资银行经营风险及其监管概述
• 第一节 外资银行
• 第二节 外资银行的风险
• 一、外资银行风险的内涵及产生
• 二、外资银行风险的表现形式
• 第三节 外资银行的风险监管
• 一、外资银行的风险控制及其主要措施
• 二、外资银行风险监管
• 三、外资银行经营风险监管
• 第二章 我国外资银行经营现状
• 第一节 资产、存贷款余额和分支机构不断增加
• 第二节 业务分布地域不断扩张
• 第三节 个别地区和业务影响巨大
• 第四节 2006 年后中国银行业全面开放
• 第三章 我国外资银行经营风险及相应监管之现状
• 第一节 我国外资银行引进所带来的经营风险
• 第二节 我国外资银行经营风险监管的国内法律规范
• 第三节 过渡期后我国外资银行经营风险监管法制建设面临的新问题
• 一、外资银行风险控制相关的金融法律体系尚不完善
• 二、外资银行监管机构的设置和监管协调存在问题
• 三、监管机构的自由裁量权过大
• 四、外资银行经营风险监管手段不足
• 五、监督检查措施的协调性存在问题
• 六、外资银行经营风险监管辅助措施不够完善
• 第四章 完善对我国外资银行经营风险的监管
• 第一节 我国外资银行经营风险监管法制的完善
• 一、完善我国外资银行经营风险监管相关的金融法律体系
• 二、完善《外资管理银行管理条例》的与经营风险监管相关的立法内容
• 第二节 完善外资银行监督管理机构和监管合作机制
• 一、完善外资银行监督管理机构
• 二、完善监管合作机制
• 三、积极应对外资银行混业经营
• 第三节 完善外资银行经营活动的具体立法
• 一、制定风险监管方面的规范性文件和建立经营风险监管的专门机构.
• 二、建立外资银行经营风险预警机制
• 三、对现有经营风险监管的技术规范加以进一步深化和完善
• 四、进一步完善对外资银行的检查和评价制度
• 五、建立健全外资银行辅助监管机制
• 六、建立外资银行危机处理机制
• 第四节 加强外资银行监管的国际合作
• 结语
• 参考文献
• 后记
• 在读期间发表的学术论文与研究成果