反洗钱问题的经济学分析

论文摘要

20世纪中期以来,洗钱活动日益成为国际社会面临的一大公害,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。开展反洗钱是适应国际国内洗钱与反洗钱形势发展的必然选择。一些国家和国际组织较早重视和研究反洗钱问题,取得了理论成果和实践经验。我国从90年代开始研究反洗钱,但多数是从法律角度分析,从经济层面研究的较少。本文试图运用经济学理论对反洗钱问题进行分析。本文运用多种现代经济学理论及研究方法,从洗钱者、政府、金融机构角度对洗钱和反洗钱进行多视角分析。首先,运用需求理论分析了对洗钱产生需求的各种犯罪行为,并在犯罪经济学模型的基础上,揭示了影响洗钱者决策的诸多因素,同时运用乘数效应模型说明了黑钱在清洗、再投资过程中,产生的乘数效应,严重破坏了市场经济秩序;其次,从外部性理论的角度对政府介入反洗钱的必要性进行分析,并采用成本收益法衡量了金融机构反洗钱过程中面临的成本与收益。最后,通过归纳和总结国际组织和美国反洗钱的经验,结合我国反洗钱现状,提出我国当前反洗钱建议,即完善反洗钱工作机制、改善金融机构反洗钱工作以及积极加强反洗钱国际合作。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 选题背景
• 1.2 洗钱与反洗钱的经济学界定
• 1.3 文献综述
• 1.4 研究方法
• 第二章 洗钱的经济学分析
• 2.1 洗钱需求分析
• 2.2 洗钱行为的犯罪经济学分析
• 2.3 黑钱的乘数效应理论
• 第三章 反洗钱理论探究
• 3.1 反洗钱的外部性分析
• 3.1.1 外部性的含义
• 3.1.2 反洗钱正外部性的经济分析
• 3.1.3 影响政府介入反洗钱的因素分析
• 3.2 金融机构反洗钱的成本收益分析
• 3.2.1 反洗钱成本收益的内涵
• 3.2.2 成本－收益模型的建立
• 第四章 反洗钱的国际背景分析
• 4.1 国际洗钱现状
• 4.2 国际组织反洗钱现状
• 4.2.1 专门反洗钱机构
• 4.2.2 其他国际组织的反洗钱
• 4.3 发达国家反洗钱机制研究：以美国为例
• 第五章 我国反洗钱现状及政策建议
• 5.1 我国洗钱现状
• 5.2 我国反洗钱工作现状
• 5.2.1 我国反洗钱立法
• 5.2.2 反洗钱工作机制
• 5.2.3 我国反洗钱工作存在的主要问题
• 5.3 对完善我国反洗钱工作的思考
• 结束语
• 参考文献
• 致谢
• 在学期间的研究成果及发表的学术论文